خبراء مبيعات الخدمات المالية

مساعدة الناس على إدارة أموالهم واستثمارها هي وظيفة المستشارين الماليين. وفي حين أن أولئك في صناعة الخدمات المالية قد يكون على درجة عالية من الشهادات والشهادات، من دون مهارات المبيعات، وجميع التعليم والتدريب ليست سوى أكثر من ديكورات الجدران.

هناك مبيعات جيدة في الخدمات المالية

هناك سبب جيد جدا، نفسيا السبب في أولئك الذين في صناعة الخدمات المالية لا تعتبر نفسها والمهنيين المبيعات.

وهذا هو السبب في شعور الجمهور العام ببيعه. عندما يتعلق الأمر بالاستثمارات والتقاعد وتعليم الأطفال، يرغب الناس في العمل مع مستشار مهني وليس شخص مبيعات يمكن تعويضهم عن بيع استثمارات محددة أو صناديق استثمار أو أسهم. عندما يذهب الاستثمار إلى الجنوب، فإنه من الأسهل بكثير على مستشار لتهدئة أعصاب المستثمر أكثر من المهنية المبيعات لإنجاز نفس المهمة.

أيا كانت العناوين، فإن كل مستشارة مالية ناجحة تدرك أنها تتحمل مسؤولية فهم اتجاهات السوق وكيفية "بيع" الخدمات والاستثمارات على نحو فعال للعملاء. أولئك في المجال المالي الذين لا يقبلون أنهم من المهنيين المبيعات، وعادة ما ينتهي بهم المطاف في أدوار المحللين أو في مجال مهنة مختلفة.

الشهادات

من أجل بيع الأوراق المالية، يجب أن يكون المستشارين الماليين مرخصين. الشهادات الأكثر شيوعا هي سلسلة 6 و 7 و 63.

هذه الشهادات تسمح للمستشار لبيع الصناديق المشتركة، والمعاشات التقاعدية، والسندات، والمركبات التقاعدية والأسهم الفردية. من التجربة الشخصية، أستطيع أن أقول لكم أن هذه الامتحانات صعبة للغاية ولكن فقط تثبت أن المستشار لديه فهم دقيق للأسواق المالية. أنها لا تحقق من صحة المستشارين القدرة على التخطيط الفعال أو إدارة محفظة العميل.

كما يحمل العديد من المستشارين شهادات تأمين، مثل الحياة والحوادث والصحة.

الشهادات المتقدمة

كما تحديا كما سلسلة 6 و 7 و 63 الامتحانات قد تكون، فإنها عادة ما تعتبر شهادة مستوى الدخول في صناعة الخدمات المالية. بالنسبة إلى أولئك الملتزمين بالنجاح على المدى الطويل كمخطط مالي أو مستشار، فإن التعلم المستمر والشهادات إلزامية عمليا.

العديد من المستشارين الماليين كسب كفا وشهادات سفب. كفا لتقف على محلل مالي معتمد و سفب لتقف على مخطط مالي معتمد. كلاهما شهادات تقدير للغاية ولا يحصلون عادة حتى عدة سنوات في مهنة الخدمات المالية.

ما وراء هذه الشهادات، بعض في دراسة الصناعة وكسب تشف، أو تشارترد المستشار المالي.وفقا لخبير الخدمات المالية دونا رودجرز، "المستشار المالي المعتمد يجب أن يكون على الأقل 3 سنوات من الخبرة في مجال صناعة الخدمات المالية، و ChFC® إعداد المهنيين لإدارة احتياجات الأفراد والأسر والأعمال التجارية الصغيرة.وفقا للكلية الأمريكية، وتكتسب مركبات الكربون الهيدروفلورية 51 في المائة أكثر من نظيراتها ". إن عثرة الدخل وحدها قد تلهم الكثيرين للحصول على هذه الشهادة والفائدة الإضافية المتمثلة في زيادة الاحترام من أقرانهم وعملاءهم.

التحديات والمكافآت

هناك اثنين من التحديات الرئيسية التي تواجه كل من يختار مهنة في الخدمات المالية. الأول هو المنافسة. عمليا كل شارع رئيسي في أمريكا لديها على الأقل 1 مكتب الخدمات المالية، مليئة إما مستشار واحد أو فريق من المستشارين، تسعى بنشاط عملاء جدد والاحتفاظ العملاء الحاليين. معظم البنوك تقدم خدمات مالية كما تفعل معظم وكالات التأمين. إضافة إلى هذه القائمة توافر الخدمات المالية التي تقدمها الشركات القائمة على الإنترنت وسوف تفهم قريبا أن صناعة الخدمات المالية تنافسية للغاية.

التحدي الرئيسي الآخر هو الولايات الامتثال واللوائح الحكومية التي يجب أن تلتزم كل مخطط مالي. انتهاك القانون وتعليق التراخيص أو إلغاؤها.

بالنسبة لأولئك الذين يمكن التغلب على المنافسة، وتكرس لكسب الشهادات المطلوبة والاختيارية والذين يزاولون جميع أعمالهم مع النزاهة، والمكافآت لا يصدق.

أعلى المخططين الماليين يمكن أن تكسب مئات الآلاف من الدولارات سنويا، فضلا عن الحوافز والإجازات وعدد كبير من الجوائز.

مهنة هي بالتأكيد واحدة من أصعب أن تكون ناجحة في، والذي هو السبب معظم استقال بعد بضع سنوات فقط. وتعطى المكافآت الحقيقية لأولئك الذين لا يزالون في مهنة لمدة سنتين أو أكثر، وهم على استعداد للعمل ساعات طويلة ويواجهون أشهر الهزيل حتى تبدأ في جني الفوائد.