8 أفضل صناديق السندات لشراء وعقد

عند اختيار أفضل صناديق السندات لشراء لك، فإن عملية البحث والتحليل يمكن أن تصبح صعبة، وخاصة بالنظر إلى جميع أنواع مختلفة من صناديق السندات، مختلف صناديق صناديق الاستثمار المشترك، والآلاف من الأموال الفردية للإختيار من.

هناك صناديق مؤشر السندات، وصناديق السندات للشركات، وصناديق سندات الخزينة الأمريكية، وصناديق السندات ذات الدخل المرتفع (غير المرغوب فيه)، وصناديق السندات الأجنبية، وصناديق السندات في الأسواق الناشئة، وصناديق السندات البلدية، وصناديق السندات القصيرة الأجل، وصناديق السندات متوسطة الأجل، وصناديق السندات الطويلة الأجل، وصناديق السندات المحمية ضد التضخم، وصناديق السندات المتعددة القطاعات، والقائمة تطول.

ولكن بدلا من الاضطرار إلى الخوض من خلال عشرات أو حتى مئات من صناديق الاستثمار المشترك، قمنا بتضييق الخيارات إلى قائمة أفضل صناديق السندات في عدد قليل من الفئات المختلفة التي تعمل بشكل جيد ل وغالبية المستثمرين - المستثمرين على المدى الطويل التي تبحث عن صناديق الاستثمار السندات ذات جودة عالية ومنخفضة التكلفة.

- 2>>

أفضل صناديق صناديق السندات

يمكن أن تكون صناديق المؤشرات اختيارات ذكية للمستثمرين الذين يتطلعون إلى تغطية شريحة كبيرة من سوق معينة مع الحفاظ على انخفاض التكاليف. في ما يلي ثلاثة من أفضل صناديق المؤشرات التي تستثمر في السندات:

• مؤشر طليعة إجمالي السندات (فمفكس): يحتفظ صندوق السندات هذا بآلاف السندات التي تتجمع لتشكل سوق السندات الأمريكية المتداولة بشكل عام. لذلك عندما كنت على استعداد لتوسيع محفظتك وتحقيق التوازن بين المخاطر مع منخفضة التكلفة، ومتنوعة صندوق مؤشر السندات، فمفكس هو صندوق بالنسبة لك. فمفكس لديها نسبة حساب منخفضة من 0. 16 في المئة و $ 3، 000 الحد الأدنى من الشراء الأولي.
• الإخلاص مجموع السندات (فتبكس): إذا كنت تبحث عن صندوق مؤشر واسع التنوع يمكن أن يحصد عائدات أعلى من الأموال المماثلة على المدى الطويل، فتبفكس هو خيار جيد. هذا الصندوق السندات يحمل أكثر من 2، 700 السندات، لكنه أكثر تركيزا من فمفكس، الذي يحمل أكثر من 10 000 السندات. والنتيجة، على الأقل من الناحية التاريخية، هي أن فتبفكس يمكن أن تحقق عوائد أعلى على المدى الطويل (أي 10 سنوات أو أكثر) أكثر قليلا من المخاطر، وإن كان بطريقة ذكية. فتبفكس لديها نسبة حساب منخفضة من 0. 45 في المئة، والحد الأدنى للاستثمار الأولي من $ 2، 500.

- 3>>

• مؤشر السندات المتوسطة الأجل (فبيكس): يركز هذا المؤشر على أفضل ما يمكن وصفه بأنه "بقعة حلوة" لاستثمار السندات - السندات متوسطة الأجل. فالسندات قصيرة الأجل لها مخاطر سوقية أقل نسبيا، ولكنها تنتج أيضا عوائد أقل وعائدات على المدى الطويل. ويمكن للسندات طويلة الأجل أن تنتج محاصيل أفضل وأداء أفضل. وهي تحمل مخاطر سوقية أكبر على المدى القصير من السندات متوسطة الأجل. لذلك، مع فيكس، يمكنك الحصول على توازن كبير من المخاطر والعودة، مع كل نسبة حساب منخفضة فقط 0. 16 في المئة.

أفضل "الذهاب في أي مكان" صناديق السندات

المستثمرين على المدى الطويل الذين لا تمانع في اتخاذ بعض من مخاطر السوق الإضافية قد ترغب في النظر في صندوق الاستثمار السندات التي يمكن شراء أي نوع من السندات في مجموعة متنوعة من الأسواق المختلفة. وعادة ما تصنف صناديق السندات هذه على أنها صناديق "متعددة القطاعات" لأنها تملك عدة أنواع مختلفة من السندات، بما في ذلك السندات ذات العائد المرتفع والسندات الأجنبية.

• لوميس سايلز بوند (لسبركس): صناديق السندات مثل لسبركس يمكن أن تنتج عوائد مثل الأسهم على المدى الطويل، ولكن عليك أن تكون على استعداد لانخفاض كبير في الأسواق الصعبة. على سبيل المثال، عندما اندفعت الاقتصاد في عام 2008، انخفض لسبركس -22 في المئة. ومع ذلك، فقد قفزت بنسبة 37 في المائة في عام 2009، عندما بدأ الانتعاش. لفترات طويلة الأجل، ويكشف التاريخ أن خطر يمكن أن يكون يستحق كل هذا العناء و لسبركس يمكن أن تغلب بشكل كبير على متوسطات صناديق السندات. نسبة النفقات معقولة عند 0. 89 في المئة عند النظر في فريق الإدارة من ذوي الخبرة.
• صندوق الدخل بيمكو فئة D (بوندكس): إذا كنت تبحث عن عوائد عالية ولا تمانع في المخاطر النسبية العالية التي تأتي جنبا إلى جنب مع ذلك، بوندكس هي واحدة من أفضل صناديق السندات هناك. هذا الصندوق هو الأنسب للمستثمرين مع تحمل متوسطة إلى عالية المخاطر تبحث عن ارتفاع الدخل الحالي من استثماراتهم. على الرغم من أن "ملك السندات"، غادر بيل غروس بيمكو، الشركة التي أسسها لا تزال لديها واحدة من أفضل السمعة لصناديق السندات عالية الجودة في الكون صندوق الاستثمار المشترك.

أفضل صناديق السندات البلدية

المستثمرون الراغبون في الحفاظ على الضرائب إلى الحد الأدنى قد يرغبون في النظر بعناية في فوائد صناديق السندات البلدية، التي تكون خالية من الضرائب الاتحادية وربما خالية من ضرائب الدولة (إذا كان صندوق السندات يحمل السندات داخل الدولة من دافع الضرائب الرئيسي). سنقوم هنا بتسليط الضوء على صناديق السندات البلدية التي تملك السندات من جميع أنحاء البلاد. وسيساعد ذلك على زيادة إمكانات تحقيق عوائد أكبر على المدى الطويل وربما عوائد أعلى.

• فانغوارد هايليد يلد تاكس إكسيمبت (فواهكس): المستثمرون الذين يبحثون عن صندوق السندات البلدية منخفضة التكلفة التي توفر التوازن الذكية من العائد والعودة سوف مثل ما يرونه في فواهكس. ليس فقط فواهكس تسعى لعقد سندات عالية العائد ولكنها أيضا ضرب تاريخيا أكثر من 95 في المئة من صناديق السندات ذات العائد المرتفع لعائدات 3-، 5-، 10- و 15 عاما. الجمع بين هذا العائد والأداء مع انخفاض النفقات من 0. 2 في المئة والاستثمار الأولي معقول من 3 000 $، وتحصل على واحدة من أفضل عدم تحميل صناديق السندات البلدية في الكون صندوق الاستثمار المشترك.
• T. روي السعر معفاة من الضرائب السعر (برفهكس): بالنسبة للمستثمرين الذين يريدون المزيد من الغلة دون مزيد من المخاطر السعر المضافة، برفكس هو خيار متين. وعلى الرغم من أن الصندوق يحتفظ بالسندات ذات العائد المرتفع المخاطرة، إلا أنه لا يخصص بقدر أكبر لهذه المنطقة السندات غير المرغوب فيها كمتوسط ​​صندوق السندات ذات العائد المرتفع. وحالة السندات البلدية الخالية من الضرائب تجعل هذا الصندوق أكثر جاذبية بالنسبة لأولئك الذين يحتاجون إلى صندوق فعال من حيث الضرائب لحسابهم الخاضع للضريبة.برفهكس لديه نسبة حساب منخفضة 0. 69 في المئة والحد الأدنى للاستثمار الأولي من 2، 500.
• أوسا معفاة من الضرائب المتوسطة الأجل (أوساتكس): إذا كنت ترغب في إضافة درجة عالية من التصنيف، إدارة جيدة صندوق السندات البلدية لمحفظتك، أوساتكس هو صندوق المعلقة للنظر فيها. ومن السمات الأساسية لهذا الصندوق من فئة الخمس نجوم هو فريق الإدارة الذي كان قائما منذ 1990، وهو وقت طويل في صناعة صناديق الاستثمار المشترك. وقد أسفرت هذه التجربة عن أداء فوق المتوسط ​​مقارنة بالصناديق الأخرى في فئة الصناديق الاستثمارية المعفاة من الضرائب. أقل من المتوسط ​​عند 0. 55 في المئة والحد الأدنى للاستثمار الأولي ل أوساتكس هو $ 3، 000.

عدد قليل من الكلمات عن العثور على أفضل صناديق السندات بالنسبة لك

في حين أن هذه القائمة من صناديق السندات لا تسليط الضوء على بعض من أفضل يمكنك شراء في الكون الدخل الثابت، يمكنك دائما الخروج والقيام ببعض البحوث الخاصة بك. أو، قد تحتاج إلى إعادة التحقق من جودة هذه الأموال لنفسك والقيام قليلا من الواجبات المنزلية الإضافية للتأكد من أنها مناسبة لتحمل المخاطر والأهداف الاستثمارية طويلة الأجل.

عند البحث عن أفضل صناديق السندات للعائدات على المدى الطويل، يمكنك كل ذلك إلا تجاهل الغلة والتركيز أكثر على العوائد 5-، 10 و 15 عاما لفكرة (وليس ضمانة) لكيفية صندوق قد تؤدي على مدى العقد المقبل أو نحو ذلك.

عند البحث عن أفضل صناديق السندات للدخل، سوف تحتاج إلى النظر في العائد سيك لمدة 30 يوما، والذي يشير إلى حساب العائد الذي يقوم على فترة 30 يوما تنتهي في اليوم الأخير من السابق شهر. ويعكس رقم العائد أرباح الأسهم والفوائد المكتسبة خلال الفترة، بعد خصم مصروفات الصندوق.

وثمة هدف مشترك آخر للاستثمار في صناديق السندات هو التنويع. أسعار السندات تتحرك في الاتجاه المعاكس لأسعار الفائدة. لذلك عندما يشير مجلس الاحتياطي الفيدرالي إلى أنه سيخفض أسعار الفائدة المفروضة على البنوك، فإن أسعار السندات عادة ما تذهب أعلى. وعادة ما يخفض الاحتياطي الفيدرالي معدلات الفائدة عندما يكون الاقتصاد ضعيفا.

لذلك يمكن أن تكون صناديق الاستثمار المشتركة ذات أداء جيد عندما لا يكون الاقتصاد وسوق الأوراق المالية. لهذا السبب، يرغب العديد من المستثمرين في إدراج صناديق السندات في محافظهم لتوفير المزيد من التوازن والاستقرار عندما قد تنخفض صناديق الأسهم المشتركة في السعر.

تأكد أيضا من تذكر أن صناديق السندات يمكن أن تفقد القيمة. قد يكون بعض المستثمرين قد سمعوا أن السندات وصناديق السندات أقل في مخاطر السوق من الأسهم. هذا صحيح بشكل عام، ولكن سيكون بيان كاذب القول بأن صناديق السندات "آمنة" أو "مضمونة".

صناديق السندات هي عموما أقل في مخاطر السوق من الأسهم، ويمكن للسندات أن ترتفع في القيمة حتى مع انخفاض الأسهم ، ولكن أفضل استخدام لصناديق السندات هو استخدامها جنبا إلى جنب مع صناديق الأسهم لمحفظة متنوعة من صناديق الاستثمار المشترك.

لا يقدم الرصيد خدمات أو استشارات ضريبية أو استثمارية أو مالية. يتم عرض المعلومات دون النظر في أهداف الاستثمار أو تحمل المخاطر أو الظروف المالية لأي مستثمر معين وقد لا تكون مناسبة لجميع المستثمرين.الأداء السابق لا یشیر إلی النتائج المستقبلیة. الاستثمار ينطوي على مخاطر، بما في ذلك احتمال خسارة من رأس المال.