الاستثمار والأداء على المدى الطويل - صناديق الاستثمار المشتركة

عندما تسمع مستشارا يوصي باستثمار "طويل الأجل" أو تقرأ مقالة إخبارية مالية عن كونه مستثمرا طويل الأجل، فماذا يعني ذلك؟ كم سنة على المدى الطويل كيف يمكن للمرء أن يذهب نحو الاستثمار على المدى الطويل؟

تعريف طويل الأجل

على المدى الطويل، فيما يتعلق بالاستثمار، يشير عموما إلى فترة تزيد على 10 سنوات. وهذا ينطبق أيضا على تصنيف المستثمرين وكذلك سندات السندات.

على سبيل المثال، إذا كان مستشار الاستثمار يطرح أسئلة لقياس مدى تحمل المخاطر، فإنهم يسعون لتحديد أنواع الاستثمار المناسبة لك ولأهدافك الاستثمارية. لذلك، إذا كنت صغيرا ولا تتوقع أن تسحب من حساب الوساطة الخاص بك لمدة 10 سنوات على الأقل، قد تعتبر مستثمرا طويل الأجل.

تصنف صناديق السندات والسندات على أنها طويلة الأجل إذا كان الاستحقاق المعني (أو أكثر دقة ما يسمى المدة) أطول من 10 سنوات.

أداء طويل الأجل فيما يتعلق بتحليل وبحوث الاستثمار

عند البحث عن الاستثمارات وتحليلها وخاصة صناديق الاستثمار، من الأفضل النظر إلى الأداء طويل الأجل الذي يمكن اعتباره فترة 10 سنوات أو أكثر. غير أن مصطلح "طويل الأجل" كثيرا ما يستخدم بشكل فضفاض في الإشارة إلى فترات ليست قصيرة الأجل، مثل سنة واحدة أو أقل. وذلك لأن فترات سنة واحدة لا تكشف عن معلومات كافية عن أداء صندوق الاستثمار المشترك أو قدرة مدير الصندوق على إدارة محفظة استثمارية من خلال دورة السوق الكاملة، والتي تشمل فترات الركود وكذلك النمو، ويشمل سوق الثور وسوق الدب .

دورة السوق الكاملة عادة ما تكون من 3 إلى 5 سنوات. وهذا هو السبب في أنه من المهم تحليل الأداء لمدة 3 سنوات، 5 سنوات و 10 سنوات العائد من صندوق الاستثمار المشترك. كنت تريد أن تعرف كيف قام الصندوق من خلال كل من صعود وهبوط السوق.

غالبا ما يستخدم المستثمر طويل الأجل استراتيجية شراء وعقد، حيث يتم اختيار صناديق الاستثمار المشتركة وشرائها ولكن لم تتغير بشكل ملحوظ لمدة تصل إلى عدة سنوات أو أكثر.

وقد وصفت هذه الاستراتيجية أيضا بمودة استراتيجية محفظة كسول.

كيف تكون مستثمرا طويل الأجل

يمكن للمستثمر طويل الأجل تحمل المزيد من مخاطر السوق مع استثماراتهم. لذلك، إذا لم يكن لديهم العقل في اتخاذ مخاطر نسبية عالية، فإنها قد تختار لبناء محفظة عدوانية من صناديق الاستثمار المشترك.

المستثمرون العدوانيون على استعداد لقبول فترات تقلب شديد في السوق (صعودا وهبوطا في قيمة الحساب) مقابل إمكانية الحصول على عوائد نسبية عالية تفوق التضخم بهامش كبير. عينة تخصيص الأصول محفظة العدوانية هي 85٪ الأسهم، 15٪ السندات.

أمثلة على الاستثمارات طويلة الأجل

أول نوع من الاستثمار يعتقده الناس فيما يتعلق بالاستثمار طويل الأجل هو الأسهم.وذلك لأنهم حققوا تاريخيا معدلات عائد أعلى من المتوسط ​​من غيرها من السيارات الاستثمارية والادخار مثل السندات وشهادات الإيداع. الأسهم صناديق الاستثمار المشترك، وخاصة صناديق الأسهم النمو وصناديق الأسهم النمو العدوانية. كما يرغب العديد من المستثمرين على المدى الطويل في استخدام أموال المؤشرات بتكلفتهم المنخفضة وميلهم إلى متوسط ​​عوائد جيدة على مدى فترات طويلة، مثل 10 سنوات أو أكثر.

تنويه: المعلومات الواردة في هذا الموقع هي لأغراض المناقشة فقط، ولا ينبغي أن تفسر على أنها مشورة في مجال الاستثمار.

لا تمثل هذه المعلومات بأي حال من الأحوال توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية.