نصائح سهلة لشراء صناديق الاستثمار المشتركة

صناديق الاستثمار لديها تمييز فريد من كونها متاحة وسهلة بما فيه الكفاية للمبتدئين لاستخدامها بشكل فعال للمحافظ الاستثمارية الخاصة بهم، لكنها قوية وتنوعا بما فيه الكفاية للمهنيين لاستخدامها لبناء محافظ العملاء.

سواء كنت مستثمرا بداية أو خبيرا، هناك 5 نصائح سهلة لشراء صناديق الاستثمار المشترك.

1. قرر: القيام به بنفسك أو استخدام مستشار

إذا لم تكن مستثمرا محترفا، فسيكون قرارك الأول هو تحديد ما إذا كنت ترغب في البحث والتجارة وإدارة الاستثمارات الخاصة بك أو إذا كنت ترغب في تعيين مستشار.

لا تحتاج إلى أن تكون مستشارا استثماريا أو سمسار أسهم لشراء صناديق الاستثمار المشترك، خاصة إذا كانت احتياجاتك الاستثمارية بسيطة وتستمتع بأشياء لنفسك. ومع ذلك، قد لا يكون لديك أي مصلحة في أبحاث صناديق الاستثمار المشترك أو في القيام بأي من أعمال المتابعة، مثل مراقبة الأداء، وإعادة تقييم الأهداف وشراء المزيد من صناديق الاستثمار المشترك. إذا كنت تفعل ذلك بنفسك، قد ترغب في فتح حساب في جيدة عدم تحميل شركة صناديق الاستثمار المشترك، مثل الطليعة، الإخلاص أو T. روي السعر أو قد ترغب في استخدام وسيط الخصم، مثل تشارلز شواب أو سكوتراد.

2. تعلم كيفية بناء محفظة من صناديق الاستثمار

قبل أن تبدأ البحث وشراء أسهم صناديق الاستثمار المشتركة، يجب عليك القيام بواجبك المنزلي وكيفية بناء محفظة. خطط معقدة وساعات من إعداد ليست ضرورية لشراء صناديق الاستثمار المشتركة ولكن عليك أن يكون لديك شكل من أشكال الخطة أو الغرض أو الهدف في الاعتبار قبل شراء الصندوق (ق).

كحد أدنى، ستحتاج إلى تقييم مدى تحملك للمخاطر - كيف تشعر حيال المخاطر والاستثمار - وستحتاج إلى معرفة أساسيات تخصيص الأصول - كيفية تحديد مزيج جيد من الأموال المتبادلة أنواع لهدف الاستثمار أو الادخار الخاص بك. مرة واحدة لديك إطار الاستثمار في مكان، يمكنك أن تبدأ عملية اختيار صناديق الاستثمار المشترك.

3. اختر نوع صندوق الاستثمار المشترك أو الفئة

الآن أنت مستعد لاختيار أفضل أنواع الصناديق للاحتياجات الاستثمارية الخاصة بك … هذا هو المكان الذي العديد من المستثمرين والمبتدئين والمهنيين على حد سواء، تميل إلى تضيع أو غير مهتم في عملية اختيار صناديق الاستثمار المشترك. اعتمادا على احتياجاتك، أو إذا كنت قد بدأت للتو مع أول صندوق متبادل، قد ترغب في إبقاء الأمور بسيطة مع صندوق ستاندرد آند بورز 500 مؤشر، صندوق التقاعد تاريخ الهدف أو صندوق متوازن. مرة واحدة تنمو محفظة الخاص بك أكبر وتعلم الفروق الدقيقة في استراتيجيات محفظة سوف تحتاج إلى تنويع من خلال نشر المخاطر على عدة فئات الصندوق.

4. تعلم كيفية تحليل صندوق الاستثمار المشترك

عند تحليل صناديق الاستثمار المشتركة، هناك المزيد من المعلومات عن الأداء التاريخي فقط. هناك عوامل هامة أخرى، مثل نسبة الدوران، ونسبة المصروفات، وحيازة المدير، وكفاءة الضرائب لتحليل ومقارنة قبل شراء صندوق الاستثمار المشترك.إذا كنت قد قررت بالفعل استخدام الأموال مؤشر، والتي يمكن أن تكون خيارا حكيما بالنسبة لمعظم المستثمرين، وعملية التحليل غير ضرورية تقريبا. في هذه الحالة، قد ترغب في فتح حساب في فانغوارد إنفستمينتس، حيث ستجد أفضل اختيار شامل لصناديق المؤشرات وصناديق الاستثمار المتداولة المتاحة في مكان صندوق واحد.

5. استخدام أداة بحث صندوق الاستثمار المشترك

عند البحث عن الصناديق الاستثمارية وتحليلها، ستحتاج إلى استخدام أفضل الأدوات للقيام بهذه المهمة.

هناك الآلاف من صناديق الاستثمار في الكون من الاستثمارات ولكن فقط عدد قليل من المواقع التي هي. وبمجرد معرفة العوامل الأكثر أهمية بالنسبة لك، يمكن لموقع بحثي عبر الإنترنت على شبكة الإنترنت، مثل مورنينستار أو ليبر، مساعدتك بسرعة في العثور على الصندوق الذي يناسب احتياجاتك.

تنويه: المعلومات الواردة في هذا الموقع مقدمة لأغراض المناقشة فقط، ولا ينبغي أن تفسر على أنها مشورة في مجال الاستثمار. ولا تمثل هذه المعلومات بأي حال من الأحوال توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية.