أفضل أنواع صناديق الاستثمار المشتركة للمبتدئين

اختيار أفضل صناديق الاستثمار للمبتدئين ليس مسألة العثور على أفضل أداء اليوم. بدلا من ذلك، المبتدئين من الحكمة أن نعرف أهدافهم الاستثمارية والخطط المستقبلية والاستعداد لاستراتيجية طويلة الأجل.

لذلك، على افتراض أنك تريد أن تفعل ذلك بنفسك، بدلا من استخدام مستشار، فمن الحكمة أن نعرف أي شركات صناديق الاستثمار لديها أفضل مجموعة متنوعة من الأموال منخفضة التكلفة، وعدم التحميل. يمكنك ثم انتقل إلى اختيار الصندوق من هناك.

لماذا تستخدم صناديق عدم التحميل؟

عدم تحميل الأموال مثالية للمبتدئين لأنها خالية من عمولات السمسرة ورسوم المبيعات، والمعروفة مجتمعة باسم "الأحمال"، والتي تهدف إلى دفع ثمن الخدمات الاستشارية. إذا كنت تشتري صناديق الاستثمار الخاصة بك، فمن المفترض أن كنت قد جعلت بالفعل أن تفعل ذلك بنفسك مقابل مقارنة المستشار وقررت أن تذهب وحدها مع مشتريات صندوق الاستثمار الخاص بك. ولذلك ليس هناك سبب وجيه لدفع الرسوم مع أموال الحمل، وخاصة لأن عدم تحميل الأموال غالبا ما توفر عوائد متفوقة على تحميل الأموال على فترات طويلة الأجل. وبكلمات مختلفة، إذا كنت مستثمرا للشراء والمستثمر وهدفك الاستثماري (التقاعد) هو عدة سنوات أو أكثر بعيدا عن الآن، فمن المرجح أن تكون الأفضل مع عدم وجود أموال التحميل.

- <->

استخدم واحدة من أفضل صناديق الاستثمار المتبادل بدون تحميل

أنا أفترض أنك لن تتوقف مع صندوق استثمار واحد فقط وأهدافك الاستثمارية طويلة الأجل (أكثر من 5 سنوات) .

لذلك سوف تحتاج إلى النظر في أفضل عدم تحميل صناديق الاستثمار المشترك التي لديها مجموعة واسعة من فئات صناديق الاستثمار المشترك وأنواع لأنك سوف تحتاج إلى مواصلة بناء محفظة صناديق الاستثمار المشترك لأغراض التنويع. بعض من أفضل عدم تحميل شركات صناديق الاستثمار المشترك تشمل الطليعة الاستثمارات، الإخلاص و T. روي السعر.

- 3>>

لماذا يمكن أن تكون صناديق مؤشر ستاندرد اند بورز 500 أفضل للمبتدئين

يمكن أن تكون صناديق المؤشرات مكانا رائعا للبدء في إنشاء محفظة من صناديق الاستثمار المشتركة لأن معظمها يمتلك نسبا منخفضة للغاية من النفقات ويمكن أن يوفر لك والتعرض لعشرات أو مئات الأسهم التي تمثل مختلف الصناعات في صندوق واحد فقط. لذلك، يمكنك تلبية الهدف الأولي من الحصول على منخفضة التكلفة، صندوق الاستثمار المتبادل. لمزيد من المعلومات عن أموال الفهرس، راجع صفحة الأسئلة الشائعة حول استثمار الفهرس. مرة أخرى، الطليعة، الإخلاص و T. روي الأسعار هي جيدة شركات صناديق الاستثمار المشترك لصناديق المؤشرات. يمكنك أيضا أن تبحث في تشارلز شواب.

