أفضل الأسهم والقطاعات لارتفاع أسعار الفائدة

ما هي أفضل الاستثمارات عندما ترتفع أسعار الفائدة؟ يمكن أن يكون توقيت السوق تحديا في أي وقت من الأوقات ولكن هناك بعض التحركات المنطقية يمكن للمتداولين والمستثمرين القيام بها للاستثمار في أفضل صناديق الأسهم والقطاعات في بيئة ارتفاع أسعار الفائدة.

عندما تكون أسعار الفائدة عند أدنى مستوياتها التاريخية أو بالقرب منها، فإن الخطوة الاستثمارية الحكيمة هي التحضير لارتفاع أسعار الفائدة، تليها الخطوة الأخيرة صعودا للأسهم قبل حدوث انخفاض (سوق الدب).

على الرغم من أن الاقتصاد قد يكون صحي بشكل معتدل عندما تبدأ المعدلات في الارتفاع، تشير معدلات الارتفاع إلى بداية نهاية دورة اقتصادية. ولذلك فإن النهج التكتيكي والمتوازن هو البقاء مستثمرة للاستفادة من الزخم الإيجابي في مرحلة متأخرة ولكن أيضا الاستعداد لأوقات أصعب التي هي الكامنة قاب قوسين أو أدنى.

- 2>>

أفضل صناديق الأسهم لارتفاع أسعار الفائدة

بما أن هذا موقع للمستثمرين في صناديق الاستثمار المشترك، لن أقدم نصائح لأسهم محددة للشراء في بيئات أسعار الفائدة المرتفعة ولكن سأخبرك والتي فئات صناديق الاستثمار المشترك يمكن أن تعمل بالنسبة لك. ومن هذه الفئات صناديق أسهم النمو. وأفضل وقت للاستثمار في أسهم النمو هو عادة عندما تكون الأوقات جيدة خلال المراحل الأخيرة (الناضجة) للدورة الاقتصادية. لا ننظر إلى ما هو أبعد من عام 2007 كمثال: الاقتصاد ينمو بسرعة، ومعظم مؤشرات السوق قد وصلت إلى أعلى مستوياتها على الإطلاق. ومن المهم أيضا أن نلاحظ أنه كان العام قبل "الركود الكبير" لعام 2008.

- 3>>

في عام 2007، هيمنت أسهم النمو على جميع الأسهم ذات الرسملة الكبيرة، والأسهم المتوسطة، والأسهم الصغيرة (انظر الرسم البياني في القيمة مقابل النمو مقابل مقالة المؤشر). وتتزامن أوقات النمو السريع في كثير من الأحيان مع ارتفاع أسعار الفائدة واستراتيجية الدفع الزخم للاستثمار.

على سبيل المثال، في عام 2017، عندما كان بنك الاحتياطي الفيدرالي يرفع أسعار الفائدة، ارتفعت الأسهم الأسهم صناديق الاستثمار على S & P 500.

ولكن نضع في اعتبارنا أن مخزونات النمو وصناديق الاستثمار الأسهم المشتركة غالبا ما ترى انخفاضا أكبر من السوق الأوسع مرة واحدة يبدأ تصحيح سوق الدب.

أفضل قطاعات الأسهم لارتفاع أسعار الفائدة

ومرة ​​أخرى، عندما تكون أسعار الفائدة في ازدياد، فإن الاقتصاد يقترب عادة من الذروة (مجلس الاحتياطي الاتحادي يرفع المعدلات عندما يبدو أن الاقتصاد ينمو بسرعة كبيرة جدا، وبالتالي التضخم هو الاهتمام). وسيهدف أولئك الذين يهدفون إلى وقت السوق مع القطاعات إلى تحقيق عوائد إيجابية على الجانب الصعودي بينما يستعدون للحماية من الانخفاضات الأكثر صعوبة عندما يتراجع السوق (مرة أخرى، فكر 2007-2007).

لذلك يمكن للمتداولين والمستثمرين النظر في القطاعات التي تميل إلى أداء أفضل (انخفاض في السعر الأقل) عندما يتجه السوق والاقتصاد نحو الأسفل. ويمكن اعتبار هذه أنواع الاستثمار الدفاعي:

• السلع الاستهلاكية (غير الدورية) : على الرغم من أن الأسهم الاستهلاآية (الدوریة) الاستهلاآية ستؤدي عادة أفضل أداء في المراحل المبكرة من ارتفاع أسعار الفائدة، يمكن أن تكون الأسهم غير الدورية فكرة جيدة قبل الركود يضرب، وهو أمر يصعب التنبؤ به.لا يزال الناس بحاجة لشراء محلات البقالة وشراء المنتجات للعيش اليومي عندما يصل الركود.
• الرعاية الصحية : على غرار المواد الغذائية الأساسية، لا يزال المستهلكون بحاجة لشراء الدواء والذهاب إلى الطبيب في كل الأوقات الجيدة والسيئة.
• الذهب : عندما يتوقع التجار والمستثمرين تباطؤا اقتصاديا، فإنهم يميلون إلى الانتقال إلى صناديق، مثل صناديق الذهب وصناديق الاستثمار المتداولة التي تستثمر في أنواع موثوقة من الأصول. والذهب ليس قطاعا ولكنه هو األصل الذي يمكن أن يحقق أداء جيدا في أوقات غير مؤكدة وتراجع األسواق.

كما هو الحال دائما، وأنا أحذر من أن توقيت السوق ليست فكرة جيدة بالنسبة للغالبية العظمى من المستثمرين. ومع ذلك، لا يزال بإمكانك دمج بعض هذه الأفكار في بناء محفظتك لأغراض التنويع.

تنويه: المعلومات الواردة في هذا الموقع هي لأغراض المناقشة فقط، ولا ينبغي أن تفسر على أنها مشورة في مجال الاستثمار. ولا تمثل هذه المعلومات بأي حال من الأحوال توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية.