كيفية بدء الاستثمار باستخدام صناديق الاستثمار المشتركة

كيف تبدأ الاستثمار مع صناديق الاستثمار المشتركة؟ ويبدأ الاستثمار مع الصناديق الاستثمارية قبل استثمار الأموال؛ بل هو عملية التخطيط الموجهة نحو الهدف. ما هو الذي كنت ترغب في تحقيق مع المدخرات الخاصة بك؟ هل لديك أهداف محددة، مثل الادخار للتقاعد، أو هل لديك بعض الأهداف المحددة على نطاق واسع، مثل تراكم الثروة للأغراض العامة لتعزيز الأمن المالي الخاص بك؟

ما هو أفقك الزمني؟ سنة واحدة؟ خمس سنوات؟ 10 سنوات؟

وجود هدف في الاعتبار للاستثمارات الخاصة بك سوف تساعد في اتخاذ القرارات الاستثمارية ذات الصلة، مثل أنواع صناديق الاستثمار المشترك لاختيار والاعتبارات الضريبية، وكم من المال سوف يستغرق للبدء.

ابحث عن الحق في صندوق الاستثمار المشترك

هناك العديد من أنواع مختلفة من صناديق الاستثمار المشتركة ولكن كل ما تحتاج إلى معرفته للبدء هو ثلاثة أنواع أساسية: صناديق الأسهم وصناديق السندات وصناديق سوق المال. هناك أيضا الهجينة، وعادة ما تسمى صناديق متوازنة، والتي تستثمر في بعض مزيج من الأنواع الأساسية الثلاثة.

عموما، صناديق الأسهم المشتركة هي مناسبة لفترات طويلة (أكثر من 10 سنوات). تكون صناديق السندات مناسبة للفترات المتوسطة الأجل (5 إلى 10 سنوات)؛ وصناديق سوق المال مناسبة لفترات قصيرة (أقل من 3 سنوات). وبصرف النظر عن أفق الوقت، سوف تحتاج إلى معرفة وفهم تحمل المخاطر الخاصة بك.

- <>>

النظر في ضرائب صناديق الاستثمار المشتركة وما نوع الحساب الذي ستستثمره

تعتمد الضرائب على الصناديق الاستثمارية على نوع الحساب الاستثماري الذي تستخدمه:

• الحسابات ذات المزايا الضريبية: وتشمل هذه الحسابات حساب التقاعد الفردي (إيرا، روث إيرا) و 401 (k). أنت لن تدفع أي ضرائب على الأرباح أو توزيعات الأرباح حتى تقوم بسحب. وفي بعض الحالات، تكون السحوبات خالية من الضرائب، إذا استوفيت شروط معينة.
• حسابات الوساطة الضريبية: وتسمى هذه الحسابات أيضا حسابات الوساطة العادية أو حسابات الوساطة الفردية. سوف تدفع ضريبة أرباح رأس المال على المكاسب وضريبة الدخل العادية على توزيعات الأرباح، إن وجدت.

الآن أنت على استعداد لشراء أسهم صندوق استثمار مشترك مع شركة استثمار مشترك أو شركة وساطة خصم. وتتطلب الصناديق المشتركة مبلغا استثماريا أوليا كحد أدنى، يبلغ في الغالب 000 3 دولار أو أكثر. ومع ذلك، هناك عدد قليل من شركات صناديق الاستثمار المتبادل جيدة، مثل T. روي السعر، تيا-كريف والطليعة التي لديها أموال مع الحد الأدنى الأدنى من 100 $، 500 $ و $ 1، 000 على التوالي. يمكنك أيضا النظر في فديليتي إنفستمينتس و تشارلز شواب.

عدد قليل من النصائح التي يجب أخذها في الاعتبار عند شراء صناديق الاستثمار

إذا كنت تلتزم بخطة استثمارية تلقائية، حيث تستثمر ما لا يقل عن 100 دولار شهريا، يمكنك البدء في الاستثمار بمبلغ استثمار أولي أقل.

أيضا، عندما مع صناديق الاستثمار في 401 (ك)، لا يوجد حد أدنى للاستثمار. كل ما هو مطلوب للبدء هو استكمال الأوراق صاحب العمل.

انظر أيضا: كيفية كسب المال بالصناديق المشتركة