استثمار دروس من سكروج ماكدوك

معلق على الحائط بالقرب من المكتب في أحد مكاتبي هو عمل طبعة محدودة جميلة تسمى "إحراج الثروات" من قبل الفنان الكوميدي الشهير كارل باركس. في ذلك، سكروج مكدوك، ابن أخيه دونالد، و حفيده هوي، ديوي، و ليوي يقيسون أعماق الذهب وأمناء الخزينة في بن المال. وبينما ألقي نظرة على تقرير الاستثمار أمامي في ذلك الوقت، غالبا ما أفكر في الدروس التي علمنيها العم سكروج؛ الأشياء التي هي جزء كبير جدا من المؤسسة التي أنا بناء الآن والطريقة التي يتم التعامل مع الاستثمارات بلدي.

قد يبدو غير تقليدي لأولئك الذين لا يعرفونني جيدا، ولكن من الطبيعي أن ماكدوك كان واحدا من أبطال طفولتي. وبصفتي شخصا ولد في أسرة من الطبقة الوسطى، كنت أعرف أنه سقط لي لبناء ثروة إذا كان لدي أي وقت مضى. حتى الفوز في اليانصيب كان قليلا الاستئناف لأنه لم يكن قد شعرت المكتسبة أو تستحق (والدي عملت بشكل غير عادي من الصعب والتي تم غرس في كل من الاطفال). كما درست بيتر لينش، وارن بافيت، تشارلي مونجر، بن غراهام، وبقية العظمة، سكروج حتما طريقه إلى الإطار المتكامل الذي أصبح أسلوبي الاستثماري. كان جزئيا الدروس التي تعلمتها منه والتي سمحت لي أن أذهب من مغرور مع عدم وجود رأس المال والخبرة القليلة العمل من مكتبة مع تقارير خط القيمة، و بيك الحبر و سادة من الورق إلى الوضع الحالي مع الذهب الحافة الصين ، وأقلام نافورة غرامة، ونظام بحث حسب الطلب يتيح لي مراقبة التزاماتي من الراحة في ملاذ مليء بالفن.

وفيما يلي بعض الدروس التي تعلمتها من أغنى بطة في العالم. أنا على أمل أنها سوف تساعدك على بناء ثروتك، تماما كما أنها ساعدتني.

تسخير قوة العودة إلى الوراء الاقتصاد

لم يصدق سكروج في ريجان في "هزيمة أسفل" الاقتصاد. كان يعتقد في شيء يسمى "هزيلة الظهر" الاقتصاد.

كما يفسر موقع واحد النظرية، "عندما (سكروج) يدفع لأبنائه أجورهم ثلاثين سنتا في الساعة يعلم أنهم سوف يستخدمون المال لشراء الصودا الطويلة، الغازية في أقرب نافورة الصودا. ثم الناس نافورة الصودا سوف تستخدم المال لشراء المزيد من المكونات الغازية في المصانع الكيميائية، والمصنع الكيميائي الناس شراء مكوناتها من مصانع قطران الفحم - ومن يملك مصانع قطران الفحم؟ العم البخيل! بحلول الوقت الذي الثلاثين سنتا قد تعادل إلى العم سكروج أنها نمت إلى ستين سنتا. "

في حياتي الخاصة، تم تسخير هذا من خلال إنشاء موقع التجارة الإلكترونية المتخصصة التي باعت الملابس الشخصية. عائلتي تمتلك مصنع الجملة التي كانت بمثابة واحدة من البائعين الرئيسيين للشركة لذلك عندما وضعنا أوامر ودفعت تكلفة السلع المباعة، وأرسلت المال من مجموعة التجارة الإلكترونية، التي نملكها، إلى المصنع، منفصلة الأعمال التي نملكها أيضا!لإثبات قيمة هذه النظرية، وضعنا جانبا الأموال في المصنع في حساب الوساطة حيث كان يستخدم لشراء الأسهم والسندات والصناديق المشتركة. فكر في ذلك كشركة مثل بيركشاير هاثاواي بعد أن نبراسكا الأثاث مارت شراء التأمين على السيارات من جييكو وبيع الحلوى سي داخل المحل، وإن كان على نطاق أصغر من ذلك بكثير.

