الاستثمار في صناديق الاستثمار - الإيجابيات والسلبيات

الثقة الاستثمارية للوحدة ليست صندوقا استثماريا مشتركا، ولكن تتشابه إتس مع العديد من الطرق التي تساعد على التفكير فيها كأموال مشتركة … مع بعض التقلبات.

ما هو بالضبط إيت؟

A إيت هو على نحو فعال شركة استثمار أو شركة التي تجمع الاستثمارات، عادة الأسهم أو السندات، في وحدة واحدة. يتم بيع هذه الوحدات للمستثمرين للتمسك لفترة محددة سلفا من الزمن. والهدف من ذلك هو أن الاستثمارات ستقدر وتنتج الدخل.

فكر في وحدة الثقة الاستثمارية هو مجموعة من الاستثمارات الأخرى، تماما مثل صندوق الاستثمار المشترك.

في عالم السندات، فإن إيت هو في الأساس مجموعة من السندات وصناديق السندات أو مشتقات السندات.

أوجه التشابه والاختلاف

على عكس صندوق الاستثمار المشترك، لا يتم تداول الاستثمارات في وحدة استثمار الثقة من قبل مدير الصندوق. وبدلا من ذلك، يشتري المدير الاستثمارات ويحملها حتى موعد الاستحقاق.

شراء إيت يختلف قليلا عن شراء صندوق الاستثمار المشترك. إن رسوم إدارة أيت أقل بكثير من تلك الخاصة بالصناديق الاستثمارية - وذلك بسبب عدم وجود "إدارة" كثيرة مرتبطة بمحفظة شراء وشراء مثل إت. ومع ذلك، هناك رسوم مبيعات مرتبطة بوحدات الاستثمار الاستثمارية، تماما مثل الرسوم المرتبطة بأحمال صناديق الاستثمار المشترك. ولكن هنا الصيد: عليك أن تدفع عمولة المبيعات لشراء إيت، ولكن أبدا للبيع.

وبما أن الشركة المتحدة للاستثمار تتكون من استثمارات ستحتفظ بها حتى تاريخ الاستحقاق، فإن لدى أمانة الاستثمار أيضا تاريخ استحقاق، على عكس صندوق الاستثمار المشترك.

تم تصميم بعض إيتس لتنضج في غضون خمس سنوات أو نحو ذلك. أما الاستثمارات الأخرى فهي استثمارات طويلة الأجل لن تنضج إلا بعد مرور 30 ​​عاما على إنشائها.

هل يجب عليك شراء إيت؟ إيجابيات وسلبيات

هناك ثلاثة عوامل رئيسية جديرة بالذكر إذا كنت تفكر في إيت لمحفظتك. اثنين من الايجابيات والآخر هو كون.

على الجانب الإيجابي، أكبر ميزة من إيت هو أيضا أكبر نقطة بيع لصندوق الاستثمار السندات: التنويع.

يحمل الاتحاد عددا من السندات المتنوعة والاستثمارات ذات الصلة، ويعتبر شراء مجموعة من الاستثمارات عموما أكثر أمانا من شراء استثمار واحد.

آخر إيجابي هو أن حيازات متنوعة من إيت لا تتغير. إذا كنت تملك إيت، أنت تعرف ما هي السندات في ذلك. لا يتعين عليك الانتظار حتى بيانك ربع السنوي لمعرفة ما اشترىه مدير الصندوق، وما يباعه، وما تبقى لك. يوفر إيت إتساق يمكن أن تكون مفيدة ومريحة لكثير من المستثمرين، وخاصة أولئك الذين هم متقاعدون.

العامل الثالث يجب أن يعتبر سلبيا، على الرغم من أنه يرتبط ارتباطا وثيقا بالعوامل الإيجابية. ونظرا لأن الشركة لديها عدد من السندات داخلها، يجب على المستثمر المحتمل أن يبحث جميع الحيازات للتأكد من أنها تلبي جميع التسامح الفردي للمخاطر.يمكن أن تكون عملية تستغرق وقتا طويلا. قد يكون الأمر أكثر حكمة بالنسبة للعديد من المستثمرين لشراء استثمارات أقل تعقيدا، مثل سندات الخزينة الأمريكية.

الخلاصة؟ القيام بواجبك الأول.