كيفية الحصول على ريتش من محفظة الاستثمار الخاصة بك

بالنسبة لأقلية كبيرة من المستثمرين، فإن هدف بناء محفظة استثمارية ليس مجرد تحقيق الاستقلال المالي، بل بالأحرى لتحقيق الثراء؛ الحصول على ما يكفي من المال للقيام بأي شيء يريدونه، متى رغبوا في ذلك، مع إنشاء تحويلات للأجيال من خلال هياكل مثل الصناديق الاستئمانية والشراكات الأسرية المحدودة حتى أطفالهم وأحفادهم، وفي بعض الحالات أحفادهم، يتمتعون بالثراء أو الثروة من الأسهم ، والسندات، والعقارات، والأعمال التجارية الخاصة، والأصول الأخرى المنتشرة في جميع أنحاء شجرة العائلة.

انها ليست مهمة سهلة ولكنها واحدة أن الملايين من الناس قد أنجزت. (لمساعدتك في تحديد ما يعني "الأغنياء" بالنسبة لك، اقرأ كم من المال هل يستغرق أن تكون غنية؟ )

في جوهر عملية الحصول على الأغنياء من محفظة الاستثمار الخاص بك هو توليد الدخل . في الواقع كسب المال، ووضع هذا المال للعمل في أصول إنتاجية إضافية، ثم، مثل التعليمات على زجاجة من الشامبو، "غسل شطف. كرر". وبالنظر إلى ما يكفي من الوقت، فإن قوة تفاقم يعمل سحره وسرعان ما المال الخاص بك هو كسب المزيد من المال مما كنت يمكن أن يتصور أي وقت مضى. في هذه المقالة، سوف نأخذ نوعا من وجهة النظر الأكاديمية واسعة القاعدة للآليات المختلفة التي من خلالها محفظة يولد فائضا نقدية لأصحاب العاصمة للاستمتاع.

# 1: كسب دخل الفائدة على المال كنت تقرض

بعض المستثمرين إقراض المال مباشرة. وقد أمضت إحدى جداتي سنوات لبناء مدخراتها عش البيض، وبعد ذلك، قبل عقد أو عقدين، بدأت مباشرة في الرهن العقاري للمقترضين ذوي المخاطر العالية، وتأمين السندات الإذنية من الممتلكات الأساسية، وغالبا في معدلات حوالي 13٪ سنويا.

عملت فقط ضمن مجموعة صغيرة من المجتمعات والبلدات التي كانت على دراية بها لأكثر من 70 عاما. وفي كثير من الحالات، ستقوم إما ببيع السندات الإذنية للبنوك حالما يتم تحديد تاريخ الدفع أو أنها سوف تحصل على إعادة تمويل من الصفقة بمجرد أن يتمكن المشتري من التأهل للحصول على رهن تقليدي.

في الواقع، كانت "تستأجر" مالها للأشخاص الذين يحتاجون إليها لشراء منزل. كانت تسيطر على مخاطرةها وحافظت على محفظة كبيرة بما فيه الكفاية من هذه العقارات أنه عندما واحد منهم حتما ذهب إلى الرهن، والذي حدث من وقت لآخر، وقالت انها لا تواجه أي مشقة حتى الانتهاء من العملية.

يفضل المستثمرون الآخرون الاستثمار في السندات الصادرة عن حكومات البلديات أو الشركات أو الكيانات الأخرى. ومن ثم يستخدم مصدرو السندات الأموال التي يتم جمعها لبناء المصانع والمدارس والمستشفيات ومراكز الشرطة والتوسع في أسواق جديدة وإطلاق الحملات الإعلانية أو أيا كانت الأغراض الأخرى المذكورة في نشرة طرح السندات.إذا سارت الأمور على ما يرام، يتلقى صاحب السندات شيكات دخل الفائدة في البريد - أو، في هذه الأيام كما هو الحال في كثير من الأحيان، إيداعها مباشرة في حساب الوساطة أو حساب الحضانة العالمية - حتى نضوج السندات، وعند هذه النقطة بأكملها يتم تسديد أصل القرض وتنتهي السندات.

# 2: جمع الأرباح النقدية من الشركات التي تملك كليا أو جزئيا

عند شراء الأعمال، سواء كنت تتحدث عن تخزين المخدرات زاوية أو قطعة من تكتل أكبر من ذلك بكثير، مثل حصة من الأسهم في بركشير هاثاواي، يونايتد تكنولوجيز، أو جنرال الكتريك، لديك فرصة لجمع أرباح نقدية.

يمثل هذا المبلغ جزءا من الأرباح التي يقرر مجلس إدارة الشركة إرسالها إلى المالكين على أساس حصتهم الإجمالية في الشركة. وكلما زادت حقوق الملكية (ملكية) لديك و / أو المزيد من الأرباح التي تنتجها الشركة، فمن المرجح أن تكون أرباحك أعلى.

اعتبارا من أغسطس 2016، تدفع حصة من شركة ماكدونالدز، أكبر سلسلة مطاعم في العالم، 3 دولارات. 56 في توزيعات أرباح نقدية سنويا. إذا كنت تملك 100 سهم، فستتلقى 356 دولارا. إذا كنت تمتلك 000 1 سهم، فستتلقى مبلغ 3، 560، 000. وتظهر هذه الشيكات بصرف النظر عما إذا كان السهم قد زاد أو انخفض في القيمة لهذا العام لأنه تمول من النتائج التشغيلية الأساسية للشركة بحد ذاتها؛ والنقدية التي تنتج عن طريق جمع العائدات من الامتياز بيع الجبن والبطاطا المقلية، والهدايا الشوكولاته، شذرات الدجاج وفطائر التفاح والسندويشات وجبة الإفطار، والقهوة.

حتى عندما تواجه الشركة الرياح المعاكسة، فإن الأعمال التجارية ماكدونالدز نفسها ناجحة بما فيه الكفاية أن الأرباح نمت بشكل كبير على مر السنين والعقود والأجيال. لقد كانت قوة بناء ثروة رئيسية لأولئك الذين يملكون جزءا من الإمبراطورية العالمية وتريد أن تغني. في الواقع، بما أن ماكدونالدز دفعت أرباحا أولى في عام 1976، فقد زادت من العائد كل عام، دون استثناء، بمعدلات إجمالية تضخم قزم تماما. وتبين السنوات ال 15 إلى العشرين الماضية هذا النمط. وبالنظر إلى الإطار الزمني الأقصى يمكننا العثور على ورقة المسيل للدموع مسح الاستثمار خط القيمة الأخيرة، مرة أخرى في عام 1999، حصة واحدة من ماكدونالدز دفعت أرباحا قدرها $ 0. 20. هذا العام، كما تعلمون، فإن معدل توزيع الأرباح هو 3 دولارات. 56 - أي بزيادة قدرها 8 أضعاف، أي بمعدل نمو سنوي مركب قدره 72 في المائة. لم يكن لديك للقيام بأي شيء إلى جانب تعليق على المخزون الخاص بك وكنت تمزقت مع المزيد من النقود في كل عام.

