المؤسسات التعليمية المؤهلة

تطبق الإعفاءات الضريبية الخاصة على السحب من أنواع معينة من الحسابات (مثل 529 خطة أو روث إيرا أو السحب المبكر من إيرا) إذا كانت الأموال تستخدم لتغطية نفقات تعليمية مؤهلة تدفع إلى المؤسسة التعليمية المؤهلة . يمكن أن تكون هذه القواعد في متناول اليدين إذا كنت تريد أن تساعد في دفع ثمن الكلية الخاصة بك، وتمويل مهنة الثانية، ودفع ثمن كلية الطفل، أو مساعدة لدفع ثمن كلية الحفيد.

<1>>

تعرف مصلحة الضرائب على مؤسسة تعليمية مؤهلة على النحو التالي:

… أي كلية أو جامعة أو مدرسة مهنية أو مؤسسة تعليمية أخرى بعد الثانوية مؤهلة للمشاركة في برامج مساعدة الطلاب التي تديرها الولايات المتحدة وزارة التربية والتعليم، وهي تشمل تقريبا جميع المؤسسات الثانوية المعتمدة وغير الربحية والمملوكة للقطاع الخاص (التي تملك أرباحا خاصة)، وينبغي أن تكون المؤسسة التعليمية قادرة على إخبارك بما إذا كانت مؤسسة تعليمية مؤهلة. "

إذا كنت تفكر في الحصول على تعليم إضافي لك أو لأحد أفراد العائلة، اسأل المؤسسة التعليمية إذا كانت تعتبر مؤهلة بموجب قواعد مصلحة الضرائب الأمريكية. يمكنك أيضا التحقق من قاعدة بيانات وزارة التربية والتعليم الأمريكية للحصول على قائمة المدارس والبرامج المعتمدة.

كيف يتم إنهاء الخدمة الضريبية

سوف يتم إعفاء السحب المبكر المأخوذ من حساب الاستجابة العاجلة (السحب قبل سن 59/1) من ضريبة عقوبة 10٪ إذا تم استخدامها لتغطية نفقات التعليم العالي المؤهلة التي تم الحصول عليها في التعليم المؤهل المعهد.

هذا هو واحد من الاستثناءات من ضريبة الدخل المبكر الانسحاب ضريبة عقوبة. نفقات التعليم التي تدفع لنفسك أو الزوج أو الطفل أو الحفيد قد تكون مؤهلة.

وبالإضافة إلى ذلك، فإن 529 سحب الخطة ستكون معفاة من الضرائب إذا ما استخدمت لنفقات التعليم العالي المؤهلة. إذا كان طفلك يحصل على منحة دراسية، يمكنك سحب مبلغ يصل إلى مبلغ منحة دراسية خالية من الضرائب ولكن ضرائب الدخل تنطبق في حالة هذا النوع من الانسحاب.

بالإضافة إلى السحب بدون رسوم أو معفاة من الضرائب لأنواع معينة من الحسابات، إذا كنت تدفع للمدرسة في مؤسسة تعليمية مؤهلة، فقد تكون مؤهلا للحصول على ائتمان ضريبي.

معرفة ما إذا كنت مؤهلا للمطالبة بخصم ضريبي للتعليم

يستضيف موقع ويب إرس برنامج تعليمي حول ضريبة التعليم يساعدك في تحديد ما إذا كنت مؤهلا للحصول على رصيد ضريبي أم لا. سيستغرق الأمر حوالي عشر دقائق.

عليك أن تختار:

• السنة الضريبية التي تسأل عن
• حالة الإيداع (واحد، متزوج، وما إلى ذلك)
• إذا تم ادعائك كدافع لدافعي الضرائب الآخرين،
• إذا كان شاركت مدرستك في برامج مساعدة الطالب،
• إذا كان الطالب ملتحقا بنصف الوقت على األقل،
• تحديد هوية الطالب فيما يتعلق بالشخص الذي يملأ االستبيان،
• الذي دفع على حساب
• يسأل عما إذا كان أي جزء من المصاريف قد تم دفعها مع أموال معفاة من الضرائب،
• إذا كان هناك أي مبالغ مستردة،
• ما إذا كانت أو لم تكن توزيعات مؤهلة من كوفيرديل التعليم الادخار (999)> ما إذا كانت نفقات التعليم على الإقرار الضريبي في أي مكان آخر،
• إذا كان قد تم بالفعل إصدار أربع سنوات من الائتمان المدرسي بعد الثانوي (شهادة جامعية)
• العام السابق إجمالي الدخل المعدل (أغي،)
• مطالبات الدخل الأجنبي،
• نموذج 8903 فيلر للإنتاج المحلي، أهلية المطالبة بملكية دافع ضرائب آخر.
• اتباع قواعد الائتمان والاعفاءات الضريبية على دفع ثمن التعليم يمكن أن تساعدك على توفير المال وجعل دفع للكلية أكثر بأسعار معقولة.