ما هو المستشار المالي؟

المستشار المالي هو المسمى الوظيفي الذي حل محله الآن مستشار مالي في معظم شركات الخدمات المالية. اتبع الرابط الأول لمناقشة مفصلة للمستشار المالي والوظائف الاستشارية المالية، بما في ذلك الواجبات والمسؤوليات والاتجاهات التوظيف، توقعات العمل، والتعويض، والتعليم والتدريب والشهادات اللازمة للدخول في الميدان.

التاريخ:

هذه الوظيفة نفسها كانت معروفة بالعامية بين عامة الناس كسماسرة أو سمسار، في حين أن المسمى الوظيفي الأكثر رسمية المستخدمة من قبل معظم شركات الوساطة المالية كان عادة مسؤول تنفيذي أو مسجل.

بحلول الثمانينيات من القرن الماضي، بدأت معظم شركات الوساطة المالية الرائدة في مجال الأوراق المالية ما يسمى اليوم بإعادة تسمية هذا المنصب، سعيا إلى تحسين صورتها من خلال إعادة تسميتها. وكان المستشار المالي خيارا شائعا في العديد من الشركات. تم تصميمه ليحل محل الصور القديمة من مندوب مبيعات يحركها المعاملات مع جديد من المهنيين المدربين تدريبا عاليا الذين قدموا المشورة الاستثمارية القيمة والمشورة للعملاء.

وبحلول أوائل التسعينيات، بدأ المستشار المالي يكتسب شعبية بعد عملية إعادة تسمية جديدة. ورأت العديد من الشركات أن هذا العنوان، حتى أكثر من المستشار المالي، نقل الصورة التي كانوا يريدون أن المشروع. ويبدو أنه تطور واضح، بالنظر إلى أن الدور الاستشاري هو جزء أساسي من الصورة "الاستشارية".

ومن المثير للاهتمام، كانت رائدة في مجال تجارة الوساطة المالية التجزئة ميريل لينش آخر من الشركات الكبرى لإجراء هذا التغيير. في تلك الحقبة، كانت إدارة الامتثال قوية جدا وحذرة جدا.

وكان يخشى من أن استخدام عنوان المستشار المالي سيكون له تداعيات قانونية وتنظيمية شديدة، مما يعني ضمنا أن أصحاب هذا اللقب سوف يخضعون للمعايير الائتمانية الأكثر صرامة بدلا من معيار الملاءمة الأقل شيوعا وتوجيه أعمال الوسطاء، والمديرين التنفيذيين للحسابات والممثلين المسجلين.

في الواقع، مختلف المنشورات التجارية والمالية، من بينها وول ستريت جورنال ، بارون و فوربس ، وتحريرها بانتظام في ذلك الوقت أن عنوان المستشار المالي الواردة فقط مثل هذه الآثار، ودعا إلى فرض معيار الأمانة على أصحابها. وكما اتضح، فإن مخاوف ميريل تبين أنها لا أساس لها من الصحة، وأعادت في النهاية تسمية مستشارين ماليين كمستشارين ماليين.

المعروف أيضا باسم: أكونت إكسكوتيف، أكونت إكسكوتيف، أكونت إكسكوتيف، أكونت إكسكوتيف، أكونت إكسكوتيف، الوساطة استخدام المستشار المالي:

كمصدر للارتباك المحتمل، لاحظ أن تعيين المستشار المالي تشارترد (تشفك) هو اعتماد للمخططين الماليين.