كسب المال باستخدام إستراتيجية استثمار نمو الأرباح

ربما كنت قد سمعت عن إستراتيجية توزيع أرباح الأسهم - شراء أسهم الشركات التي تدفع أرباحا جيدة وجيدة وترجع إلى تحصيل الشيكات بالبريد أو من خلال الإيداع المباشر لحساب الوساطة الخاص بك كما كنت تعيش من الدخل السلبي الخاص بك. هل تعلم أن هناك مجموعة فرعية خاصة من مستثمري الأرباح الذين يمارسون شيئا يعرف باسم نمو استراتيجية الاستثمار؟ انها تطور فريد من نوعه على الرغبة القديمة لتكون على الطرف المتلقي من تيار من المال التي يمكن أن توفر الكثير من الثروة لعائلتك إذا فهمت بشكل صحيح، يتقن، وتنفيذها.

- 1>>

على الرغم من اختلافها من قبل الممارس، فإن جوهر نهج توزيع الأرباح يميل إلى دمج بعض ما يلي:

• بناء مجموعة من الشركات الكبرى التي تزيد من أرباحها بمعدل يساوي أو وهو ما يزيد كثيرا عن التضخم سنويا.
• التمسك بمراكز لفترات طويلة من الزمن، في كثير من الأحيان عقود، للاستفادة من الضرائب المؤجلة لأنها تسمح لمزيد من رأس المال للعمل بالنسبة لك، مما يعني أن يتم توزيع المزيد من الأرباح لأسرتك.
• التنويع في مختلف القطاعات والقطاعات بحيث لا يعتمد توزيع أرباحك على مجال واحد من الاقتصاد مثل النفط أو الأعمال المصرفية أو التعدين.
• التأكد من أن نمو الأرباح يتم تمويله من خلال مستويات أعلى من الربح الحقيقي الحقيقي، وليس الدين المتزايد باستمرار.
• امتلاك مجموعة من الأسهم من مختلف البلدان حتى تتمكن من جمع أرباح الأسهم بعملات متعددة للحد من الاعتماد على حكومة واحدة.

إذا كنت بحاجة إلى صورة مرئية لما يبدو عليه نمو أرباح الأسهم الجيدة، انظر إلى شركة نستله الغذائية السويسرية العملاقة، والتي زادت أرباحها النقدية من 0. 10 فرنك سويسري للسهم الواحد إلى 2. 30 فرنك سويسري (اعتبارا من أكتوبر 2017) على مدى العقود القليلة الماضية. المستثمر الذي لم يشتر أبدا حصة إضافية واحدة من الأسهم بعد الشراء الأول قد حرفيا مبالغ متزايدة من المال منحت له من حصته من القهوة والشاي والشوكولاته والبيتزا المجمدة والآيس كريم، حليب الأطفال، والحبوب، تألق والمياه، والطعام القط تباع في كل بلد تقريبا على الأرض.

إنه مشهد جميل. إنه أحد الأسباب التي تجعلني أشعر دائما بالشراء الصافي لشركة نستله ونتوقع تماما، وغياب الظروف غير المتوقعة، أن زوجي وأنا سوف تترك يوما ما تلك الأسهم جدا لأطفال أطفالنا في صندوق استئماني يحظر بيعها.

لنأخذ بضع لحظات لمناقشة بعض الجوانب الأكثر إثارة للاهتمام التي يستخدمها المستثمرون في نمو الأرباح.

الذهاب إلى أكبر تيار من صافي القيمة الحالية توزيعات الأرباح

تخيل لديك خيار بين شراء اثنين من الأسهم المختلفة.ما الذي تفضله لمحفظتك الاستثمارية الخاصة؟

• الأسهم A لديها عائد توزيعات أرباح من 3. 00٪. وقد رفع مجلس الإدارة تاريخيا توزيعات الأرباح بنسبة 5٪ سنويا، وتبلغ نسبة توزيعات الأرباح حاليا 60٪.
• الأسهم ب لديها عائد توزيعات أرباح بنسبة 0. 50٪. الشركة تنمو بسرعة إلى نقطة أن 20٪ + يقفز في إبس المخفف لم تكن غير شائعة على مدى السنوات الخمس الماضية. يتم زيادة الأرباح دائما تقريبا وفقا لذلك. ويملك السهم حاليا نسبة توزيعات أرباح بنسبة 10٪.

إذا اتبعت استراتيجية الاستثمار في توزيع أرباح الأسهم، فمن المحتمل أنك ستختار سهم "ب"، وكل ذلك يساوي. قد يبدو غير بديهية ولكن سوف ينتهي بك الأمر في الحصول على أكبر شيكات الأرباح الإجمالية عن طريق امتلاكها من أنك سوف الأسهم A، شريطة أن يستمر الحفاظ على النمو لفترة طويلة بما فيه الكفاية من الوقت.

مع تسلق الأرباح، وزيادة الأرباح جنبا إلى جنب مع الأرباح، العائد الخاص بك على التكلفة يبدأ في تجاوز الشركة أبطأ نموا. وستكون هناك نقطة تصل فيها الأعمال الأساسية إلى كامل إمكاناتها، ولا يمكن إعادة استثمار الكثير من الفائض الذي يتم توليده سنويا. وعند وصول تلك اللحظة، ستعيد الإدارة الصديقة للمساهمين الأموال الزائدة إلى المالكين عن طريق تشغيل الحنفية وشحن الأموال من الباب في شكل أرباح أو شراء الأسهم.

تاريخيا، توفر شركات مثل ماكدونالدز وول مارت دراسات حالة ممتازة. في السنوات الأولى، عندما كانت هذه الشركات تسير في جميع أنحاء الولايات المتحدة (وفي وقت لاحق، في العالم)، وكانت عوائد توزيعات الأرباح ليست عالية جدا. ومع ذلك، لو كنت قد اشتريت الأسهم، وكنت قد تم فعلا جمع عائد توزيعات الأرباح إلى حد ما على أساس التكلفة الخاصة بك في غضون 5-8 سنوات اعتمادا على الفترة.

إذا كنت قد فتحت الصحيفة مرة أخرى في السبعينات أو الثمانينيات، فافحصت فقط سعر السهم، كنت قد غاب عن هذه الحقيقة الهامة، أبدا شراء أي شركة لأنها كانت دائما أقل من الغلة (للوهلة الأولى) وتزايد الأسهم الزرقاء.

النمو هو مؤشر على بيئة تشغيل صحية (وقياس من السلامة)

ما هي الحالة التي تسمح لك أن تنام بشكل أفضل في الليل: امتلاك شركة التي قد تدفع لك أرباح أقل اليوم ولكن تتمتع أعلى المبيعات والأرباح كل عام يمر أو شركة تدفع لك أرباحا كبيرة اليوم وتشهد انخفاضا بطيئا، وربما كبيرا، في أعمالها الأساسية؟ إذا كنت تشعر أن هناك درجة من الحماية المضافة في المؤسسة الناجحة، قد ترغب في النظر في هذه الاستراتيجية الاستثمار.

هناك بعض الحكمة في هذا النهج. وفي الولایات المتحدة بشکل خاص، من غیر المرجح أن یرفع مجلس الإدارة توزیعات الأرباح إذا اعتقدوا أنھ سیتعین علیھم أن ینتقلوا ویخفضوا أرباحھا. وبالتالي، فإن زيادة نسبة توزيعات األرباح على أساس السهم الواحد غالبا ما تمثل تصويتا على الثقة من األشخاص الذين لديهم بعض من أقرب الوصول إلى بيان الدخل والميزانية العمومية. انها ليست مضمونة - حتى الرجال والنساء الناجحين الذين هم المؤهلين بما فيه الكفاية للحصول على انتخاب لهذا المنصب المرموقة ليست في مأمن من الخداع الذاتي عندما تناسبها مصلحتهم الخاصة - لكنه مؤشر لائق في كثير من الأحيان.

وقف زائف اصطناعي مجاني و قوي دون الاضطرار إلى بيع أسهمك

أمر وقف الخسارة هو نوع من المعاملات التي يمكنك الدخول فيها في شركة الوساطة الخاصة بك والتي تم تصميمها لتأمين الأرباح حيث يقدر السهم. عندما يتحرك سعر السهم إلى أعلى، يقوم أمر وقف الخسارة بضبط نفسه بحيث إذا انخفض سعر السهم إما بمقدار معين أو بنسبة معينة، يتم تصفية أسهمك. كما أوضحت في هذا الرابط:

تخيل أنك اشتريت 500 سهم من هيرشي بسعر 50 دولار للسهم الواحد. السعر الحالي هو 57 $. كنت ترغب في تأمين في ما لا يقل عن 5 $ من الربح للسهم الواحد قمت بها ولكن ترغب في الاستمرار في عقد الأسهم، على أمل الاستفادة من أي زيادات أخرى. لتحقيق الهدف الخاص بك، يمكنك وضع أمر وقف زائدة مع وقف قيمة $ 2 للسهم الواحد.

من الناحية العملية، هنا هو ما يحدث: سوف يجلس طلبك على كتب الوسيط الخاص بك وتلقائيا ضبط صعودا مع ارتفاع سعر الأسهم المشتركة هيرشي. في الوقت الذي تم فيه وضع أمر وقف الخسارة الخاص بك، يعرف الوسيط الخاص بك بيع هسي إذا انخفض السعر دون 55 $ (57 $ سعر السوق الحالي - $ 2 وقف الخسارة زائدة = 55 $ سعر البيع).

تخيل هيرشي يزيد باطراد إلى 62 دولارا للسهم الواحد. أما الآن، فإن الطلب المتوقف عن الدفع الخاص بك سيبقى تلقائيا وسيتحول إلى نظام السوق بسعر بيع $ 60 ($ 62 سعر السهم الحالي - $ 2 زائدة وقف قيمة = 60 $ للسهم الواحد سعر البيع). وينبغي أن يوفر ذلك مكسبا رأسماليا قدره 10 دولارات للسهم الواحد ما لم يكن هناك نوع من حدث التفكك أو الانخفاض المفاجئ في العطاءات (على سبيل المثال، يمكن أن يذهب السهم مباشرة من 62 دولارا للسهم الواحد إلى 40 دولارا للسهم الواحد دون تجاوز أي وقت مضى 60 دولارا في ظل الظروف المناسبة؛ حقيقة فقدت على العديد من المستثمرين الجدد).

تتمتع أسهم التوزيعات بميزة فريدة من حيث أن عائد توزيعات الأرباح يخلق أرضية لينة تحت الأسهم. وفي حين أنه ليس مطلقا كموقف زائف، طالما أن الأرباح تعتبر آمنة - أي أنه لا توجد فرصة تذكر أمام المجلس لخفضه أو تقليصه - فهناك نقطة يصبح العائد فيها مما يحفز على ما يمكن أن يحصل على الودائع المصرفية، وأسواق المال، أو السندات، أن المستثمرين يميلون إلى دخول السوق والاستفادة من دفعات مربحة، ووقف الانخفاض. على سبيل المثال، إذا كنت من المحللين للطاقة وكنت على علم باحتمالات عملاق نفطي، فإن خفض أرباحه كان منخفضا جدا جدا، إلا أن السهم استمر في الانخفاض ليصل إلى 8٪ في عالم يقارب 0٪ من أسعار الفائدة ، فمن المستبعد جدا لك، وأشخاص مثلك، سيذهبون إلى الجلوس والسماح للأسهم تنخفض إلى النقطة التي سوف تسفر عن 20٪. قبل فترة طويلة من الوصول إلى هذه النقطة، أنت، عملائك، صاحب العمل، عائلتك، والجميع من حولك الذين يفهمون الاقتصاد سوف تصل إلى دفتر الشيكات وبدء الشراء.

إذا كنت ترغب في معرفة المزيد عن هذه الظاهرة، أنا توسيع حول الموضوع في مقالة تسمى لماذا الأسهم توزيعات الأرباح تنخفض إلى الانخفاض في الأسواق الدب .

حافظ على المزيد من الدخل السلبي الخاص بك لأنه يمكن أن يؤدي إلى انخفاض الضرائب

على الرغم من أن الارتفاع الأخير في الضرائب على الأرباح قد ضرب بعض المستثمرين من ذوي الدخل الصعب، مما رفع أعلى معدل ضريبة أرباح فعالة على المستوى الاتحادي من 15٪ إلى 23.8٪، والدخل السلبي الناتجة عن الأسهم نمو الأرباح يؤدي إلى المزيد من المال البقاء في جيبك من العديد من الأصول الاستثمارية المماثلة. ويصدق ذلك بصفة خاصة عندما يكون ذلك في بيئة أسعار الفائدة العادية حيث تكون أسعار منتجات الادخار جذابة؛ ه. ز. ، مقارنة الدخل التاريخي بعد الضرائب لكل دولار واحد في الدخل من الأسهم توزيعات الأرباح إلى 1 دولار في الدخل من سندات الشركات وشهادات الإيداع وحسابات سوق المال وصناديق سوق المال وحسابات التوفير والحسابات الجارية والأرباح من بيع الذهب والفضة، السلع الأخرى، أو المقتنيات، دخل المعاش التقاعدي، إلخ.

بنفس القدر من الأهمية، فإن حصص الأسهم المحتفظ بها في حسابات الوساطة العادية الخاضعة للضريبة تتمتع بتكلفة تصاعدية عند موت وتركها لورثتك. وهذا يعني إذا كنت قد اشتريت $ 10، 000 بقيمة ستاربكس في الاكتتاب العام، وشاهدت تذهب إلى 750،000 $، عند الخروج، ليس فقط أطفالك الذهاب للحصول على الميراث معفاة من الضرائب (شريطة أن تكون تحت ضريبة العقارات الحدود)، فإن الحكومة الاتحادية وحكومات الولايات تسمح لهم بالتظاهر أنهم دفعوا 750 ألف دولار لذلك. وهذا يعني إذا باعوا مبلغ 750 ألف دولار اليوم، فإنهم لا يستحقون أي ضرائب على أرباح رأس المال.