إيجابيات وسلبيات التداول اليومي مقابل الاستثمار طويل الأجل

التداول اليومي والاستثمار هما شكلان قابلان للتداول، ويختار العديد من التجار القيام بهما معا. یقوم التداول الیومي بعمل صفقات تستمر لثواني أو دقائق، مستفیدة من التقلبات قصیرة الأجل في سعر الأصل. مع التداول اليوم، يتم فتح جميع المراكز وإغلاقها في نفس اليوم. الاستثمار هو جعل الصفقات التي فقدت أشهر، وغالبا ما سنوات. قد تكون عملية صنع القرار للتجارة اليومية مختلفة تماما عن الاستثمار، ومهارات مختلفة وسمات شخصية (على الرغم من أن العديد منها هي نفسها) مطلوبة لكل منهما.

- 1>>

في نهاية المطاف، يتم تشجيع بعض الاستثمار دائما، كما هو شكل أكثر سلبية من الدخل وتوليد الثروة من التداول اليوم. ومع ذلك، إذا كنت بدأت للتو في الأسواق، وتحاول أن تقرر أين تريد أن تركز جهودك أولا، هذا الدليل سوف تساعدك على اتخاذ هذا القرار. تعرف على كيفية التداول اليومي والاستثمار تختلف من حيث متطلبات رأس المال، والالتزامات الوقت والمهارات ومتطلبات علم النفس والعائدات المحتملة.

- <>>

يوم التداول مقابل الاستثمار: متطلبات رأس المال

يتطلب تداول الأسهم اليوم في الولايات المتحدة رصيد حساب لا يقل عن 25 ألف دولار. لا يوجد حد أدنى قانوني للتداول اليومي لأسواق العملات، مع $ 1، 000 يوصى به. إلى العقود الآجلة للتجارة اليومية، تبدأ مع ما لا يقل عن 5، 000 إلى $ 7، 500.

الاستثمار عادة ما يتم في سوق الأوراق المالية. العقود الآجلة لها تاريخ انتهاء الصلاحية، لذلك ليست مثالية للتداولات طويلة الأجل. ويمكن استخدام العملات للتداول على المدى الطويل، ولكن الخيارات محدودة حيث قد لا تكون هناك دائما تجارة طويلة الأجل في عالم مع عدد قليل نسبيا من العملات مستقرة وقابلة للاستثمار (مقارنة بالآلاف من الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة للاختيار من بينها، والتي يمكن كما تستخدم لتداول العقود الآجلة والعملات بشكل غير مباشر).

اعتمادا على كيفية اختيار الشخص للاستثمار، فإن رأس المال المبدئي المطلوب يختلف. لنفترض أن الشخص يريد امتلاك ما لا يقل عن ثلاثة أسهم أو صناديق الاستثمار المتداولة. لا يوجد حد أدنى من الحد الأدنى الذي يحتاجه الشخص للاستثمار، ولكن يجب النظر في اللجان بعناية عند إجراء عمليات شراء بكميات صغيرة من رأس المال. نفترض أن عمولة تهمة 7 $ في التجارة.

إذا اشترت 100 دولار من الأسهم في المرة الواحدة، فإن اللجنة تعمل على رسم بنسبة 7٪. هذا حاد! قارن ذلك مع الشخص الذي يشتري $ 1، 000 من الأسهم في وقت واحد؛ رسوم 7 $ هي فقط 0. 7 في المئة من رأس المال. وبينما تبقى اللجنة كما هي، عندما تكون مقارنتها برأس المال المستثمر، تكون الرسوم أكثر تكلفة بكثير على كميات صغيرة من رأس المال. وتذكر أنك تدفع عمولة أخرى عند البيع. وهذا يعني أنه على 100 $ الاستثمار تحتاج إلى جعل 14 في المئة فقط إلى التعادل، وهو أكبر بكثير إعاقة من الشخص الذي يستثمر $ 1، 000 في وقت واحد، ويحتاج فقط لجعل 1.4 في المئة إلى التعادل. نشر رأس المال في قطع أكبر هو أفضل بكثير.

