نصائح حول الاستثمار في صناديق الاستثمار المشتركة

إذا كنت تبحث عن نصائح حول الاستثمار في صناديق الاستثمار، فمن الذكاء العودة إلى أساسيات اختيار أفضل الأموال وكيفية بناء محفظة. تحقق من هذه القائمة سهلة للبدء أو العودة إلى المسار الصحيح نحو تحقيق النجاح.

وفيما يلي أفضل 16 نصائح لاستثمار النجاح مع صناديق الاستثمار، بدءا من عملية التخطيط المالي، إلى الاختيار، لتحليل لبناء محفظة، إلى الضرائب والمزيد …

الاستثمار في صناديق الاستثمار المشتركة نصيحة رقم 1: كيفية البدء بالاستثمار

يبدأ الاستثمار قبل شراء أول صندوق استثمار مشترك (أو قبل شراء الصندوق التالي). إذا كنت بدأت للتو في الاستثمار مع صناديق الاستثمار المشتركة، قد ترغب في محاولة البدء مع صندوق متوازن. سوف تحتاج أيضا لطرح الأسئلة: ما هو الذي كنت ترغب في تحقيق مع المدخرات الخاصة بك؟ هل لديك أهداف محددة، مثل الادخار للتقاعد، أو هل لديك بعض الأهداف المحددة على نطاق واسع، مثل تراكم الثروة للأغراض العامة لتعزيز الأمن المالي الخاص بك؟ ما هو أفق الوقت الخاص بك؟ سنة واحدة؟ خمس سنوات؟ 10 سنوات؟

الاستثمار في الصناديق المشتركة نصيحة رقم 2: تعرف على تحملك للمخاطر

قبل اختيار أموالك، يجب أن تكون لديك فكرة جيدة عن المخاطر التي يمكنك تحملها. إن قدرتك على تحمل المخاطر هي مقياس لمدى التذبذب (أ. ك .أ التقلبات الصاعدة والهبوط) أو مخاطر السوق التي يمكنك التعامل معها. على سبيل المثال، إذا كنت تشعر بالقلق الشديد عندما تنخفض قيمة الحساب الذي تبلغ قيمته 10 آلاف دولار أمريكي (أو ما يعادله بالعملة المحلية) بنسبة 10٪ (إلى 9000 دولار أمريكي) في فترة عام واحد، فإن تحمل المخاطر منخفض نسبيا، ولا يمكنك تحمل الاستثمارات عالية المخاطر.

<3>>

الاستثمار في صناديق الاستثمار المشتركة نصيحة رقم 3: تحديد تخصيص الأصول

بمجرد تحديد مستوى تحمل المخاطر، يمكنك تحديد تخصيص الأصول الخاص بك، وهو مزيج من الأصول الاستثمارية - والسندات والنقدية التي تضم محفظتك. ويعكس التخصيص السليم للأصول مستواك في تحمل المخاطر، الذي يمكن وصفه بأنه عدواني (تحمل مرتفع للمخاطر)، متوسط ​​(تحمل متوسط ​​المخاطر) أو متحفظ (انخفاض تحمل المخاطر).

الاستثمار في صناديق الاستثمار المشتركة نصيحة رقم 4: مراجعة الأنواع الأساسية وفئات صناديق الاستثمار المشتركة

يتم تنظيم صناديق الاستثمار المشتركة في فئات حسب فئات الأصول (الأسهم والسندات والنقد) ومن ثم تصنيفها حسب الأسلوب أو الهدف أو الاستراتيجية. تعلم كيف تصنف صناديق الاستثمار المشترك يساعد المستثمر على تعلم كيفية اختيار أفضل الأموال لأغراض توزيع الأصول وتنويع. على سبيل المثال، هناك صناديق الأسهم المتبادلة والصناديق الاستثمارية السندات وصناديق الاستثمار في سوق المال. صناديق الاستثمار والسندات، وأنواع الأموال الأولية، لديها العشرات من الفئات الفرعية التي تصف كذلك نمط الاستثمار للصندوق.

الاستثمار في صناديق الاستثمار المشتركة نصيحة رقم 5: تعلم كيفية اختيار أفضل الصناديق

مع الآلاف من صناديق الاستثمار المشتركة للاختيار من بينها ومئات من عائلات صناديق مختلفة تقدم لهم، يمكن للمستثمر أن يعاني من اختيار الزائد، وربما جعل الأخطاء التي لا داعي لها .ولا شك أن الأموال غير المحملة هي الخيار الأفضل للمستثمرين في صناديق الاستثمار المشترك.

الآن بعد أن عرفت تخصيص الأصول، تحتاج إلى البدء في اختيار أفضل صناديق الاستثمار بالنسبة لك وأهدافك الاستثمارية. إذا كان لديك خيار واسع من صناديق الاستثمار المشترك تبدأ باستخدام أداة فرز الأموال أو يمكنك ببساطة مقارنة الأداء بمقياس قياسي. سوف تحتاج أيضا إلى النظر في الصفات الهامة للصناديق المشتركة، مثل رسوم الصندوق والنفقات (انظر نسبة النفقات)، وحيازة المدير.

الأهم من ذلك هو التأكد من اختيار مجموعة متنوعة من الأموال التي تتحد لتتناسب مع المخاطر الخاصة بك التسامح والاستثمار الأهداف.

يمكن إجراء بحوث صناديق الاستثمار المشتركة بسهولة باستخدام أداة بحثية جيدة عبر الإنترنت. سواء كنت مبتدئا أو الموالية، وإذا كنت تبحث لشراء أفضل صناديق الاستثمار المشترك، ومراجعة صندوق موجود، مقارنة وشاشة صناديق مختلفة أو كنت مجرد محاولة لتعلم شيء جديد، وهذه المواقع البحث صناديق الاستثمار المشتركة هي من بين الأفضل.

الأداء السابق لصندوق الاستثمار المشترك قد لا يكون ضمانا للنتائج المستقبلية ولكن إذا كنت تعرف كيفية تحليل الأداء - إذا كنت تعرف ما تبحث عنه وما يجب تجنبه - يمكنك اتخاذ قرارات استثمارية أفضل.

إذا كنت تعتقد أن أفضل صناديق مؤشر ستاندرد اند بورز 500 هي تلك التي لديها نسب النفقات الأدنى، فإنك غالبا ما تكون صحيحة. ومع ذلك، بالإضافة إلى انخفاض التكاليف، وهناك توازن دقيق للعلوم والفن إلى الفهرسة التي تجعل سوى عدد قليل من شركات صناديق الاستثمار المشترك قادرة على تقديم أفضل صناديق المؤشر.

الاستثمار في صناديق الاستثمار المشتركة نصيحة رقم 6: بناء محفظة من صناديق الاستثمار المشتركة

بناء محفظة من صناديق الاستثمار المشتركة تشبه بناء منزل: هناك العديد من أنواع مختلفة من الاستراتيجيات والتصاميم والأدوات ومواد البناء. ولكن كل هيكل يشارك بعض السمات الأساسية. لبناء أفضل محفظة من صناديق الاستثمار يجب أن تذهب إلى أبعد من المشورة حكيم، "لا تضع كل ما تبذلونه من البيض في سلة واحدة:" هيكل التي يمكن أن تقف أمام اختبار الزمن يتطلب تصميم ذكي، وأساس قوي ومزيج بسيط من صناديق الاستثمار التي تعمل بشكل جيد لاحتياجاتك.

الاستثمار في صناديق الاستثمار المشتركة نصيحة رقم 7: تعرف على أساسيات ضريبة صندوق الاستثمار

كيف يمكن للمرء أن يخفض الضرائب على الصناديق المشتركة؟ ما هي أنواع الأموال الأفضل للحسابات الخاضعة للضريبة؟ لماذا تلقيت 1099؟ فهم الضرائب الصناديق المشتركة سوف تساعدك على تحسين العائدات الإجمالية الخاصة بك عن طريق كونه مستثمر أكثر ذكاء. كما يقولون، "لا شيء مؤكد في الحياة ولكن الموت والضرائب". ومع ذلك، يمكن الحد من الضرائب أو حتى تجنبها فيما يتعلق بالاستثمار في صناديق الاستثمار المشترك. لذلك، مع المعرفة بالأساسيات على الضرائب على صناديق الاستثمار المشترك، سيتم تمكين لك لزيادة إجمالي عائدات محفظة الاستثمار الخاصة بك.

الاستثمار في صناديق الاستثمار المشتركة تلميح # 8: تجنب ديف رمزي خطأ

ديف رمزي هو ترفيهي جيد ويبدو وكأنه شخص لطيف حقا. ومع ذلك، فيما يتعلق بالصناديق المشتركة على وجه التحديد، فلسفاته الاستثمار هي على الحدود مع خطورة. يمكن للمستثمرين صندوق الاستثمار المشترك الحصول على بعض النصائح الجيدة من برنامجه الإذاعي الحديث ولكن من الحكمة أن نفهم الفرق بين الترفيه والممارسات الاستثمارية السليمة.

تأكد من إطلاعك على هذه المقالة حول ما يخطئ ديف رمزي من صناديق الاستثمار المشتركة.

مسلحين مع عدد قليل من النصائح حول صناديق الاستثمار المشتركة، يمكن للمستثمرين القيام بعمل جيد لبناء محافظهم الخاصة. ولكن تذكر أن أبحاث صناديق الاستثمار المشترك، وإدارة المحافظ وإدارة المحافظ ليست للجميع. إذا كنت لا تتمتع تفعل ذلك، وهناك احتمالات أنك لن تكون جيدة في ذلك.

تنويه: يتم توفير المعلومات الواردة في هذا الموقع لأغراض المناقشة فقط، ولا ينبغي أن تفسر على أنها مشورة في مجال الاستثمار. ولا تمثل هذه المعلومات بأي حال من الأحوال توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية.