أفضل الصناديق الدولية الصغيرة

تميل الأسهم الصغيرة إلى التفوق على الأسهم الأكبر على المدى الطويل، فضلا عن المساعدة على تقليل المخاطر من خلال التنويع. وتوفر الأسهم الدولية الصغيرة هذه الفوائد نفسها إلى جانب التنويع الجغرافي خارج الولايات المتحدة. هذه السمات تجعل الأسهم الدولية الصغيرة خيارا مقنعا للمستثمرين.

في هذه المقالة، سوف ننظر في حالة الاستثمار في الأسهم الصغيرة الدولية وتحديد بعض أفضل الأموال لبناء التعرض في محفظتك.

لماذا الاستثمار في قبعات صغيرة؟

عادة ما يتم تعريف الأسهم الصغيرة بأنها شركات متداولة في البورصة ذات رأس مال سوقي يقل عن 2 مليار دولار أمريكي. في حين أن هذا قد لا يبدو وكأنه عدد "صغير"، والاحتمالات هي أن محفظتك يحمل معظمها أسهم كبيرة بقيمة 10 مليار دولار أمريكي أو أكثر. والسبب في هذا الاختلال هو أن معظم الصناديق تتبع المؤشرات التي يتم ترجيحها من حيث القيمة السوقية - أي أن أكبر الشركات تجتذب أكبر المخصصات في المحفظة.

إن مشكلة الاستثمار في أسهم الشركات الكبيرة هي أنها تميل إلى أن تكون لها علاقة وثيقة بالسوق بشكل عام، فهي السوق عموما. ومن خالل التنويع في أصول أقل ارتباطا، يمكن للمستثمرين أن يعوضوا عن انخفاضات في السوق بشكل عام وأن يقللوا من تقلبات محافظهم بشكل عام. وهذا يعني أن محفظتها قد لا تنخفض بقدر كبير خلال السوق الهبوطي، ولكن لا يزال من الممكن أن يستمر بشكل جيد نسبيا خلال السوق الصاعدة.

هناك العديد من الفوائد للتنويع في الأسهم الدولية الصغيرة:

• التنويع . فالأسهم الصغيرة هي أقل ارتباطا بالسوق بشكل عام، مما يجعلها وسيلة رائعة لتنويع المحفظة. على سبيل المثال، فإن شواب U. S. الصغيرة كاب إتف (ششا) لديها فقط 0. 864 علاقة مع S & P 500 مقارنة مع 0. 998 ارتباط شواب U. S. كبير كاب إتف (شكس).
• أفضل الإرجاع . وقد أظهرت بعض الدراسات أن الأسهم الصغيرة كاب تميل إلى التفوق على أقرانهم كبير على المدى الطويل. على سبيل المثال، أظهر المقطع العرضي لعائدات الأسهم المتوقعة المنشورة في مجلة المالية أن الأسهم الصغيرة تتفوق على الأسهم القيادية وتجاوزت قيمة الأسهم مخزونات النمو على مدى فترة طويلة -مصطلح.

تمتلك الأسهم الدولية الصغيرة ميزة إضافية للتنويع الجغرافي في أسواق خارج الولايات المتحدة. ويمكن أن يساعد ذلك المستثمرين على التقلب السلس الناجم عن الدورة الاقتصادية للولايات المتحدة، ويحتمل أن يحسنوا العائدات المعدلة حسب المخاطر. الاستثمار في الأسهم الدولية أيضا يجعل الكثير من الشعور عندما كنت تعتبر أن الأسهم الأمريكية تمثل أقل من نصف حجم سوق الأسهم العالمية.

اعتبارات هامة

قد لا تكون الأسهم الصغيرة مناسبة لكل محفظة للمستثمرين.علی سبیل المثال، قد یرغب المستثمر الذي یقترب من التقاعد في الحصول علی دخل ثابت أو مخزونات زرقاء لتقليل التقلبات، مما یعني أن القفزات الصغیرة الدولیة قد لا تکون ملائمة لمحفظتھ. وقد يرغب المستثمرون الآخرون الذين لديهم أفق زمني قصير أيضا في تجنب الأسهم الصغيرة لأنها تميل إلى أن تكون أكثر تقلبا وقد تستغرق وقتا طويلا لتوليد عوائد أعلى.

المستثمرون المهتمون بالأسهم الصغيرة الدولية لديهم العديد من الخيارات المختلفة عندما يتعلق الأمر بالأموال. وفي حين أن العديد من المؤشرات الصغيرة تعمل كمؤشرات مرجحة تقليديا، فإن صناديق بيتا الذكية الحديثة توفر استراتيجيات فهرسة فريدة قد تكون ذات أهمية للمستثمرين. ومن الأمثلة العظيمة على ذلك استراتيجية الفهرسة التي تركز بشكل أساسي على إعطاء الأولوية للشركات الصغيرة ذات الأسس الجذرية للحد من المخاطر.

وأخيرا، يجب على المستثمرين النظر بعناية في نسبة حساب الصندوق وفريق الإدارة قبل الاستثمار فيها. ويمكن أن يكون لنسب المصروفات تأثير كبير على العائدات على المدى الطويل وأن النفقات المحملة على الصناديق الصغيرة تميل إلى أن تكون أكثر من الأموال الكبيرة. وتميل استراتيجيات بيتا الذكية إلى أن تكون من بين أعلى نسب النفقات، مما يعني أنه يجب على المستثمرين التأكد من أن التكاليف الإضافية توفر ما يكفي من الفائدة لهم.

أفضل صناديق الصناديق الصغيرة

الصناديق المتداولة في البورصة وصناديق الاستثمار هي أسهل طريقة لإضافة تعرض صغير لمحفظتك، خاصة عندما يتعلق الأمر بالأسهم العالمية. شراء الأسهم الفردية ينطوي على كمية كبيرة من البحوث ويتطلب إعادة التوازن بانتظام للحفاظ على عوامل الخطر في الاختيار. وتتعامل صناديق الاستثمار المتداولة مع الاختيار اليومي للأسهم وإعادة التوازن مقابل نسبة مصروفات صغيرة تميل إلى أن تكون أقل بكثير من الصناديق المشتركة.

أكبر صناديق الاستثمار المتداولة في الأسواق الصغيرة تشمل:

• إشاريس مسي إيف سمال-كاب إتف (سز)
• الطليعة فتس جميع أنحاء العالم الولايات المتحدة الأمريكية الصغيرة كاب إتف
• ويسدومتري إنترناشونال Small- (999)> صندوق اسهم اسهم كابيتال للأسهم الصغيرة
• اسواق شواب العالمية للأسهم الصغيرة إتف
• شواب الاسهم العالمية الاسهم الصغيرة إتف (فندك)
• سبدر اس اند بي انترناشونال سمال كاب كابيتال
• إشاريس فاكتورسليكت (999)> المستثمرون الذين يفضلون الصناديق الاستثمارية لديهم أيضا العديد من الخيارات:

صندوق أوبنهايمر الدولي للشرآات الصغيرة والمتوسطة (أوسماكس)

• T. روي <السعر> صندوق الاكتشاف العالمي
• Fidelity® سيريز إنترناشونال ديسكوفيري فوند
• صندوق واساتش الدولي للفرص
• صندوق مافكس انترناشيونال ديسكفري فوند (< أوبيوكس)
• Fidelity® الفرص الصغيرة الدولية (فوباكس)
• الخلاصة
• الأسهم الدولية الصغيرة هي وسيلة رائعة لتنويع أي محفظة. وباإلضافة إلى التنويع الجغرافي، فإن األسهم الصغيرة تكون أقل ارتباطا بالسوق بشكل عام، ويمكنها أن تساعد على تسهيل عوائدها. توفر الأموال المذكورة في هذه المادة للمستثمرين طريقة سهلة للوصول إلى هذه الأصول، ولكن من المهم النظر بعناية في التكاليف قبل الاستثمار فيها.