فهم أساسيات صناديق الاستثمار المشتركة

قد تكون الصناديق المشتركة الطريقة الأسهل والأقل إرهاقا للاستثمار في السوق. في الواقع، تم إدخال المزيد من الأموال الجديدة في الأموال خلال السنوات القليلة الماضية مما كانت عليه في أي وقت في التاريخ. قبل أن تقفز إلى حمام السباحة والبدء في رمي أموالك في صناديق الاستثمار المشترك، يجب أن تعرف بالضبط ما هي وكيف تعمل. كجزء من دليل المبتدئين الكامل للاستثمار في صناديق الاستثمار الخاصة الخاصة، هذه المادة يمكن أن تعطيك الأساس الذي تحتاجه للبدء في فهم الاستثمار في صناديق الاستثمار المشترك.

ما هو صندوق الاستثمار المشترك؟

ببساطة، صندوق الاستثمار المشترك هو مجموعة من الأموال التي يقدمها المستثمرون الأفراد والشركات والمنظمات الأخرى. يتم تعيين مدير الصندوق الستثمار النقد الذي ساهم به المستثمرون، ويعتمد هدف مدير الصندوق على نوع الصندوق. فإن مدير صندوق الدخل الثابت، على سبيل المثال، سيسعى جاهدا لتوفير أعلى عائد بأقل المخاطر. ومن ناحية أخرى، يجب على مدير النمو على المدى الطويل أن يحاول التغلب على مؤشر داو جونز الصناعي أو مؤشر S & P 500 في السنة المالية (عدد قليل جدا من الأموال يحقق ذلك بالفعل؛ لمعرفة السبب، قراءة صناديق المؤشرات - المال البكم تقريبا دائما يفوز).

الأموال المغلقة مقابل الصناديق المفتوحة، التحميل مقابل عدم التحميل

تنقسم صناديق الاستثمار المشتركة على أربعة خطوط: صناديق مغلقة وصناديق مفتوحة؛ وينقسم هذا الأخير إلى الحمل وعدم تحميل.

• الصناديق المغلقة
  هذا النوع من الصناديق لديه عدد محدد من الأسهم المصدرة للجمهور من خلال طرح عام أولي. هذه الأسهم تتداول في السوق المفتوحة. هذا، جنبا إلى جنب مع حقيقة أن صندوق نهاية مغلقة لا تستبدل أو إصدار أسهم جديدة مثل صندوق الاستثمار العادي، تخضع أسهم الصندوق لقوانين العرض والطلب. ونتيجة لذلك، عادة ما تتداول حصص الصناديق المغلقة بسعر مخفض لصافي قيمة الأصول.

• الصناديق المفتوحة
  غالبية صناديق الاستثمار المشتركة مفتوحة. بمعنى أساسي، هذا يعني أن الصندوق ليس لديه عدد محدد من الأسهم. وبدلا من ذلك، سیصدر الصندوق أسھم جدیدة للمستثمر بناء علی صافي قیمة الأصول الحالیة واسترداد الأسھم عندما یقرر المستثمر بیعھا. وتعکس الصنادیق المفتوحة دائما صافي قیمة أصول الاستثمارات الأساسیة للصندوق لأن الأسھم تنشأ وتدمر حسب الضرورة.
  • تحميل مقابل لا تحميل
    حمولة، في صندوق الاستثمار المشترك الكلام، هو عمولة المبيعات. إذا كان الصندوق يتقاضى حمولة، يقوم المستثمر بدفع عمولة البيع على رأس صافي قيمة أصول أسهم الصندوق. لا تمول أي أموال تحميل عائدات أعلى للمستثمرين بسبب انخفاض النفقات المرتبطة بالملكية.

ما هي فوائد الاستثمار في صندوق الاستثمار المشترك؟

يتم إدارة صناديق الاستثمار بنشاط من قبل مدير المال المهنية الذي يراقب باستمرار الأسهم والسندات في محفظة الصندوق.ولأن هذا هو مهنته الأساسية، فإنه يمكن أن يكرس وقتا أكبر بكثير لاختيار الاستثمارات من المستثمر الفردي. وهذا يوفر راحة البال التي تأتي مع الاستثمار المستنير دون الضغط من تحليل البيانات المالية أو حساب النسب المالية.

كيف يمكنني تحديد صندوق مناسب لي؟

كل صندوق لديه استراتيجية استثمار معينة، أسلوب أو الغرض؛ فبعضها، على سبيل المثال، يستثمر فقط في الشركات الكبرى. ويستثمر آخرون في الأعمال التجارية الناشئة أو قطاعات محددة. العثور على صندوق الاستثمار المشترك الذي يناسب معايير وأسلوب الاستثمار الخاص بك أمر حيوي للغاية؛ إذا كنت لا تعرف أي شيء عن التكنولوجيا الحيوية، لديك أي استثمار الأعمال في صندوق التكنولوجيا الحيوية. يجب أن تعرف وفهم الاستثمار الخاص.

بعد أن تكون قد استقرت على نوع من الصناديق، انتقل إلى مورنينغستار أو ستاندارد أند بورس (S & P). كل من هذه الشركات تصدر تصنيفات الصندوق على أساس سجل الماضي. يجب أن تأخذ هذه التصنيفات مع حبة الملح. النجاح السابق ليس مؤشرا على المستقبل، خاصة إذا تغير مدير الصندوق مؤخرا.

كيف يمكنني البدء في الاستثمار في صندوق؟

إذا كان لديك بالفعل حساب وساطة، يمكنك شراء أسهم صناديق الاستثمار المشترك كما كنت حصة من الأسهم. إذا لم تقم بذلك، يمكنك زيارة صفحة ويب الصندوق أو الاتصال بهم وطلب المعلومات والتطبيق. معظم الأموال لديها الحد الأدنى للاستثمار الأولي التي يمكن أن تختلف من 25 $ - 100، 000+ مع معظم في $ 1، 000 - $ 5، 000 مجموعة (الحد الأدنى للاستثمار الأولي قد يتم تخفيض كبير أو التنازل تماما إذا كان الاستثمار لحساب التقاعد مثل (إيرا) أو روث إيرا (إيرا)، و / أو المستثمر يوافق على الخصومات التلقائية المتكررة من حساب تدقيق أو حساب التوفير للاستثمار في الصندوق.

أهمية متوسط ​​تكلفة الدولار

تكلفة الدولار فإن استراتیجیة المتوسط ​​ھي نفس القدر المطبق علی الصنادیق المشترکة کما ھو الحال بالنسبة للأسھم المشترکة.

إن وضع مثل ھذه الخطة یمکن أن یقلل إلی حد کبیر من مخاطر السوق علی المدى الطویل ویؤدي إلی صافي قیمة أعلی علی مدى عشر سنوات أو أکثر. > مزيد من المعلومات

لمزيد من المعلومات، راجع قسم صناديق الاستثمار المشترك أو قم بزيارة ركن المبتدئين.