دراسة، ثم الاستغلال والتوزيع والطلب التناقضات

في قصة واحدة الكلاسيكية، تسببت كارثة المال بن سكروج في الانفجار على نطاق واسع مفتوحة ودش المال لأسفل على المواطنين من داكبرغ. فجأة يجدون أنفسهم غنيا خياليا، والتخلي عن الناس العاديين وظائفهم اليوم وبدلا من ذلك تراكمت أكبر قدر ممكن من أمين الصندوق. أغلقت المطاعم، وتخلت الشرطة عن وظائفهم، ذهب المعلمون في إجازة، ومباني المكاتب مهجورة.

أونفلوستيرد، استولى ماكدوك على ابنائه الآن (الذين أدركوا بحكمة أن المدينة كانت تهب ميراثهم) إلى مزرعة في ضواحي المدينة. لا تفهم لماذا كان الخداع لا عاطفية أو ذهول، أنها لا تزال تحاول إقناع عمهم طبيعة الطوارئ. لا يدفع لهم أي اهتمام، وقال انه أمر لهم لمساعدته على التقاط بعض الأدوات وبدأت أربعة بذور الخياطة.

ومع مرور الوقت، بدأ الحصاد في النمو، وعاشت الآن الأسرة الفقيرة على ما يبدو في المزرعة.

في اللحظة التي كانت فيها المحاصيل جاهزة، نفدت المدينة من الطعام. تحولت الخدعة إلى أبناء أخوه وأوضحت أنه يمتلك الآن العرض الوحيد من الفواكه والخضار والمواد الغذائية الأخرى في المنطقة، مما يسمح له باحتكار السلع الضرورية للبقاء على قيد الحياة. وقد تمكن مكدوك، الذي كان قادرا على تسمية سعره، في أي وقت من الأوقات، من استعادة ثروته بأكملها، في حين كان تعليم الأولاد درسا لا يقدر بثمن في العمل الشاق واستغلال منحنى العرض والطلب.

قام وارن بافيت مرة واحدة بهذا الشيء في محفظته الشخصية من خلال الحصول على النحاس عندما خرجت علاقات العرض والطلب من التوازن. وفي وقت لاحق، كان بيركشاير هاثاواي يكرر الاستثمار عندما حصل على جزء كبير من مخزونات الفضة في العالم.

خذ الاستثمار الدولي

في كل قصة تقريبا، عم سكروج هو إما الحصول على كلمة من شبكته العالمية من الشركات أو السفر في العالم للعثور على المالكين نادرة والتحف. في أيامه الأولى، جعل ثروته في يوكون البعيد. النقطة بسيطة: لا يوجد سبب لمجرد امتلاك الأسهم والأصول في الولايات المتحدة.

الآن، إذا كنت قد بدأت للتو، قد لا يكون هناك الكثير من المنطق لبدء شراء الأسهم العالمية. ومع ذلك، وكمستثمر قيمة، هناك الكثير الذي يمكن قوله عن مضاعفة عدد المخزونات التي قد تكون بأقل من قيمتها الحقيقية التي يمكن العثور عليها من خلال النظر خارج حدود أمريكا. لم نكن قد نشرنا منذ فترة طويلة قطعة توضح كيف يمكن للمستثمر المتوسط ​​شراء عمليات شراء المنتجات البديلة، وهي قصيرة بالنسبة لإيصالات الإيداع الأمريكية، وهي طريقة لاكتساب الأسهم في البورصات الأجنبية دون أن تترك راحة بلدنا الأم. لسنوات، وأنا، فضلا عن مختلف أفراد عائلتي، تملك أسهم صندوق تويدي براون القيمة العالمية.

اشترى جيدا تباع بشكل جيد

يمكن أن ينظر إلى الجملة التجزئة القديمة "اشترى جيدا تباع بشكل جيد" في كل صفقة الأعمال التي شاركت سكروج (بطبيعة الحال، بدلا من حساب مزاد مفتوح البكاء أن وحضر - وارن بافيت وشارلي مونجر، بطبيعة الحال، قد حذر منذ فترة طويلة أنه من الخطأ للذهاب إلى تلك، ولكن للأسف ماكدوك يجب أن لا يكون قد حصلت على المشورة).

كانت هذه هي الفرضية الأساسية لأسلوب بن غراهام الاستثماري. يتم تحديد العائد الذي تكسبه عن طريق السعر الذي دفعته للأصل (لمزيد من المعلومات حول هذا، قراءة السعر هو بارامونت). كل شيء آخر يساوي، وانخفاض السعر الذي تدفعه، وأقل المخاطر. كانت هذه هي الفلسفة التي استخدمتها روز بلومكين لبناء مارينا نيبراسكا فورنيتيور وجعل عائلتها غنية بشكل غير عادي على الرغم من عدم قدرتهم على القراءة أو الكتابة.

الحفاظ على الكثير من السيولة في جميع الأوقات

من المرجح جدا أن سكروج تجاوز مبدأ السيولة مع بن له. غير أنه ذكر في بعض القصص أن هذا هو مجرد رأس المال العامل لأعماله التجارية. إذا كانت جنرال إلكتريك، إكسون موبايل، أو بيركشاير هاثواي للحفاظ على رأس المال العامل في بن مماثل، فإنه من المرجح أن تكون كبيرة مثل ذلك، لذلك ربما كل هذه الأموال في الحقيقة ليست أكثر من مجرد تسجيل النقدية للشركات الكبيرة.

المبدأ صحيح وسهل: كلما زادت السيولة، زادت مرونة اتخاذ القرارات بما في ذلك الاستثمارات. يمكنك تلبية مطالب غير متوقعة، مثل إصلاح السيارات أو حالات الطوارئ الصحية. إذا كنت معزولة باستمرار للأموال، قد لا تكون قادرة على الاستفادة عندما تقدم الفرصة نفسها أو، والأسوأ من ذلك، قد لا تكون قادرة على البقاء ماليا شيء كان من شأنه أن يكون على خلاف ذلك قصيرة الأجل. كم عدد الأشخاص الذين تم محوهم في حادث تحطم أكتوبر / تشرين الأول 1987 لأنهم استفادوا بشدة عندما سقطت الأسواق؟ ومع ذلك، وبحلول نهاية العام، كان السوق تعافى كل من الأرض المفقودة. بالنسبة لأولئك الذين فقدوا حقوقهم، لم يتمكنوا من المشاركة في الانتعاش، وكتبت الكلي والخراب الكامل.

تذكر كلمات وارن بافيت: يجب أن تكون قادرا على إدارة ما يرام وأن تكون محتوا تماما مع الاستثمارات الخاصة بك إذا كان سوق الأسهم ستغلق لمدة خمس سنوات. الناس غالبا ما ننسى أن إغلاق سوق الأسهم لفترات طويلة ليست ممكنة فقط، أنها قد حدثت في الماضي. يجب ألا تطلب الأموال في حسابات الاستثمار الخاصة بك للبقاء على قيد الحياة. إذا كنت تعيش من أرباح الأسهم، فكر في أن تكون الأسهم مسجلة مباشرة مع وكيل التحويل أو الاحتفاظ بالشهادات في صندوق ودائع آمن بحيث يتم إرسال شيكات الأرباح إليك مباشرة من الشركات، مما يترك لك دون عذر طالما أن الشركات التي (لمزيد من المعلومات اقرأ كل شيء عن توزيع الأرباح لنرى كيف يتم تأسيسها، الذي يقرر ما يدفع للمساهمين، وأكثر من ذلك بكثير).

إبقاء الطوارئ، الاحتياطات المخفية

في بعض الأحيان، الأمور على ما يرام.انها رهيبة، انها تمتص، ولكنها جزء من الحياة. واحدة من الأشياء التي حافظت على السخرية الأثرياء هو أنه كان في كثير من الأحيان نسخة احتياطية، مصادر سرية للثروة التي لا أحد يعرف. في قصة واحدة، كان قادرا على العودة إلى ادعائه في يوكون، مع العلم أنه قد دفن سرا الذهب هناك لتوفير رأس المال مغرور إذا كان تم القضاء عليه من أي وقت مضى أو بحاجة إلى أموال الطوارئ.

هناك حكمة عظيمة في هذا. فمن الأسهل كثيرا للحصول على نسخة احتياطية على قدميك إذا كان لديك بعض المساعدة. هذا هو واحد من الأسباب التي غالبا ما يكون من الخطأ للاستفادة من حسابات التقاعد عندما تحصل في صعوبات مالية. ليس فقط سوف تدفع الضرائب الضخمة ورسوم الانسحاب المبكر، ولكن إذا كنت اضطرت لإعلان الإفلاس، وكنت قد تمحى رأس المال الخاص بك على المدى الطويل. وفي كثير من الحالات، ستسمح لك المحكمة بإبقاء أموال التقاعد الخاصة بك، مما يجعلها تفوق إدراك الدائنين. لماذا على الأرض كنت تأخذ منهم للخروج من الحساب وجعلها عادلة اللعبة؟ يجب أن تفكر دفاعية لحماية نفسك.

استثمر في نفسك من خلال التعلم مهارات جديدة

لقد كتبت عدة مقالات عن قوة هذا المفهوم الأساسي. وقال بافيت مرات عديدة أن مهاراتك هي ما يهم حقا لأنه حتى لو كان الاقتصاد، أو الأسوأ من ذلك، فإن العملة من بلدك يذهب إلى لا شيء، وسوف جراح القلب لا يزال قادرا على توجيه الاتهام بما فيه الكفاية لخدماته في نهاية المطاف في أعلى نهاية الرسم البياني توزيع الثروة.

في قصة واحدة، يتم إنقاذ ترالا لا، سكروج من قبل عضو في كاثاواي، مجتمع القديم. وكان قادرا على التحدث بلغتهم لأنه تعلم أنه عندما كان مشتريا الياك في التبت. ليس هناك شك في ذهني أنه إذا كان ماكدوك على قيد الحياة اليوم، وقال انه يعرف الماندرين وتكون قادرة على القيام بأعمال تجارية في الشرق الأقصى مع العلم تماما أنه بحلول عام 2050، يجب أن يكون الاقتصاد الصيني ما يقرب من ضعف حجم الولايات المتحدة.

في حياتي الخاصة، كان هذا المبدأ الذي دفعني إلى حضور الجامعة على منحة الموسيقى، ودراسة الأداء الكلاسيكي الصوتي (الأوبرا). جنبا إلى جنب مع التعرض للالألمانية والفرنسية والإيطالية، كانت سنوات غارقة في الفلسفة والمحاسبة والبيانو والتاريخ والتمويل والعلوم السياسية، وغيرها من العلوم الإنسانية التي أعطاني نظرة عالمية أوسع بكثير. قلة من الناس يدركون أن المستثمرين الكبار فعلوا الشيء نفسه أيضا - كان بيتر لينش فلسفة كبرى، درس آلان جرينسبان الكلارينيت في جويليارد قبل الذهاب إلى جامعة نيويورك للاقتصاد، وقدم بن غراهام منصبا في ثلاث إدارات مختلفة في كولومبيا نظرا له واسعة معرفة الكلاسيكيات.

تنويع تدفق الأصول والدخل!

في إحدى القصص، تفتح مدن سيفولا السبع بمراقبة: "آبار النفط، السكك الحديدية، مناجم الذهب، المزارع، المصانع، البواخر، المسارح - لقد كسبت المال في كل الأعمال التجارية تقريبا على الأرض ! "ثم يستجيب صاحبه،" هذا صحيح، السيد مكدوك! لديك مناشير ومخازن ومحطات إذاعية - "ويستمر السخرية"، ومعلبات ومصايد الأسماك والخيول سباق، والصحف! "

هذا هو موضوع شائع في الشركات الكبرى مثل بيركشاير هاثاواي وجنرال الكتريك.التأمين والحلوى والأثاث والصحف والبنوك ومواد البناء والصفائح المعدنية والأوراق المالية القابلة للتسويق، والمجوهرات … توربينات الرياح والمصابيح الكهربائية والماسحات الضوئية الطبية … والقائمة تطول، وهلم جرا. كل شيء آخر يساوي، ثروة أكثر أمنا إذا كان مدعوما من قبل كل من التنويع في الأصول ودخل الدخل. وكانت الشركة الأكثر ربحية للحصان والعربات التي تجرها الدواب في الولايات المتحدة قد ذهبت إذا لم تكن قد توسعت إلى صناعات أخرى حيث ارتفعت السيارات إلى مكانة بارزة.

هذا كان خفف، بطبيعة الحال، من خلال رغبة سكروج في البساطة. "أنا بحاجة إلى الدخول في بعض الأعمال البسيطة التي يمكنني تشغيل بيدي! "في نفس القصة. سهم بافيت هذه الفلسفة نفسها (قراءة قبلة - يبقيه بسيط غبي لمزيد من المعلومات حول هذا المفهوم).

- <>>

المتعة

هناك قانون أساسي غالبا ما يتم تجاهله من قبل رجال الأعمال: من لديه أكثر متعة، مع أكثر الانضباط، ومن المرجح أن ينتهي الأكثر نجاحا. دونالد ترامب يتحدث عن العاطفة. وقال لأطفاله أنه إذا كان كل شيء آخر على قدم المساواة، فإن الرجل مع معظم العاطفة هو الفوز. السبب؟ انها لا تعمل. انه سيكون هناك، يوما بعد يوم، والقيام بما يحبه. تعلمت كل شيء عن هذا في 10 أسرار الطبقة الرأسمالية - كيف أغنى 0. 9٪ من الأميركيين حصلت على هذا الطريق.