حاول أن تنقذ ما لا يقل عن 1000 دولار قبل إجراء عملية شراء أو شراء إتف (يمكن استثمار العديد من صناديق الاستثمار المتداولة في عمولة مع بعض وسطاء). بهذه الطريقة، اللجان لا تأخذ مثل هذه (نسبة) ضخمة من رأس المال الخاص بك على كل عملية شراء. إنقاذ $ 1، 000، استثماره، وتوفير $ 1، 000 واستثماره هو أفضل بكثير من شراء 100 $ قيمة الأسهم كل شهر. هذا يفترض أيضا أن كنت تفعل شراء الخاصة بك من الأسهم. إذا كنت تستثمر شهريا في خطة المساهمة في العمل، عادة ما يتم وضع الأموال في صندوق مشترك (أو عدة) التي لا توجد رسوم مقدما (بدلا من ذلك يتم خصم الرسوم سنويا، عادة بمعدل 1 في المئة، وأحيانا مع رسوم إضافية عندما يتم سحب الأموال).

ملخص: للاستثمار، إذا كنت شراء الأسهم الخاصة بك، في محاولة لانقاذ ما لا يقل عن 1، 000 $ قبل إجراء عملية شراء. مع كل $ 1، 000 (أو أكثر)، إجراء عملية شراء إضافية، وتوسيع ببطء محفظة لثلاثة أو أكثر من الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة. إذا كنت لا تحتاج إلى دفع عمولات (على بعض المشتريات إتف، أو إلى خطة استثمار الشركة، على سبيل المثال) ثم يمكنك استثمار المال كما لديك. بالنسبة للتداول اليومي، سوف تحتاج إلى ما لا يقل عن ألف دولار لتداول العملات، 5، 000 أو أكثر للتداول الآجلة أو ما لا يقل عن 25،000 دولار للأسهم التداول اليوم.

هناك أيضا وسطا وسطيا بين الاستثمار والتداول اليومي، يسمى التداول البديل، وهو عندما تستمر الصفقات لبضعة أيام إلى بضعة أشهر.

التداول اليومي مقابل الاستثمار: الالتزامات الزمنية

يتطلب التداول اليومي التزاما يوميا، عادة لمدة ساعتين على الأقل.

أول ساعة تكون فيها أسواق الولايات المتحدة مفتوحة (رسميا) للتداول هي عادة واحدة من أفضل الأوقات للاستفادة من التحركات السعرية الكبيرة. ومع اقتراب موعد الغداء في نيويورك، تميل الأسهم إلى الهبوط. أفضل "بانج فور باك" يأتي من التداول أن فتح ساعة أو اثنين، مع القليل من الوقت الإعدادية قبل فتح. يجب على التجار اليوم أيضا قضاء بعض الوقت في مراجعة تجارتهم كل يوم وفي نهاية كل أسبوع. مجموع الوقت الالتزام: حوالي 15 ساعة في الأسبوع على نهاية منخفضة، وتصل إلى 40 ساعة في الأسبوع على نهاية عالية (إذا تداول معظم اليوم).

يتم تداول اليوم عندما تكون السوق مفتوحة ونشطة. الوقت الأكثر نشاطا للأسهم والعملات والعقود الآجلة بالقرب من سوق الأسهم الأمريكية مفتوحة. بدلا من ذلك، الأسواق العالمية تميل أيضا إلى أن تكون نشطة (وخاصة العملات والأسهم الأوروبية) بالقرب من فتح الأوروبية. إذا كانت في الولايات المتحدة أو كندا، وهذه هي الأوقات المثالية للتجارة، وهو ما يعني التداول في الصباح أو منتصف الليل. إذا كانت هذه الخيارات لا تعمل بالنسبة لك، قد لا يكون تداول اليوم مناسبا، وكنت أفضل من الاستثمار.

الاستثمار، وبصفة رئيسية البحث الذي يدخل فيه، يمكن القيام به في أي وقت، حتى لو كان شخص ما يعمل الكثير من الساعات في وظيفة. عندما تكون رأس المال جاهزة للنشر، نتوقع أن تنفق بضع ساعات لكل شهر من خلال البحث عن الأسهم وإيجاد تلك التي تلبي معايير استراتيجية الاستثمار الخاصة بك (إيجاد أو إنشاء استراتيجية الاستثمار سوف يستغرق وقتا أطول في البداية).

بعض الأشخاص، الذين يريدون أن يكونوا أكثر نشاطا، قد ينتهي بهم الأمر إلى قضاء بضع ساعات لكل أسبوع إجراء البحوث (خاصة إذا كان لديهم الكثير من رأس المال لنشرهم ويبحثون عن فرص تجارية متعددة). بالنسبة للمستثمرين "الذين ينسون وننسى"، قد يحتاجون فقط إلى القيام ببعض البحوث، أو التحقق من استثماراتهم، كل بضعة أشهر، ربما عندما تكون على استعداد لإجراء عملية شراء أخرى.

ملخص: التداول اليومي يستغرق التزاما كبيرا. والتفكير في ذلك على أنه جزء من الوقت، إن لم يكن بدوام كامل، وظيفة. فمن الأفضل القيام به بالقرب من السوق الأمريكية المفتوحة، وبدلا من ذلك في لندن مفتوحة (للعملات أو الأسهم الأوروبية). الاستثمار يستغرق وقتا أقل بكثير. ويجوز للمستثمرين النشطين أن يقضوا بضع ساعات أسبوعيا في البحث ووضع الصفقات، ولكن قد لا يحتاج المستثمرون السلبيون إلا إلى الالتزام بساعتين كل شهر أو اثنين (على افتراض أنهم يديرون استثماراتهم الخاصة).

يوم التداول مقابل الاستثمار: مهارات ومتطلبات الشخصية

يتطلب أي نوع من التداول التزاما جديا بالوقت قبل البحث ووضع استراتيجية تعمل. ثم يستغرق وقتا طويلا لتعلم كيفية تنفيذ تلك الاستراتيجية بشكل فعال، كما التجار الجدد غالبا ما تحيد عن خطتهم أو استراتيجية بسبب المشاعر القوية التي تنشأ حتما عندما رأس المال على الخط.

التداول اليومي والاستثمار يأخذان الانضباط. يجب أن تؤخذ الصفقات وتخرج وفقا لمبادالت التجارة المحددة التي توفرها االستراتيجية. التداول عندما يكون الزناد التجاري غير موجود غير منضبطة ومن المرجح أن يؤدي إلى ضعف الأداء.

يوم التداول والاستثمار على حد سواء اتخاذ الصبر، ولكن نوعا مختلفا من الصبر. تجار اليوم نشطة، من المحتمل أن تأخذ العديد من الصفقات في اليوم. لكنهم ما زالوا بحاجة إلى الانتظار حتى تحدث محاولاتهم لبيع وشراء. مشاهدة كل حركة السعر قليلا يمكن إغواء تاجر بسهولة إلى جعل التجارة عندما لا ينبغي. من ناحية أخرى، يجب على المستثمرين أيضا أن تتصرف فقط عندما يحدث الزناد التجاري. انهم لا يراقبون باستمرار مواقفهم والقلق حول كل قرش يتقلب (أو على الأقل لا ينبغي أن يكون!)، وبالتالي، فإن إغراء التجارة هو أقل كثيرا. ومع ذلك، يجب أن يكون المستثمر لا يزال يتعلم أن تأخذ فقط الصفقات عندما يحدث الزناد التجارة صالحة، حتى لو كان هذا يعني النظر من خلال الرسوم البيانية لأسابيع دون العثور على أي فرص جيدة.

يتطلب التداول اليومي والاستثمار ذكاء، ولكن ليس بالضرورة كتاب أو ذكاء الكلية. قراءة كتاب لا كسب المال. يجب على جميع التجار تحويل ذكريات الكتاب إلى معرفة قابلة للاستخدام. وهذا يعني تقطير كل شيء وصولا الى عدد قليل من المفاهيم البسيطة التي تجد سهلة لمتابعة. حتى قراءة الكتب، وتأخذ منها ما تريد. القيام بذلك حتى يكون لديك طريقة للدخول، الخروج وإدارة المخاطر على الصفقات الخاصة بك. اختبار الطريقة على البيانات التاريخية لمعرفة ما إذا كان يعمل. ثم، والحصول على مريحة جعل الصفقات في حساب تجريبي. ثم، عندما تكون جاهزة، وتنفيذ الاستراتيجية مع رأس المال الحقيقي. أحيانا، قد تحتاج بعض التعديلات إلى النظام كما كنت اكتساب الخبرة والعثور على طرق أفضل للقيام بالأشياء.

ملخص: التداول اليومي والاستثمار على حد سواء صعبة، وتتطلب الصبر والتلميذ والذكاء (ولكن هذا لا يعني أنك بحاجة للذهاب إلى كلية إدارة الأعمال). التجار اليوم مشاهدة الرسوم البيانية في كل وقت، مما يعني أنها يمكن أن تغوي بسهولة من خلال فرص متواضعة. كما أنهم بحاجة إلى التمتع الجلوس أمام جهاز كمبيوتر كل يوم، وحدها (عادة). المستثمرون لا يحتاجون إلى الجلوس أمام المخططات الخاصة بهم كل يوم، ولكن لا تزال بحاجة إلى الانضباط والصبر للعمل فقط عندما تدعو استراتيجيتها لذلك.

يوم التداول مقابل الاستثمار: عوائد محتملة

ولأغراض إعلامية، سنقارن عائدات الاستثمار المحتملة وعوائد التداول اليومي، ولكنها تشبه مقارنة التفاح مع البرتقال.

كما نوقش، يستغرق تداول اليوم الكثير من الوقت، والاستثمار يستغرق وقتا أقل بكثير. يمكن أن يتم الاستثمار بملايين الدولارات مع تأثير ضئيل على الأداء، في حين أن التجار اليوم من المرجح أن تبدأ في رؤية انخفاض في النسبة المئوية الأداء حتى مع حساب مئات الآلاف من الدولارات (من الصعب نشر المزيد والمزيد رأس المال على الصفقات التي الدقائق الأخيرة فقط).

وبسبب هذه التناقضات، نرى فرقا كبيرا في العوائد المحتملة للمستثمرين مقابل التجار اليوم.

يمكن للمتداولين اليوم أن يجعلوا 0. 5 في المئة إلى 3 في المئة (في نهاية عالية) يوميا على رأس مالهم. ويمكن أن يساوي ذلك 10 في المائة إلى 60 في المائة شهريا. قد تكون نسب العائد الأعلى ممكنة على الحسابات الأصغر، ولكن مع زيادة حجم الحساب، من المرجح أن تتحول العائدات إلى منطقة 10٪ في الشهر، أو أقل.

مع التداول اليوم، مكاسب المركب بسرعة. إذا بدأت مع 30، 000، وجعل 10 في المئة شهريا، في الشهر المقبل التاجر يبدأ مع 33، 000 $. إذا جعلوا 10 في المئة مرة أخرى، فإنها تصل إلى 36، 300. يتضاعف يحدث يوميا منذ يتم تأمين الأرباح في اليومي. وهذا يعني أن المكاسب تتم على المكاسب السابقة (بالإضافة إلى رأس المال المودعة) بحيث يمكن حساب البالون بسرعة. لسوء الحظ، يمكن أن يتراجع حساب التداول اليومي أيضا بسرعة إذا كان المتداول يفقد حتى 1 في المئة أو 2 في المئة من رؤوس أموالهم يوميا.

