عيوب صناديق الاستثمار المشتركة

قبل أن تستثمر في صناديق الاستثمار، يجب عليك القيام بواجبك المنزلي. ولحسن الحظ، نحن هنا لمساعدتك في ذلك! ما هي الأموال الأفضل للاستخدام؟ هل ستختار استخدام الصناديق المشتركة والصناديق المغلقة وصناديق الاستثمار المتداولة و / أو الأسهم والسندات الفردية؟

لا محالة، سوف تقودك الواجبات المنزلية إلى مقالات تحدد عيوب صناديق الاستثمار المشترك. ولكن كل هذه ما يسمى عيوب صناديق الاستثمار المشترك عيوب حقا للصناديق المشتركة؟

دعونا نلقي نظرة على العديد من ما يسمى عيوب صناديق الاستثمار، وكيف يمكنك تجنبها.

عيب 1: صناديق الاستثمار لديها رسوم مخفية

إذا كانت الرسوم مخفية، فإن هذه الرسوم الخفية سيكون بالتأكيد على قائمة عيوب صناديق الاستثمار المشترك. ويشار إلى الرسوم الخفية التي رثى لها بشكل صحيح باسم رسوم 12b-1. في حين أن هذه الرسوم 12b-1 ليست متعة لدفع، فهي ليست مخفية. يتم اإلفصاح عن هذه الرسوم في نشرة استثمارية مشتركة ويمكن العثور عليها على مواقع الصناديق االستثمارية. العديد من صناديق الاستثمار المشترك لا تتقاضى رسم 12b-1. إذا وجدت رسوم 12b-1 مرهقة، والاستثمار في صندوق الاستثمار المشترك الذي لا يتقاضى رسوم. الرسوم المخفية لا يمكن أن تجعل قائمة عيوب صناديق الاستثمار لأنها ليست مخفية وهناك الآلاف من صناديق الاستثمار المشترك التي لا تتقاضى 12b-1 الرسوم.

عيب 2: صناديق الاستثمار المتبقي السيولة

ما مدى سرعة الحصول على أموالك إذا كنت تبيع صندوقا استثماريا بالمقارنة مع صناديق الاستثمار المتداولة والأسهم والصناديق المغلقة؟

إذا كنت تبيع صندوقا مشتركا، فيمكنك الحصول على نقودك في اليوم التالي لعملية البيع. صناديق الاستثمار المتداولة والأسهم والصناديق المغلقة تتطلب منك الانتظار ثلاثة أيام بعد بيع الاستثمار. وأود أن أسمي "نقص السيولة" الحرمان من صناديق الاستثمار المشترك أسطورة. يمكنك فقط العثور على مزيد من السيولة إذا كنت تستثمر في فراش الخاص بك.

عيب 3: صناديق الاستثمار لديها رسوم مبيعات عالية

هل يجب أن تدرج رسوم المبيعات في مساوئ قائمة صناديق الاستثمار المشترك؟ من الصعب تبرير دفع رسوم المبيعات عندما يكون لديك عدد كبير من الصناديق الاستثمارية غير المحملة. ولكن، مرة أخرى، فإنه من الصعب القول أن رسوم المبيعات هو عيب من صناديق الاستثمار المشترك عندما يكون لديك الآلاف من خيارات صناديق الاستثمار المشترك التي ليس لديها رسوم المبيعات. رسوم المبيعات واسعة جدا بحيث يمكن تضمينها في قائمة عيوب صناديق الاستثمار المشترك.

عيب 4: صناديق الاستثمار المشترك و ضعف تنفيذ التجارة

إذا كنت تشتري أو تبيع صندوقا مشتركا، فإن الصفقة ستتم في نهاية السوق بغض النظر عن الوقت الذي أدخلت فيه أمر الشراء أو البيع الصندوق المشترك. أجد التداول في صناديق الاستثمار المشترك ميزة بسيطة وخالية من الإجهاد في هيكل الاستثمار. ومع ذلك، فإن العديد من المدافعين والموردين من صناديق الاستثمار المتداولة سوف يشير إلى أنه يمكنك التداول على مدار اليوم مع صناديق الاستثمار المتداولة.إذا قررت الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة على صناديق الاستثمار المشتركة لأن طلبك يمكن أن يتم ملء الساعة 3: 50 مساء بتوقيت شرق الولايات المتحدة مع صناديق الاستثمار المتداولة بدلا من الحصول على الأسعار اعتبارا من الساعة 4:00 مساء بتوقيت شرق الولايات المتحدة مع صناديق الاستثمار المشترك.

عيب 5: جميع صناديق الاستثمار المشتركة لديها توزيعات أرباح عالية رأس المال

إذا كانت جميع صناديق الاستثمار تبيع المقتنيات وتمرير أرباح رأس المال للمستثمرين كحدث خاضع للضريبة، ثم وجدنا فائزا عن قائمة عيوب المتبادلة قائمة الأموال.

حسنا، لا تقوم جميع صناديق الاستثمار بتوزيع أرباح رأس المال السنوية. ولا تقوم صناديق الاستثمار المشتركة والصناديق المشتركة الفعالة من حيث الضرائب بإجراء هذه التوزيعات كل عام. نعم، إذا كان لديهم مكاسب، يجب عليهم توزيع المكاسب على المساهمين. ومع ذلك، فإن العديد من الصناديق الاستثمارية (بما في ذلك صناديق الاستثمار المشترك وصناديق الاستثمار المشتركة ذات الكفاءة الضريبية) هي أموال ذات دوران منخفض ولا تقوم بتوزيع أرباح رأس المال على أساس سنوي.
وبالإضافة إلى ذلك، فإن خطط التقاعد (إيراس، 401ks، الخ) لا تتأثر بتوزيعات الأرباح الرأسمالية. وهناك أيضا استراتيجيات لتجنب توزيع أرباح رأس المال بما في ذلك حصاد الخسائر الضريبية وبيع صندوق مشترك قبل التوزيع.

هل هناك عيوب صناديق الاستثمار المشترك؟

هل هناك عيوب للصناديق الاستثمارية؟ على الاطلاق، هناك عيوب صناديق الاستثمار المشترك. هناك مزايا وعيوب الاستثمار في كل سيارة استثمارية.

ومع ذلك، إذا كنت تأتي عبر قائمة من عيوب الصناديق الاستثمارية، وتدقيق كل بند في القائمة وتحديد ما إذا كان ينطبق على عيب من صناديق الاستثمار أو عيب لصندوق استثمار مشترك معين (أو إلى أدوات الاستثمار باعتبارها كله بغض النظر عن الهيكل).

أوبداتد ماي 26، 2016، بي كينت ثيون