كيف يؤثر التضخم على استثمارات الأسهم

ويتعرض سوق الأسهم لظهور كلمة "I" ويظهر المستثمرون أعصابهم. التضخم لديه مجلس الاحتياطي الاتحادي تشغيل خائفة ونحن سوف تدفع جميع ثمن لذلك.

ارتفاع أسعار الطاقة وارتفاع تكاليف العمالة والضغط على الإمدادات من الموارد الرئيسية مثل الصلب والأسمنت (بفضل إعصار كاترينا وريتا) تتشابك مثل بعض النجوم سيئة لضمان استمرار مجلس الاحتياطي الاتحادي رفع المدى القصير اسعار الفائدة.

أسعار الفائدة المرتفعة والشركات التي ترفع الأسعار لا تضيف إلى ملف الاستثمار الذي يتمتع به معظم المستثمرين. ومع ذلك، لا تزال المخزونات تحوطا جيدا ضد التضخم، لأنه من الناحية النظرية، ينبغي أن تنمو إيرادات الشركة وأرباحها بنفس معدل التضخم على مر الزمن.

السوق العالمية

في حين أن بعض الشركات يمكن أن تتفاعل مع التضخم من خلال رفع أسعارها، والبعض الآخر الذي يتنافس في السوق العالمية قد تجد صعوبة في البقاء قادرة على المنافسة مع المنتجين الأجانب الذين ليس لديهم لرفع الأسعار بسبب التضخم.

الأهم من ذلك، أن التضخم يجذب المستثمرين (والجميع) من خلال رفع الأسعار دون زيادة مقابلة في القيمة. تدفع أكثر مقابل أقل.

ويعني هذا أن البيانات المالية للشركة مبالغ فيها بسبب التضخم لأن الأرقام (الإيرادات والأرباح) ترتفع بمعدل التضخم بالإضافة إلى أي قيمة مضافة تنتجها الشركة.

الأرباح

عندما ينخفض ​​التضخم، وكذلك تضخم الأرباح والإيرادات.

هو المد الذي يرفع ويخفض جميع القوارب، لكنه لا يزال يجعل الحصول على صورة واضحة من القيمة الحقيقية صعبة.

الأداة الرئيسية لمكافحة التضخم في بنك الاحتياطي الفدرالي هي أسعار فائدة قصيرة الأجل. من خلال جعل المال أكثر تكلفة للاقتراض، بنك الاحتياطي الفيدرالي يزيل بشكل فعال بعض من رأس المال الزائد من السوق.

الكثير من المال مطاردة عدد قليل جدا من السلع هو واحد تعريف كلاسيكي للتضخم. أخذ المال من السوق يبطئ دورة الزيادات في الأسعار.

هناك اجتماعان آخران للجنة السوق المفتوحة (الهيئة التي تحدد المعدلات) في عام 2005: 1 نوفمبر و 13 ديسمبر

نظرا للضغوط المذكورة سابقا، يمكنك أن تأخذ إلى البنك أن بنك الاحتياطي الفدرالي سوف تستمر في رفع معدلات الفائدة على الأقل حتى نهاية العام.

الاستثمارات

هل يجب أن تشعر بالقلق إزاء التضخم واستثماراتك؟ إذا كان لديك جزء كبير من محفظتك في الأوراق المالية ذات الدخل الثابت، فإن الجواب نعم بالتأكيد.

التضخم يضعف قوتك الشرائية والمتقاعدين على دخل ثابت يعانون عندما تشتري بيض عشها أقل كل سنة تمر. ولهذا السبب يحذر المستشارون الماليون حتى المتقاعدين من الاحتفاظ بنسبة مئوية من أصولهم في سوق الأسهم كتحوط ضد التضخم.

كلما زاد النقد أو ما يعادله، فإن التضخم الأسوأ سيعاقبك.و 100 $ تحت فراش سوف تشتري فقط 96 $ قيمة السلع بعد عام من التضخم 4 في المئة. ابحث عن المنتجات المرتبطة بمؤشر التضخم مثل سندات الخزينة I وغيرها من المنتجات التي تقدم تحوطا ضد ارتفاع الأسعار.

الاستنتاج

يجب على المستثمرين مراقبة الأسهم الحساسة لأسعار الفائدة نظرا لأن الضغط المستمر من قبل بنك الاحتياطي الفدرالي سيبقي معدلات تتحرك صعودا حتى نهاية العام وربما في عام 2006.