صناديق الاستثمار الثابت ذات الدخل الثابت - الأساسيات

تعتبر صناديق الاستثمار ذات الدخل الثابت أداة تنويع ممتازة لمحافظ المستثمرين. وكما يوحي اسمها، فإنها يمكن أن تستخدم لتوليد الدخل. ولكن ما هي صناديق الدخل الثابت؟

عادة ما تسمى صناديق الدخل الثابت، صناديق الدخل الثابت هي ببساطة صناديق مشتركة تملك أوراق مالية ذات دخل ثابت مثل سندات الخزانة الأمريكية وسندات الشركات والسندات البلدية وغيرها. وتأتي صناديق الدخل الثابت هذه بأشكال وأنماط عديدة.

لنبدأ بخمسة أنواع أساسية من صناديق الدخل الثابت.

سندات الخزينة المحمية من التضخم (تيبس) صناديق الدخل الثابت

تيبس هي سندات صادرة عن الخزانة الأمريكية تسدد قسيمة على أصل القرض المعدل. يتم تعديل السندات على أساس نصف سنوي مع معدل الرقم القياسي ألسعار المستهلك) مقياس للتضخم (. لذلك، يقال أن تيبس لمواكبة التضخم عن طريق إعادة رأس المال المعدل عند الاستحقاق ومدفوعات القسيمة على طول الطريق. هناك إيجابيات وسلبيات من صناديق الاستثمار تيبس.

هنا بعض من أفضل صناديق الدخل الثابت تيبس:

• طليعة صندوق الأوراق المالية المحمية التضخم
• T. روي <السعر> صندوق السندات المحمية ضد التضخم
• صندوق السندات المحمية ضد التضخم

صناديق الدخل الثابت البلدية

صناديق صناديق الدخل الثابت البلدية تملك سندات تصدرها البلديات مثل المدن والولايات. وتتلقى السندات البلدية عموما معاملة ضريبية مواتية. والفوائد على معظم السندات البلدية معفاة من الضرائب على المستوى الاتحادي وهي معفاة من الضرائب للمستثمرين الذين يشترون سندات بلدية تصدر داخل بلد إقامتهم.

وهناك أيضا سندات بلدية خاصة بالنشاط.

المستثمرون الذين يعيشون في ولاية كاليفورنيا وماساتشوستس ونيويورك والعديد من الولايات الأخرى، لديهم العديد من الخيارات للاستثمار في صناديق الاستثمار البلدي السندات الخالية من الضرائب (فيدرالي والدولة معفاة من الضرائب). وسوف يجد المستثمرون الآخرون الصناديق الوطنية السندات البلدية البلدية لتكون ذات قيمة.

عموما، باستثناء الظروف القاسية، فإن السندات البلدية لديها عائد أقل من السندات الخاضعة للضريبة ذات جودة ائتمانية مماثلة، مما يجعل من الضروري فهم العائدات الضريبية المعادلة

هذه هي بعض من أفضل صناديق الدخل الثابت البلدية:

• ضريبة الدخل الطليعية
• صندوق الإخلاص البلدي

صندوق الاستثمار صناديق الدخل الثابت

سندات الاستثمار من الدرجة الاستثمارية تصدر من قبل شركات ذات جودة عالية من أجل رفع رأس مال الشركة. يتم تصنيف هذه السندات عادة بب وما فوق من قبل S & P أو با وأعلاه من قبل موديز. وتسمح صناديق االستثمار الثابت ذات الدخل الثابت للمستثمرين بالوصول إلى سلة متنوعة من سندات الشركات، والحد من المخاطر) مخاطر االئتمان ومخاطر أسعار الفائدة ومخاطر إعادة االستثمار (.

العديد من صناديق الاستثمار المشترك تقدم صناديق الاستثمار ذات الدخل الثابت للشركات ذات فترات استحقاق مختلفة.في ما يلي العديد من صناديق السندات الطليعة:

• الطليعة قصيرة الأجل الاستثمار
• الطليعة المتوسطة الأجل الاستثمار
• الطليعة على المدى الطويل الاستثمار

صناديق الدخل الثابت ذات العائد المرتفع

عالية وغالبا ما يشار إلى سندات -yield باسم "السندات غير المرغوب فيه" بسبب انخفاض تصنيفاتها الائتمانية. يتم إصدار هذه السندات من قبل الشركات ويتم تصنيفها أدناه بب من قبل S & P و / أو أقل با من قبل موديز.

عادة ما تكون السندات ذات العائد المرتفع أعلى من العائد على سندات الشركات الاستثمارية بسبب مخاطر الائتمان الإضافية التي يتحملها مشتر السندات. لذلك، تذكر، العائد المرتفع يأتي مع ارتفاع الغلة ولكن أعلى المخاطر.

أفضل صناديق الدخل الثابت ذات العائد المرتفع:

• صندوق الطليعة ذات العائد المرتفع
• صندوق الإخلاص عالي الدخل

صناديق الدخل الثابت الدولية

الاستثمار في السندات الصادرة عن جهات أجنبية. ويمكن للمستثمرين الاستفادة من انخفاض قيمة الدولار الأمريكي من خلال شراء صندوق استئماني للسندات الدولية غير المغطاة. كل شيء آخر يساوي (العائد السندات وسعر السندات)، إذا كنت تملك السندات الأجنبية والدولار الأمريكي يفقد الأرض لهذه العملة السندات الأجنبية، سوف تكسب / تفقد على أساس ارتفاع قيمة العملة الأجنبية / الاستهلاك. وتوجد أيضا صناديق مشتركة للصناديق تمارس تحوط العملة - وذلك لتجنب التقلب المتأصل في أسعار العملات.

ضع في اعتبارك: قبل أن تستثمر في صندوق دخل ثابت هناك بعض البنود التي يجب أخذها بعين الاعتبار. كخطوة أولى، عليك أن تفكر في قراءة "قبل أن تستثمر في صندوق مشترك للسندات. "

أوبداتد أكتوبر 21، 2016، بي كينت ثيون