خطوات لإنشاء حساب أمانة

والآن وبعد طرح سؤالك، "ما هو صندوق الائتمان؟" أجاب، دعونا ننظر في عملية إنشاء واحد. بالنسبة لأولئك الذين يتساءلون عن كيفية إنشاء صندوق استئماني للأسرة، هذه النظرة العامة سوف تعطيك فكرة عن ما قد تبدو العملية واسعة النطاق، على الرغم من، وبطبيعة الحال، فإن التفاصيل تختلف بناء على الوضع الخاص بك ونصيحة المحامين الخاص بك الذي يجب أن يكون تخصيص شروط وهيكل، وعمليات الثقة لتحقيق أي غرض أو أهداف كنت قد رسمت لذلك.

1. حدد ما تريد أن تثق به لإنجازه وكيف ينوي القيام بذلك

لماذا ستواجه مشكلة إنشاء ترتيب قانوني جديد لتقييد مجموعة معينة من الممتلكات؟ ما هو الذي تحاول تحقيقه؟ على وجه التحديد، تحتاج إلى تحديد، من بين أمور أخرى:

- <- من هو المانح (الشخص الذي ينقل الممتلكات إلى الثقة)

• ما هي قاعدة الثقة (الأصول التي تشكل الميزانية العمومية للصندوق الاستئماني مثل النقد، الأسهم، السندات،
• من المستفيدين والمستفيدين المحتملين
• من سيكون الوصي (إذا كنت بحاجة إلى مساعدة، اقرأ ثلاثة أسئلة يجب طرحها عند اختيار أحد الوصائين لصندوقك الاستئماني؛ (999)> كيفية إدارة الأصول أو استثمارها أو معالجتها، بما في ذلك أنواع ومستويات وتوقيت عمليات التوزيع
• من سيتولى إدارة الأصول
• المدة التي ستستمر فيها الثقة قبل انتهاء الخدمة وتحت أي ظروف ستنتهي من العمل

ما إذا كانت الثقة قابلة للإلغاء (يمكن تغييرها) أو لا رجعة فيها (لا يمكن تغييرها)

• 2 . الذهاب إلى محامي التخطيط العقاري السمعة مع خبرة صياغة الصناديق الأسرية وجعله أو لها إنشاء إعلان الثقة والصك الاستئماني في الدولة الأكثر فائدة لأهدافك والأهداف
• الخطوة التالية في إنشاء الثقة هو الذهاب الى وهو محام في الدولة التي تريد صندوق استئماني مقرها.

هذا قرار هام لأن قوانين الدولة المستخدمة في صياغة الثقة سيكون لها تأثير عميق على الطريقة التي تشرف عليها المحاكم وحقوق الأطراف التي تتورط معها في المستقبل، والعديد من التفاصيل الأخرى لا يمكنك أن تتخيل في الوقت الراهن. على الرغم من أن قانون الثقة يختلف من دولة إلى أخرى، فقد توحد إلى حد ما على مدى القرن الماضي بفضل جهود لجنة القانون الموحد، الذي يعمل على تعزيز توحيد القوانين في جميع أنحاء الولايات المتحدة. ومع ذلك، تأكد من أنك تختار بذكاء منذ البداية من خلال التحدث مع المستشارين المؤهلين.إن نيويورك، على سبيل المثال، تشتهر بمزيد من الشكليات في عملية خلق الثقة لها من الدول الأخرى، ربما لأن التاريخ كان هناك الكثير من الثروة تبسيط القضية برمتها من خلال رسم خط مشرق يتطلب أشياء مثل نقل الملكية الرسمي، بدلا من مجرد إعلان، عند وضع الأصول في الثقة.

هل ينشئ المحامي إعلانا عن الثقة و / أو أداة الثقة الكاملة، وهي الوثيقة القانونية التي تنشئ صندوقا استئمانيا للأسرة وتقوم بتدوين جميع الأمور التي ناقشناها في الخطوة السابقة. ويمكن أن تكون بسيطة وقصيرة أو طويلة ومعقدة تبعا لحجم الثقة، وعدد المستفيدين، والغرض الذي تسعى إلى تحقيقه.

استخدم أخصائي يفهم قانون العقارات. هذا ليس مجالا لاتخاذ عطاء منخفض لأن تكلفة الحصول عليه من الخطأ يمكن أن يكون سنوات من المعارك القانونية المطولة بين ورثتك. تأكد من اختيار اسم جيد في وئام مع الغرض الثقة لأن الورثة الخاص بك سوف تكون عالقة معها لفترة وجيزة. إذا كنت بحاجة إلى مساعدة، يمكنك قراءة المزيد حول تسمية الثقة عائلتك.

من أجل راحة، العديد من ترتيبات الثقة المشتركة لها أسماء أنيقة تستخدم للإشارة إلى التكوين. على سبيل المثال، إذا كان الصك الاستئماني يتضمن حكما يحظر على المستفيدين من التعهد بالتبرع أو الاقتراض أو توزيع ما قبل الإنفاق من الثقة، ووضع الأصول خارج متناول الدائنين وجعل من المستحيل على الوريث بيع تيار المعاش السنوي ، سواء عمدا أو غير متعمد، فإنه يعرف باسم الثقة الانفاق.

بعض من هذه هي أيرونكلاد جدا وصياغتها أنها الحدود، إن لم يكن في، غير أخلاقية (انظر قرار المحكمة العليا في ولاية ميسيسيبي في

سليه ضد البنك الوطني الأول في مقاطعة هولمز

في التي تم منع ضحية الطفل مولستر من استرداد الأضرار ضد ثقة الجاني إنفورثريفت، والسماح للوحش لمواصلة العيش كصندوق استئماني الطفل من ثروته الأم الراحل). مثال آخر: إذا كانت الثقة تحتفظ بأصولك بعد الوفاة وتنص على زوجك الباقين على قيد الحياة، والسماح له بالبقاء في المنزل، والعيش خارج تيار منتظم من الدخل المتولدة من محفظة الثقة، ولكن لم تلمس الرئيسي، وهو أن يترك للأطفال والأحفاد (حمايتهم في حال تزوج الزوج)، كما هو معروف الثقة كتيب. * يمكنك عموما تقييد الثقة من خلال أداة الثقة في أي حال تريد، وخلق حوافز لورثتك أو مكافأة لهم لسلوك معين. يجب أن تكون حذرا هنا لأنه يمكنك الحصول على بعض العواقب غير المقصودة (على سبيل المثال، تقول أن المستفيد يتلقى 250،000 $ دفع تعويضات كلما حصل على درجة البكالوريوس ولكن لا تحدد أول

درجة البكالوريوس حتى وريث ذكي التسجيل في برامج جديدة، يصبح طالبا المهنية وعدم دخول أبدا قوة العمل لأنها تستنزف الثقة قبل الجدول الزمني الخاص بك المزمع، أخذ الأصول من أقاربك الآخرين).الاستثناء؟ لا يمكن أن تكون مطالبكم "ضد السياسة العامة". لا يمكن، على سبيل المثال، تقديم توزيعات في أي وقت واحد من المستفيدين سرقة متجر لبيع الخمور. لم تتمكن من توجيه الثقة إلى إبطال ابنتك إذا كانت تواعد شخصا غير أبيض. لا يمكنك أن تقول إن حفيدتك لا تتلقى إلا توزيعات إذا وضعت أطفالها لاعتمادها. وبالمثل، لا يمكنك أن تقول أنك ذاهب إلى إبطال ابنك، الذي هو مثلي الجنس، ما لم يتزوج امرأة، كما حاولت بيغوت واحد المسنين الشهير القيام به في نيويورك في عام 2012، مما يجعلها الحديث عن مدارس القانون في جميع أنحاء البلاد. قد تعارض، "أموالي، قواعدي" ولكن هذا ليس صحيحا. انت ميت. ليس لديك أي أموال. فالثقة يجب أن تلتزم بالحد الأدنى من معايير الأخلاق التي يحددها المجتمع من خلال المحاكم. عندما يتم كل شيء وترضيك، التوقيع على الأوراق خلق الثقة. جعل إعلان الثقة الخاصة بك، ووضع أداة الثقة حيز التنفيذ، والانتقال إلى الخطوة التالية. 3. تسجيل الثقة مع مصلحة الضرائب للحصول على رقم تعريف دافع الضرائب (تين)

إذا كانت الثقة ليست مانحة الثقة التي الشخص الذي يتبرع الممتلكات هو الوصي الوحيد ويحافظ على صلاحيات معينة، مثل الحق في إبطال أو تعديل بعض وبالتالي يجب أن يبلغ عن أصول الثقة والدخل بموجب رقم الضمان الاجتماعي الشخصي الخاص به على إيداعات الضرائب الاتحادية والدولة، فإن الصندوق الاستئماني سيحتاج إلى طلب رقم تعريف دافع الضرائب الخاص به أو رقم التعريف الشخصي. ومثلما يحتاج العمل إلى رقم تعريف صاحب العمل (إين) ويحتاج الشخص إلى رقم الضمان الاجتماعي (سن)، فإن رقم التأمين الاجتماعي (تين) يسمح للثقة بتقديم إقرارات ضريبية مستقلة، وفتح حسابات مالية لدى البنوك، وشركات الوساطة المالية، وكذلك كما المؤسسات الأخرى، ومجموعة متنوعة من الأشياء الأخرى اللازمة لإجراء الأعمال اليومية.

للحصول على رقم التعريف الشخصي الخاص بك، يمكنك إكمال العملية عبر الإنترنت على موقع مصلحة الضرائب الأمريكية أو يمكنك تنزيل النموذج سس-4، وملئه، وإرساله عن طريق البريد.

4. قم بتحويل العقار الذي يتم إهدائه إلى الصندوق الاستئماني من خلال إعادة فتح الحسابات المالية وفتحها باسم الصندوق

الخطوة التالية في إنشاء صندوق الثقة الخاص بك هي إعادة ملكية العقار الذي تريد نقله إليه. ويمكن أن يتم ذلك على أنه "[أدخل اسم الوصي] كصديق على [اسم الصندوق الاستئماني للأسرة] في [تاريخ الإدراج]". على سبيل المثال، تخيل كان لديك 10، 000 سهم من اكسون موبيل بقيمة 830 $، 000 كنت تريد أن تضع في الثقة لأطفالك. يمكنك إعداد الثقة الأسرة وندعوها "جون سميث الطاقة الثقة". يمكنك تسمية أختك، آدا سميث، كأمين. يمكنك الحصول على شهادات الأسهم من القبو وإعادة تسجيلها مع وكيل النقل، وتغيير العنوان المدرجة في سجلات تسجيل الشركات من اسمك إلى: "آدا سميث كأمين لصندوق جون سميث للطاقة، 30 يوليو 2016 "أو شيء مماثل.

إذا كنت ستنقل العقارات إلى الثقة، فسوف تذهب إلى مسجل الأعمال وتوقع الثقة بنفس الطريقة: "أدا سميث أمينا لصندوق جون سميث للطاقة، 30 تموز (يوليو) 2016 ".

إذا كان سيتم تمويل الثقة بالنقد، فستحتاج إلى فتح حساب البنك أو الوساطة التي تخطط لإيداعها. لنفترض أنك ذهبت إلى تشارلز شواب & كومباني، واحدة من أكبر الوسطاء في العالم. يمكنك فتح حساب ششواب وان تروست بمبلغ لا يقل عن $ 1 أو 000 دولار أمريكي (أو ما يعادله بالعملة المحلية) إذا وافقت على فتح حساب تدقيق مرتبط باسم الثقة الذي تساهم به 100 دولار أمريكي على الأقل في الشهر. وعلاوة على ذلك، فإن حساب الثقة يتصرف، لجميع المقاصد والأغراض، كما لو كان حساب الوساطة بمعنى يمكنك شراء وبيع الأصول وفقا لأي قواعد وضعت في الصك الاستئماني (على سبيل المثال، إذا قال يمكنك فقط بانتظام شراء أسهم كوكا كولا، لا يمكنك البدء في خيارات التداول إلا إذا كنت ترغب في رفع دعوى قضائية من قبل المستفيدين لخرق واجب ائتماني وبشكل جيد قد تكون هناك حاجة لسداد أي خسائر كنت تكبد الناتجة عن المعاملات فيربوتن الخاص بك). سوف تتطلب شواب نسخة من أداة الثقة أن يكون في سجلاتها قائمة بالأحكام التي تقيد سلوكياتك.

5. احرص على إدارة الثقة وسجلات المحاسبة

وأخيرا، فإن الخطوة الأخيرة في إنشاء ثقتكم تديرها وفقا لأداة الثقة عن طريق الاحتفاظ بسجلات مفصلة، ​​بما في ذلك السجلات المحاسبية، لذلك إذا كان هناك أي وقت مضى دعوى قضائية أو التناقض، الأوراق في النظام. في مرحلة ما من حياتك، أو في وقت وفاتك، سوف تحتاج إلى تسليم هذه المسؤوليات لشخص آخر.

في حين يمكنك فصل المهام إلى وظائف محددة وإخراجها مع أشخاص أو مؤسسات مختلفة (على سبيل المثال، استئجار هذه الشركة لإدارة الأموال، وهذه الشركة لتكون بمثابة الوصي المشارك في قدراتها المؤسسية، وهذه الشركة لعقد الأصول في الحجز، وهذه الشركة لرعاية المحاسبة وتقديم الضرائب)، العديد من شركات الخدمات المالية تقدم حزم الرسوم في كل واحد، والجمع بين خدمات الوكلاء الشركات مع الإدارة والمحاسبة وإدارة الاستثمار. وكما ذكرت في مقال آخر صدر مؤخرا عن الصناديق الاستئمانية، فإن "فانجارد"، التي تشتهر بأموالها، ستفعل ذلك من أجل الثقة الأسرية، بشرط أن يكون الحد الأدنى للرصيد 500 ألف دولار والحد الأدنى للرسوم، وقت كتابة هذه السطور، هو 500 4 دولار لإدارة الاستثمارات نفسها + رسوم البحث عن أموال الطليعة (على سبيل المثال، نسب مصروفات صناديق الاستثمار المشتركة) + $ 2، 500 لكل رسم تسجيل الثقة لخدمة وحيد أو المشارك في الوصي، بالإضافة إلى أي رسوم الخدمة. في جميع الحالات تقريبا، كنت تبحث في ما بين 7، 000 إلى 15، 000 $ للحصول على ثقة أصغر حجما، وهو أكثر من عادل بالنظر إلى المخاطر التي يجب على الشركة أن تأخذ على نفسها لتكون بمثابة موقفكم لما قد تتحول بشكل جيد جدا إلى أن تكون أجيال متعددة من عائلتك.

* أود أن أذهب إلى حد القول أن الجميع تقريبا مع الأطفال من الزواج في وقت سابق الذين لا يريدون لهم الممنوعة، عمدا أو عن طريق الخطأ، ينبغي أن تستخدم الثقة كتيب.