كيف تستثمر مع صندوق واحد فقط

إذا كنت تريد أن تأخذ الطريق أبسط واستثمار مبلغ مقطوع في صندوق مشترك واحد، وهناك عدد قليل من الخيارات التي تعمل بشكل أفضل من حيث الحفاظ على تكاليف منخفضة وتنويع واسع:

• الأموال المتوازنة: تسمى أيضا الأموال الهجينة أو أموال تخصيص الأصول، وهذه هي صناديق الاستثمار التي تستثمر في توزيع الأصول المتوازن للأسهم والسندات والنقد.وعادة ما يظل التخصيص ثابتا ويستثمر وفقا لهدف أو أسلوب استثمار محدد. على سبيل المثال، صندوق فديليتي المتوازن (فبالك) لديه توزيع تقريبي للأصول من أسهم 65٪، و 30٪ السندات و 5٪ نقدا. وتعتبر هذه محفظة متوسطة أو متوسطة المخاطر.
• تاريخ الاستحقاق صناديق الاستثمار: كما يوحي اسمها، الهدف - تاريخ صناديق الاستثمار تستثمر في مزيج من الأسهم والسندات والنقد الذي هو مناسب لشخص يستثمر حتى سنة معينة. ومع اقتراب الموعد المستهدف، سيقلل مدير الصندوق تدريجيا من مخاطر السوق عن طريق تحويل الأصول من المخزونات وإلى السندات والنقدية، وهو ما سيقوم به المستثمر الفردي يدويا بنفسه. ولذلك، فإن الصناديق المشتركة تاريخ الهدف هي نوع من "تعيينه وننسى ذلك" الاستثمار. على سبيل المثال، إذا كنت تنقذ للتقاعد وتعتقد أنك قد تتقاعد في جميع أنحاء عام 2035، خيارا جيدا بالنسبة لك قد يكون الطليعة الهدف التقاعد 2035 (فتكس). ثم يمكنك إنهاء البحث الخاص بك، إضافة دوريا أموال جديدة إلى الصندوق، ومشاهدة عشك تنمو البيض كما تذهب على نحو يعيش حياتك!

كيفية تحليل صندوق الاستثمار المشترك

يمكنك أن تجد كل ما تحتاج إلى معرفته في واحدة من أفضل مواقع البحوث صناديق الاستثمار المشترك.

ولكن قبل أن تبدأ البحث، عليك أن تعرف ما هي الميزات التي تبحث عنها وكيفية تحليل صندوق الاستثمار المشترك. وهذا يشمل أكثر من مجرد أداء الماضي. كما تعلمون، سترغب في البحث عن عدم تحميل أموال ذات نسب نفقات منخفضة، مما قد يزيد من احتمالات العودة المستقبلية المقبولة. وتكتسي هذه الميزات أهمية خاصة بالنسبة لصناديق المؤشرات، التي تسمى أيضا صناديق تدار بشكل سلبي، لأن مدير الصندوق لا يحاول "التغلب على السوق" بل يطابق مؤشر (بشكل سلبي).

وهناك أيضا صناديق تدار بنشاط، حيث يحاول مدير الصندوق بنشاط للحصول على أفضل عوائد بمبلغ معقول من المخاطر. ومن الطبيعي أن يكون لهذه الأموال نسب أعلى للنفقات لأن البحوث الإضافية المطلوبة تزيد من نفقات إدارة الصندوق. مع الأموال المدارة بنشاط سوف تحتاج إلى التحقق من إدارة الحيازة للتأكد من أن مدير الصندوق كان على رأس لمدة 3 سنوات على الأقل (ونأمل 5 سنوات أو أكثر). هذا هو التأكد من أن أداء الصندوق يرجع إلى المدير الحالي وليس البعض الآخر الذي تقاعد مؤخرا أو ترك شركة الصندوق لإدارة صندوق مختلف.

كيفية بناء محفظة من صناديق الاستثمار

قبل شراء أول صندوق استثمار مشترك، من الحكمة أن نفهم كيفية بناء محفظة من صناديق الاستثمار المشترك. هذا يعود إلى النقطة الأولى من معرفة خطط طويلة الأجل للاستثمار واستناد شراء الصندوق الخاص بك على هذه الخطة. يمكنك أن تبحث في هذا الرسم ومراجعة خطة البيت قبل بناء الأساس.

قبل كل شيء تبقي الأمور بسيطة وتأكد من عدم الإفراط في التفكير أو الإفراط في تحليل صناديق الاستثمار المشترك. في بعض الأحيان مجرد البدء هي أفضل فكرة. التفاصيل يمكن أن تعمل نفسها في وقت لاحق والانتظار وقتا طويلا للاستثمار سوف تبدأ في تقويض أهدافك الاستثمارية.