معظم المستثمرين الأفراد لا داعي للقلق حول تراكم الكثير من رأس المال. مع وجود الكثير من الأسهم هناك للاختيار من بينها، والإطار الزمني على المدى الطويل لتراكم والتخلص من المناصب، والمستثمر على المدى الطويل بلغ متوسط ​​حوالي 10 في المئة سنويا. وهذا هو على مدى فترة زمنية طويلة على الرغم من أن أي سنة معينة يمكن أن يرى عوائد أعلى بكثير أو أقل من 10 في المئة (مع عوائد سلبية تحدث حوالي واحد من كل أربع سنوات). ويمكن للمستثمرين النشطين والمهرة أن يتفوقوا على المتوسط ​​البالغ 10 في المائة، حيث أظهرت بعض الاستراتيجيات ميلا لإنتاج 20 في المائة أو أكثر في السنة. وبما أن الاستثمارات كثيرا ما تعقد لسنوات، فإن التفاقم هو أبطأ. إذا استمرت الصفقات عدة سنوات حتى تحقق الأرباح لا يمكن استخدام هذه المكاسب لتحقيق المزيد من المكاسب. هذه هي ميزة واحدة من التداول على المدى القصير - تفاقم السريع. وكما ذكر من قبل، فإنه من الصعب نشر المزيد والمزيد من رأس المال على الصفقات قصيرة الأجل، لذلك يتم تشجيع بعض الاستثمار على المدى الطويل (فضلا عن بعض التداول ممكن على المدى القصير).

ملخص: يجب على الجميع الاستثمار لتراكم الثروة على المدى الطويل. القرار الوحيد هو ما إذا كان التاجر يريد أيضا أن يأخذ من الوقت لتركيب رأس المال بسرعة كبيرة من خلال التداول يوميا. ويمكن للمتداولين اليوم أن يزيدوا عن 10 في المائة شهريا، في حين يرجح أن يحقق المستثمرون 10 في المائة إلى 20 في المائة سنويا .

كلمة نهائية يوم التداول مقابل الاستثمار

يوصى بإجراء بعض الاستثمار. بل هو وسيلة جيدة لبناء الدخل السلبي / الثروة، دون الحاجة إلى تخصيص ساعات كل يوم. الاستثمار قد يستغرق سوى بضع ساعات كل بضعة أشهر لإدارة المناصب والبحث عن الصفقات الجديدة، على الرغم من أن بعض المستثمرين قد تختار لوضع المزيد من الوقت. يوم التداول هو قابل للحياة إذا كنت تبحث لتوليد الدخل، أو الدخل الإضافي، وكان لديك عدة ساعات (عادة ما لا يقل عن اثنين أو ثلاثة) يوميا لتكريس لهذه المهمة.

إذا كنت تستثمر بنفسك، فقم بشراء الأسهم في ما لا يقل عن ألف دولار. إن استثمار الكثير من المبالغ الصغيرة سيتحمل تكاليف مرتفعة جدا. بالنسبة للتداول اليومي، فمن المستحسن أن يبدأ المتداولون ب 1 ألف دولار (أو أكثر) للعملات، و 5 آلاف دولار (أو أكثر) للعقود الآجلة و 25 ألف دولار (أو أكثر) للأسهم.

جميع أنواع التداول تتطلب الصبر والانضباط والذكاء. البحث وتجميع طريقة التداول التي تعمل بالنسبة لك. إذا كنت لا تمانع في أن يتم لصقها على جهاز كمبيوتر لجزء من اليوم، ثم التداول اليوم هو خيار للنظر فيها.

العوائد ليست حقا قابلة للمقارنة للتجارة اليوم والاستثمار. على مدى فترات أطول من الزمن، يمكن للأفراد استثمار أموال غير محدودة تقريبا وتحقيق عائد لائق. يتداول المتداولون اليوم في كم يمكنهم نشره على صفقات قصيرة الأجل. ومع ذلك، يمكن للتداول اليوم توفير نمط حياة مريح جدا ودخل فوق المتوسط ​​(العديد من التجار أيضا تفقد كل شيء) لأولئك الذين يكرسون الوقت اللازم لإتقان ذلك.

إذا اخترت التداول يوم، أيضا تخصيص بعض الأموال للاستثمار. إن الاستثمار يعني وجود أموال ليوم ممطر، ونأمل أن تنمو هذه الاستثمارات على المدى الطويل لزيادة الثروة.