هل يجب أن تستثمر في صناديق الأسهم أو الأسهم الفردية؟

أحد الخيارات الأكثر أهمية وصعوبة التي تواجهها كمستثمر جديد هو ما إذا كان يجب عليك الاستثمار في صناديق الأسهم أو الاستثمار في الأسهم الفردية. لم أكن سر من حقيقة أنني لا أعتقد أن العديد من المستثمرين في المتوسط ​​لديهم لاختيار الأسهم الخاصة بهم لتكون ناجحة، وهو الموقف الذي حصل على كمية صغيرة من بريد الكراهية.

كما تعلمون الآن، فإن الاستثمار في صندوق الأسهم يعني شراء أسهم في محفظة يشرف عليها مدير محفظة محترف.

مدير المحافظ هو المسؤول عن اختيار الأسهم في المحفظة، فضلا عن شراء وبيع وعقد القرارات. وبمجرد اختيار صندوق أسهم جيد، فإن مسؤوليتكم هي الاستمرار في شراء الأسهم وإعادة استثمار أرباحك وأرباح رأس المال، والتحقق من التقرير السنوي لصندوق الاستثمار المشترك كل عام لضمان التزام الشركة الإدارية بالفلسفة المالية التي تؤمن بها؛ أن كنت مرتاحا مع مقتنيات. في الكثير من الطرق، سيكون مثل التحقق من أداء مدير المبنى الذي عينته للإشراف على العقارات الخاصة بك الإيجار.

من ناحية أخرى، يعني اختيار الأسهم الفردية أن من مسؤوليتكم إنشاء محفظة، وسحب التقارير السنوية وإيداع 10 آلاف، واتخاذ قرارات الاستحواذ والتصرف، ومواكبة ما يحدث في كل من الشركات التي يمكنك الحفاظ على الاستثمار. هو، بعد كل شيء، من الصعب كسب المال!

بالنسبة للكثير من الناس، يبدو ذلك وكأنه تعادل التعذيب الفكري.

فيما يلي بعض الطرق لمعرفة ما إذا كان يجب عليك الاستثمار في صناديق الأسهم أو بدلا من ذلك، اختيار الأسهم المشتركة الفردية الخاصة بك.

1. هل لديك القدرة على قراءة وفهم البيانات المالية؟

هل يمكنك قراءة البيانات المالية للمبادئ المحاسبية المقبولة عموما، بما في ذلك بيان الدخل والميزانية العمومية؟

إذا كان لديك هذه المهارة، فإن اختيار الأسهم الفردية الخاصة بك لا ينبغي أن يكون أكثر صعوبة من تحليل تقسيم أو فرصة عمل خاصة مثل الاستثمار في شركة ذات مسؤولية محدودة. في مثل هذه الحالة، يبدو سخيفة قليلا لتوظيف مدير المال المهنية للجلوس حول والشركات البحثية لك كل يوم إلا إذا كنت تفضل التركيز على مهنتك الأساسية.

2. هل تتمتع عملية دراسة، فهم، وتحليل الشركات؟

هناك عدد قليل جدا من الأشياء التي أستمتع بقدر ما تجد شركة كبيرة، ثم تعلم عن أعمالها، والصناعة، والمنتجات، ومدخلات التكلفة، والاستراتيجية، وكيف تناسبها في العالم. لدي فضول لا تشبع. أحب أن أكون قادرا على السير في محل بقالة وأقول لكم هوامش الربح الإجمالية للشركة التي تقطر علامة تجارية معينة من الويسكي، أو تمرير فندق ومعرفة متوسط ​​تكلفة الغرفة لبناء عليه، الأرباح الضريبية التي ينبغي أن تولد إذا كان يعمل بشكل جيد ونجاح معتدل.بالنسبة لي، دراسة الشركات (والأسهم الفردية، من خلال التمديد) هو وسيلة لفهم العالم وما يقدره الناس حقا.

إذا كنت لا تهتم بهذه الأشياء، فإنه لا يجعل الكثير من الشعور لإضاعة وقتك في محاولة للعثور على الشركات الفردية التي يمكنك أن تصبح مالك جزئي.

دفع رسوم الإدارة المهنية والحصول على صناديق الأسهم جيدة ومتنوعة، بدلا من ذلك.

3. هل تعقل تعقيد إدارة مواقع الاستثمار المتعددة، أم أنك ستحتفظ بصناديق الأسهم؟

حتى المحفظة الاستثمارية المركزة من المرجح أن تشمل 10 إلى 20 مخزنا؛ يمكن أن تحتوي محفظة متنوعة على نطاق واسع على 30 إلى 100 سهم. هل تريد أن يكون لتتبع كل تلك الأوراق المالية؟ مواعيد توزيعات الأرباح والدخل؟ أساس التكلفة لكل موقف؟ إذا كنت لا تمانع، ولها محفظة كبيرة بما فيه الكفاية لتبرير ذلك، قد تكون الأسهم الفردية بالنسبة لك. إذا كنت تريد أن تكون قادرة على بناء كامل محفظة الاستثمار التاريخ على واحد، وجدول زمني قصير، صناديق الأسهم هي على الارجح أفضل اختيار.

4. هل لديك حاجة ووسيس للتحقق من أسعار الأسهم الخاصة بك كل خمس دقائق؟

إذا لم تكن قادرا على التفكير كمستثمر طويل الأجل، قد ترغب في بناء طبقة من الحماية واختيار صناديق الأسهم على الأسهم الفردية.

ما لم تذهب إلى طريق صندوق النقد المتداول (صندوق التداول المتداول)، تقوم صناديق الاستثمار بتعديل سعر سهمها فقط، أو صافي قيمة الأصول، مرة واحدة في اليوم، بعد ساعات. هذا يحرر لك من الحاجة إلى أن تكون لصقها على الشاشة أو الفزع على خطوة خمسين سنتا في الأسهم رقاقة التي لا ينبغي أن يسبب لك أي إثارة.

مزيد من المعلومات حول الاستثمار في الأسهم صناديق الاستثمار المشتركة أو الأسهم الفردية

إذا قررت الذهاب مع الاستثمار في صناديق الاستثمار المشترك، قراءة دليل المبتدئين الكامل للاستثمار في صناديق الاستثمار المشترك. إذا قررت الذهاب مع الاستثمار في الأسهم الفردية، وقراءة مع دليل المبتدئين الكامل للاستثمار في الأسهم.