# 3: تملك نشاطا تجاريا ينمو ويعيد استثمار أرباحك ثم قم ببيع حصتك بسعر أعلى من أن تدفع

عند شراء أصل بسعر واحد وبيعه بسعر أعلى ، ويسمى الربح مكسب رأس المال. يمكن لأصحاب الأعمال التجارية في كثير من الأحيان التمتع بهذه النتيجة من خلال أخذ الأرباح الناتجة عن الشركة وإعادة استثمارها في النمو حتى الأرباح في المستقبل أعلى. قد يساعد التوضيح. تخيل أنك تملك فندقا وحررت أرباحك باستمرار إلى بناء فنادق إضافية. خمسة وعشرون عاما تمر.إذا كنت قد تمكنت من تخصيص رأس المال الخاص بك بحكمة، والشركات نفسها هي ذات جودة عالية (يمكنك القيام غرف شغل وظيفة جيدة، وموظفيك يعرف كيفية الدخول إلى المجتمع وطبل الأعمال التجارية للحصول على حجوزات المناسبات الخاصة، وكنت بارعون في وبيع خدمات محسنة للحصول على المزيد من كل ضيف، وما إلى ذلك)، فمن المحتمل أنك ستحصل على سعر أعلى بكثير من مجموع الأرباح الإجمالية التي استثمرتها عندما تذهب لبيع حصتك. يحدث هذا لأن الأسهم التي تبيع لها قيمة أكثر؛ والمزيد من المباني، والمزيد من الإيرادات، والمزيد من الأرباح. انها أقرب إلى الخبز كعكة. البيض والطحين والسكر والزيت، وغيرها من المكونات معا لتشكيل شيء أكثر إثارة للإعجاب بكثير من مجموع الأجزاء.

من المهم أن تفهم أرباح رأس المال وتوزيعات الأرباح النقدية ليست متبادلة. في الواقع، أنها دائما تقريبا تسير جنبا إلى جنب مرة واحدة الشركة هي راسخة ومربحة. وقد جعلت بعض الشركات الأكثر نجاحا في التاريخ مساهميها غنيا لأنها نمت في القيمة وقدمت مجموعة من الأرباح المدفوعة للمساهمين. على سبيل المثال، استثمار بقيمة 10 آلاف دولار في وول مارت في وقت الاكتتاب العام في السبعينيات يستحق أكثر من 10 آلاف دولار بين الأرباح النقدية المعاد استثمارها والنمو في قيمة الأعمال التجارية في المتاجر التي تدور عبر أمريكا. حصة واحدة من شركة كوكا كولا اشترت 40 دولارا في الاكتتاب العام الأولي في عام 1919، مع أرباح إعادة استثمارها، والآن تبلغ قيمتها أكثر من 15000000 $.

حافظت هذه الشركات على الكثير من أرباحها وتمويل النمو. وقد سمح هذا النمو بزيادة معدل توزيعات الأرباح كل عام. عند النظر إلى كل من هذه الأمور معا - مكاسب رأس المال وإيرادات توزيعات الأرباح - ويسمى العائد الكلي.

# 4: تملك شيئا من القيمة (مثل العقارات) و استئجاره لشخص يحتاج أو يرغب في الصرف مقابل النقد

هناك ميزة كبيرة لكسب المال من هذا النوع من الاستثمار وعليها أن تفعل مع الضرائب. في الوقت الذي نشرت فيه هذه المقالة في عام 2016، إذا كنت مستثمرا عاديا، ربما لن تضطر لدفع 15٪ الضرائب على العمل الخاص على الدخل الإيجار الخاص بك أن صاحب الأعمال الصغيرة سوف تضطر لدفع. وهذا يعني أن الدخل السلبي المكتسب من هذا المصدر قد يؤدي إلى المزيد من النقود في جيبك بدلا من الذهاب إلى الحكومة. كتبت مرة واحدة عن رجل أعرف من له قيمة صافية تبلغ عدة ملايين من الدولارات ويدفع ضرائب قليلة جدا نتيجة لاستراتيجياته الاستثمارية، وشمل جزء منها شراء المباني المؤسسية وتأجيرها. هذا يمكن أن يكون وسيلة ذكية للحصول على الأغنياء، والكثير من الناس قد فعلت بالضبط أن مع محافظ الملكية المتقدمة، اكتسبت، تراكمت، ورعايتها مع مرور الوقت.

لا يقدم الرصيد خدمات أو استشارات ضريبية أو استثمارية أو مالية. يتم عرض المعلومات دون النظر في أهداف الاستثمار أو تحمل المخاطر أو الظروف المالية لأي مستثمر معين وقد لا تكون مناسبة لجميع المستثمرين.الأداء السابق لا یشیر إلی النتائج المستقبلیة. الاستثمار ينطوي على مخاطر، بما في ذلك احتمال خسارة من رأس المال.