كيفية جعل النعناع مع معلم الاستثمار

إذا كنت لا تعرف أول شيء عن سوق الأسهم وكيف يعمل، كن نوع لنفسك: حتى وارن بافيت كان يجب أن تبدأ في مكان ما. وإذا كنت لمحاولة كتاب يحب، وقراءة "المستثمر الذكي" من قبل بنجامين غراهام. نشرت لأول مرة في عام 1949، انها تومي يدعو بافيت "أفضل كتاب على الاستثمار مكتوبة من أي وقت مضى. "همم: قضاء حوالي 13 باكز لشرائه، تصبح ملياردير. كيف يتم ذلك لعائد على الاستثمار؟

ثم مرة أخرى، هل يمكن أن تفعل ما فعل بافيت، والجلوس على أقدام سيد نفسه. في حين أن أوراكل أوماها لديها عدد لا يحصى من التلاميذ الذين يشاهدون كل خطوة من أسهمه بيركشاير هاثاواي (برك-A، برك-B)، وقال انه كان بدوره غراهام غروبي. بعد قراءة "المستثمر"، ذهب بافيت للدراسة تحت غراهام في كلية كولومبيا للأعمال.

إذا كان بافيت بحاجة إلى معلم استثمار، فمن المنطقي أن تكون فكرة جيدة. المشكلة هي، ليس الجميع يشتري ذلك، ربما لأن، مثل الكثير من اتخاذ رحلة على الطريق طويلة، شيء عن الرحلة يجبر الرجل في مقعد السائق للتفكير انه يمكن أن تجعل من دون توجيه الاتجاهات.

"عندما يصاب الناس بالمرض يذهبون إلى طبيب"، يقول روبرت جونسون، الرئيس والمدير التنفيذي للكلية الأمريكية للخدمات المالية في برين ماور، با. "عندما يحصل الناس على ارتباط قانوني، يذهبون إلى محام. ولكن لسبب ما، يعتقد الناس أنها يمكن أن تنقل في العالم المالي المعقدة دون مساعدة من مستشار المهنية. "

ربما الناس يريدون شيئا أكثر: مدرب ودليل على عكس المشعوذ من الأرقام. على أقل تقدير، على الرغم من ذلك، يجب أن يكون المستثمرون الأفراد على استعداد أفضل لاتخاذ بضعة المنعطفات غير مرحب بها. جونسون يستشهد بعمل دلبار، وهي شركة أبحاث تقوم بتحليل كمي سنوي لسلوك المستثمرين.

وهنا ما وجدت دراستهم لعام 2016، استنادا إلى إحصاءات عام 2015:

• كان متوسط ​​أداء صندوق الاستثمار المشترك في الأسهم الفردية أقل من أداء مؤشر ستاندرد آند بورز 500 بنسبة هامش 4٪. في حين حققت السوق األوسع مكاسب إضافية بنسبة 1.38 في المائة، عانى متوسط ​​االستثمار في األسهم من خسارة أكثر من 2 في المائة. •

أداء متوسط ​​الاستثمار في صندوق الاستثمار الثابت في الدخل الثابت لمؤشر السندات المجمعة لباركليز، مرة أخرى بهامش يقارب 4٪. •

كانت عائدات ستاندرد آند بورز السنوية البالغة 20 عاما 8٪ 19، في حين أن العائد السنوي لمتوسط ​​استثمار صندوق الاستثمار المشترك البالغ 20 عاما كان فقط 67٪ - أي بفارق قدره 3٪. لماذا حدث هذا؟ ولماذا قد 2016 احصائيات تسفر عن تفاوت مماثل جدا؟ جونسون يشير إلى أنه من دون توجيه، "المستثمر الفرد النموذجي يفعل بالضبط العكس من وصفة بافيت ل" يكون الجشع عندما الآخرين خائفون ويكونون خائفين عندما الآخرين الجشع."

إذا كنت الآن مقتنعا إلى حد ما بأن أوقية التوجيه تستحق رصيدا من الأرباح، فإليك بعض الطرق لسد ثغرات المعرفة عن طريق الانفتاح على الحكمة التي تحققت بشق الأنفس.

مطلوب: شخص يركب دورة

معلم رائع يعرف كيفية الحفاظ على باردة عندما يحصل المستثمرون النموذجيون على الساخن تحت طوق.

