الاستثمار والأداء على المدى القصير

عندما تسمع مستشارا يوصي باستثمار "قصير الأجل" أو تقرأ مقالة إخبارية مالية عن كونه مستثمرا قصير الأجل، فماذا يعني ذلك؟ كم من الوقت قصير الأجل وكيف يمكن للمرء أن يستثمر على المدى القصير؟

تعريف الاستثمار قصير الأجل

على المدى القصير، فيما يتعلق بالاستثمار، يشير عموما إلى فترة تقل عن 3 سنوات. وهذا ينطبق أيضا على تصنيف المستثمرين وكذلك سندات السندات.

في الواقع، العديد من الأوراق المالية الاستثمارية، بما في ذلك الأسهم وصناديق الاستثمار المشترك، وبعض السندات والسندات الاستثمارية، ليست مناسبة لفترات الاستثمار أقل من 3 سنوات. ويرجع ذلك إلى أن غالبية المستثمرين هم من مجموعة متنوعة على المدى الطويل، وهذا يعني أنهم يستثمرون للأهداف المالية، مثل التقاعد، التي لديها آفاق زمنية تمتد عدة سنوات أو حتى عقود.

على سبيل المثال، إذا كان مستشار الاستثمار يطرح أسئلة لقياس مدى تحمل المخاطر، فإنهم يسعون لتحديد أنواع الاستثمار المناسبة لك ولأهدافك الاستثمارية. لذلك، إذا كنت تقول للمستثمر هدفك الاستثماري هو لانقاذ لقضاء عطلة كنت تخطط لاتخاذ 2 سنوات من الآن، سيتم تصنيفها كمستثمر على المدى القصير. ولذلك فإن أنواع الاستثمارات القصيرة الأجل ستكون مثالية لتحقيق هدف الادخار هذا.

تصنف صناديق السندات والسندات على أنها قصيرة الأجل إذا كان الاستحقاق المعني (أو أكثر دقة ما يسمى المدة) ما بين 1 و 3 سنوات.

أداء قصير الأجل فيما يتعلق بتحليل وبحوث الاستثمار

عند البحث عن الاستثمارات وتحليلها، وخاصة الصناديق الاستثمارية المدارة بشكل نشط، فإن فترة سنة واحدة لا توفر أي نظرة موثوقة على توقعات صندوق معين لأداء جيدا في المستقبل. وذلك لأن الفترات 1 سنة لا تكشف عن معلومات كافية حول قدرة مدير الصندوق لإدارة محفظة استثمارية من خلال دورة السوق الكاملة، التي تشمل فترات الركود فضلا عن النمو ويشمل سوق سوق الثور والدب.

دورة السوق الكاملة هي عادة 3 إلى 5 سنوات. وهذا هو السبب في أنه من المهم تحليل الأداء لمدة 3 سنوات، 5 سنوات و 10 سنوات العائد من صندوق الاستثمار المشترك. كنت تريد أن تعرف كيف قام الصندوق من خلال كل من صعود وهبوط السوق. ولذلك، فإن المدى القصير (أقل من 3 سنوات) لا يعتبر عند البحث عن صناديق الاستثمار المشترك للاستثمار على المدى الطويل.

أمثلة على أنواع الاستثمار قصيرة الأجل

إذا كان لديك هدف استثمار أو ادخار له أفق زمني أقل من 3 سنوات، فإن أنواع الاستثمار المناسبة تشمل صناديق سوق المال وشهادات الإيداع (سد) . وتحمل المركبات الاستثمارية الطويلة الأجل، مثل المخزونات وصناديق الاستثمار المشتركة، الكثير من مخاطر السوق للأهداف الاستثمارية القصيرة الأجل.على سبيل المثال، إذا كنت تعتقد أنك قد تحتاج إلى أموالك خلال السنوات الثلاث المقبلة، فإن الاستثمار في صناديق الاستثمار في الأسهم أمر محفوف بالمخاطر للغاية لأن فترة طويلة من انخفاض الأسعار، والمعروفة أيضا باسم سوق الدب، يمكن أن يسبب المستثمر في نهاية المطاف مع أقل الرئيسي مما استثمروه.

انظر أيضا: الاستثمار طويل الأجل

تنويه: المعلومات الواردة في هذا الموقع مقدمة لأغراض المناقشة فقط، ولا ينبغي أن تفسر على أنها مشورة استثمارية. ولا تمثل هذه المعلومات بأي حال من الأحوال توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية.