خطط مدخرات التقاعد المعفاة من الضرائب

الادخار للتقاعد هو نشاط مدى الحياة. إنقاذ بقدر ما تستطيع الآن سوف تسدد مع انخفاض الضرائب الآن، والمزيد من الأصول للتقاعد في وقت لاحق. هناك مجموعة متنوعة من الخطط المحمية من الضرائب التي يمكنك استخدامها لتجميع المدخرات للتقاعد. كل خطة لديها مجموعة فريدة من القواعد الخاصة بها لتحديد ما يعتبر الدخل الخاضع للضريبة في التقاعد. دعونا نبدأ مع هبوط خطط التقاعد الأساسية التي يحتاج كل دافعي الضرائب لمعرفة.

- <>>

حسابات التقاعد الفردية هي وسيلة رائعة لإنقاذ التقاعد، ويمكن لأي دافعي الضرائب ذوي الدخل المكتسب (من الأجور أو العمل الحر) تمويل حساب الاستجابة العاجلة. قد تكون مساهماتك في حساب الاستجابة العاجلة قابلة للخصم من الضرائب. هناك حسابات إيرا تقليدية (قابلة للخصم) و روث وغير قابلة للخصم. أي واحد هو الأفضل بالنسبة لك يعتمد على دخلك، سواء كنت تغطيتها خطة التقاعد المجموعة في العمل، وعما إذا كنت تفضل خصم الضرائب الآن أو الدخل الخالي من الضرائب في التقاعد.

- إيرا إيرا

• إيرا إيرا
• إيرا إيرا
• إيرا إيرا
• إيرا إشتراكات <

401 (k) خطط ادخار > كمنفعة للموظفين. ويمكن للمشاركين أن ينقذوا ما يصل إلى 000 18 دولار سنويا في شكل مساهمات ضريبية مؤجلة. كل دولار تساهم في خفض الأجور الخاضعة للضريبة، وبالتالي خفض الضرائب الخاصة بك. (الحد الأقصى هو 24000 دولار سنويا إذا كنت بعمر 50 سنة أو أكثر). غالبا ما يقدم صاحب العمل أموال مطابقة، مما يساعد الموظفين على زيادة مدخراتهم التقاعدية بشكل أسرع.

ماكسينغ خارج 401 (ك) هو خطوة أولى كبيرة لضمان كنت إنقاذ ما يكفي للتقاعد.

مقدمة إلى 401 (k) خطط

• روث 401 (k) إلى إيرا
• 401 (k) حدود المساهمة