يقول سكوت سادار، نائب الرئيس التنفيذي لاستراتيجيات سومرست للثروة في بورتلاند بولاية أوريغون: "عادة ما يحصل علم النفس والعواطف على طريق النجاح في الاستثمار". "انها ليست فقط عن الرياضيات. الناس في كثير من الأحيان الحصول على العصبي وبيع الأسهم في الوقت الخطأ. في كثير من الأحيان، فإنها لا البقاء في السوق لركوب المصعد احتياطية، سواء. "

كل شيء يتعلق بالعلاقات

ما هو جيد الحديث مرة واحدة بيب إذا كان لا زرع البذور لتنمو مع مرور الوقت؟ الاقتراح يذهب في كلا الاتجاهين. "التركيز على العلاقة المحتملة مع هذا الفرد"، توماس والش، مخطط مالي معتمد ومدير محفظة مع مكتب أتلانتا المجموعة المالية باليساديس هدسون. "كن دقيقا وحكيما في اختيارك من معلمه كما كنت تستثمر الكثير من الثقة في هذا الشخص. وينبغي أن تشكل الاجتماعات الأولية أساس علاقة تجارية وتخلق توقعات لكلا الطرفين. "

بعض الأشياء التي لا يمكن أن تتعلم في كتاب …

معلمه لا يعيش في عالم النظرية، ولكن العملية. يقول ديفيد باخ، مؤلف صحيفة نيويورك تايمز الأكثر مبيعا "المليونير التلقائي" ومدير تعليم المستثمرين في إ إدارة الثروات "المشورة الحقيقية تأتي من تجربة حقيقية". "الشخص الذي يعطيه لك" كان هناك وفعلت ذلك. "أنا مؤمن كبير في قوة" الموجهين السلطة، "الناس الذين يمكن أن تدرب لك وتوجيه لكم من نجاح الحياة الحقيقية والفشل والانتعاش. أنا لست بحاجة إلى شخص مثالي، أحتاج تجربة حقيقية. "

… وغيرها من الأشياء التي يمكنك

تلاحظ جونسون أن قراءة كتابات المستثمرين البارزين يمكن أن تعمل عجائب. وتخمين من هو على رأس القائمة؟ يقول جونسون: "إن الرسائل السنوية لمساهمي بيركشاير هاثاواي، التي كتبها أوراكل أوماها، وارن بافيت، هي مكان رائع للبدء. "بافيت لديه هدية لتقديم موضوعات معقدة إلى حد ما في لغة يسهل فهمها. "أفضل للجميع"، هذه الرسائل متوفرة في أي تكلفة على شبكة الإنترنت. "مؤسس مجموعة الطليعة جون بوجل أيضا يوزع الكثير من المعرفة على بلوق له، وأنه لا ترهل، سواء.

لا تتجاهل أبدا

العديد من هوتشوت المغناطيسي لا يمكن أن تتطابق مع حكيم من المنهجية أو حتى بلودينج. يقول ريتش أرزاجا، المؤسس والرئيس التنفيذي لشركة "كورنرستون لإدارة الثروات" في سان رامون، كاليفورنيا: "بطيء وثابت يفوز في السباق". ويصبح السؤال، ما هي أفضل طريقة لإتقان بطيئة وثابتة؟ ابحث عن أشخاص من ذوي الخبرة الطويلة في المنطقة التي تختارها، والذين تمكنوا من التقلب في المئين ال 70 المتوسط. النظر في معلمه يمكنك الاعتماد على أكثر لما أنجزوه في هذا الصدد بدلا من ما يقولونه، أو أفكارهم الجديدة."

انظر إلى المستشارين على أساس الرسوم

يلاحظ باخ أن مثل هذا المحترف الاستثماري هو "من الناحية المثالية كائتمان الذي، بموجب القانون، يجب أن تضع مصلحة لك أولا. هناك العديد من المستشارين كبيرة هناك التي يمكن أن تساعدك. "ولكن بغض النظر عن الذين تختار كدليل، لا قوة الحق في صالح باسم ببساطة معلقة في هناك. "جسمك يعطيك علامات التحذير، والأمعاء الخاص بك عادة اقول لكم عندما يشعر شيء قبالة. الاستماع إلى هذا الصوت. "