--2>>

في حياتي، أستطيع أن أقول لكم أنه لا يوجد شيء أفضل من القيام به من حرث طريقي من خلال كومة من تقارير الأسهم والحصول على أسهم الشركات الرخيصة. انها مثل نسخة من واقع الحياة من الاحتكار حيث يكافئ بلدي الأكاديمي والفكري من قيمة مع الدول التي تكون بمثابة بطاقة النتائج. بالنسبة لبعض الناس، قد يكون هذا النداء الفن، أو التنظيف، أو الصحافة، أو ترتيب الأزهار. النقطة هي، انها مختلفة للجميع. ولكن إذا كنت تستطيع أن تجد وسيلة لجعل ما تحب عملك، وربما كنت في طريقها الى نهاية المطاف قبل المباراة. هناك الناس الذين جعل حرفيا مئات الآلاف من الدولارات لعب ألعاب الفيديو مهنيا!

حافظ على نزاهتك في جميع الأوقات وبصرف النظر عن التكلفة

كسب المال لا يجعلك أكثر قيمة من شخص آخر. فإنه لا بالضرورة تجعلك أكثر ذكاء أو أكثر حكمة. اقتناء رأس المال في جميع التكاليف هو صفقة ضعيفة. أبدا، تحت أي ظرف من الظروف، بيع سلامتك، أو تنتهك الأخلاق الخاصة بك، لجعل بضعة دولارات اضافية (أو حتى بضعة مليارات اضافية).

أفضل اختبار سمعت من قبل عن كيفية اتباع هذه القاعدة وصفه وارن بافيت. وقال إن كل واحد منا يجب أن نعيش حياتنا كما لو كان اليوم التالي، فإن كل أفعالنا تكون على الصفحة الأولى من صحيفة مسقط لدينا، ليتم قراءتها من قبل أصدقائنا، والأقران والزملاء والقس، ومعلمي المدارس والآباء، والأشقاء ، وما إلى ذلك، مع قصة مكتوبة من قبل مراسل نقدي، ولكن عادلة ونزيهة. سيؤدي ذلك إلى تغيير الطريقة التي تجري بها نفسك.

شراء الأصول التي تولد النقدية أو الإبقاء على القيمة

وأخيرا، إذا كنت تسير على إنفاق المال، وذلك على الأمور من شأنها أن تولد أكثر نقدا أو تلك الإرادة، على أقل تقدير، في الحفاظ على قيمتها.في حالتي الخاصة، لقد تم بناء مجموعة كارل باركس و سكروج ماكدوك الفنية التي سوف تكون يوما ما كبيرة. لدي الكتب النادرة، ومجموعة من أدوات الكتابة الجميلة، والأثاث لطيفة للغاية.

هذا الموضوع هو موضح في الكتب الأكثر مبيعا المليونير المجاور و المليونير العقل ، الذي أظهر الناس أن متوسط ​​الأميركيين المليونير في كثير من الأحيان يقود سيارة قديمة ولكن كان أفضل الأثاث. وذلك لأن الناس الذين يرغبون في بناء قيمتها الصافية تركز على شيء يسمى تكلفة دورة الحياة. إذا كنت تشتري قطعة من الأثاث أرخص التي سوف تحصل على خراب عند تسرب كوب من القهوة على ذلك، أو زوج من 200 $ أحذية تنس التي سوف تنهار في السنة، وأنها سوف تكلف أكثر في الاستخدام من مقارنة الجدول أو زوج من الأحذية التي تكلف خمسة أضعاف. هذا أمر بديهي.

أن تكون مثل الخداع، لا تهدر أموالك على الأشياء التي سوف تفقد القيمة. العثور على مزيج من العناصر التي سوف تستمتع، توفر لك فائدة، وسوف نقدر بمعدل أعلى من التضخم. في النهاية، سوف تحصل على رضا من الإنفاق وفوائد الاستثمار. ويمكن أن يتم ذلك مع دراسة دؤوبة، واكتساب المريض، والتنفيذ المنضبط.

مور إنفورماتيون

هذه المقالة جزء من دليل كيفية الحصول على الثراء للمستثمرين الجدد. لمزيد من المعلومات حول كيفية السيطرة على اموالك، توليد الدخل السلبي، والسيطرة على الديون الخاصة بك، وتصبح مستقلة ماليا، وقراءة كيفية الحصول على الأغنياء - دليل للحصول على الأغنياء.