الضرائب الفوائد من كلية الادخار ايوا 529 خطة

إذا كنت تخطط لوضع طفل أو أحد أفراد أسرته عن طريق الكلية وكنت تعيش في ولاية أيوا، فستحتاج إلى الحصول على وقائعك مباشرة على خطة إيوا كوليج سافينغس 529. إن معرفة الفوائد التي قد تستمتع بها كمساهم في الخطة قد تخفف من بعض مخاوفك بشأن تكاليف وضع الطالب من خالل أربع سنوات) أو أكثر (من التعليم العالي.

إذا تم توفير ما يكفي من المال من خلال هذه السيارة، هناك أقل من الضغط في وقت القبول عن التقدم بطلب للحصول على المساعدات المالية أو البحث عن المنح الدراسية.

الاستثمارات في هذه الحسابات تنمو خالية من الضرائب الاتحادية وضرائب الدخل. وبالإضافة إلى ذلك، فإن جميع عمليات السحب المستخدمة لنفقات التعليم العالي المؤهلة معفاة من ضريبة الدخل الاتحادية. كما تتنازل حوالي 35 دولة عن ضرائب الدولة على عمليات السحب، إلى جانب تقديم حوافز أخرى.

من خلال هذه الخطط التي يمكن خصمها من الضرائب، يمكن لأفراد العائلة والأصدقاء المساهمة في صندوق الكلية للطفل، والحصول على فائدة ضريبية للقيام بذلك. على مر السنين، مع المساهمات العادية والفائدة المركبة، يمكن أن تنمو الخطة بشكل كبير لتوفير النفقات التعليمية للطفل. هناك خياران متاحان من خلال هذا البرنامج:

- 2>>

• كلية الادخار ايوا 529 الخطة: هذا هو برنامج الادخار 529 تدار الطليعة التي تحتوي على أربعة مسارات مختلفة في خيارها القائم على العمر جنبا إلى جنب مع عشرة محافظ ثابتة، وكلها تستخدم الأموال الطليعة. يباع مباشرة إلى ايوانز والناس في جميع أنحاء البلاد.
• أيوا أدفيسور 529 الخطة: يتم بيع هذه الخطة من خلال المخططين الماليين. يدير برنامج فويا لإدارة الاستثمارات ذ.م.م.، يتميز البرنامج بخيار قائم على العمر وخمسة خيارات ثابتة للتخصيص وخيارات 12 صندوقا واحدا باستخدام صناديق الاستثمار المشتركة التي تديرها بيلي جيفورد وبلاك روك وكري كلاريون ومستشارو صندوق ديلاوير للاستثمارات وجولدمان ساكس وهان إدارة رأس المال، جب مورغان، لازارد، لسف، T. روي السعر، فان إك، فويا إم ولينغتون.

- 3>>

ما يمكن توقعه من خطة ولاية ايوا 529

سكان ايوا المساهمة في خطة الادخار الكلية ولاية ايوا يحصل على خصم ضريبة الدخل الدولة من 3 $، 239 في المساهمات لكل مستفيد من الدخل الإجمالي المعدل. إذا ساهم أحد سكان ولاية أيوا نيابة عن العديد من المستفيدين (الأطفال)، يحق لهم الحصول على خصومات متعددة، حتى الحد الحالي.

على سبيل المثال، يمكن للمشتركين في ولاية آيوا المتزوجين الذين يساهمون في حسابات نيابة عن أبنائهم خصم ما يصل إلى 12 $، 956 (4 × 3 $، 239).

قيمة اقتطاع ضريبة الادخار في ولاية ايوا

سكان ولاية آيوا الذين يحاولون تحديد ما إذا كان يجب عليهم استخدام خطة أيوا 529 مقابل سيارات الادخار الأخرى تحتاج إلى حساب الوفورات الضريبية المحتملة من خصم ضريبة الدخل الدولة.تذكر أن السكان لا يحصلون على خصم ضريبة الدخل من ولاية ايوا للمساهمة في أي خطة القسم 529 دولة أخرى، كما هو الحال مع عدد من الدول الأخرى.

وبالنظر إلى أن أعلى شريحة ضريبة الدخل في ولاية ايوا هي 8 98 في المئة، كل 3 $، 239 مساهمة في أيوا 529 خطة قد ينقذ دافعي الضرائب تصل إلى 290 $. 86 في وقت الضرائب. في حين أن هذا أمر جذاب، فإنه قد لا تعوض فوائد استخدام حسابات أخرى غير قابلة للخصم مثل حساب التوفير التعليم كوفرديل (إسا) أو حساب أوتما الحراسة. تحدث إلى مستشارك المالي أو محترف مشابه حول الخطة التي من المرجح أن تعطيك أكبر قدر من الفوائد.

فوائد إضافية لخطة ولاية ايوا

خطة التوفير في كلية آيوا 529 لديها حافز ضريبي هدية اتحادية. يمكن لسكان ولاية أيوا أن يساهموا بما يصل إلى 70 ألف دولار في سنة واحدة (140 ألف دولار للزوجين اللذين يودعان معا) لكل مستفيد دون تكبد ضريبة هبة اتحادية.

الاستثناء هو أنه لا يمكنك تقديم أي هدايا أخرى لهذا المستفيد لمدة خمس سنوات. ويرجى من المساهمين المحتملين استشارة مستشار ضريبي قبل الاشتراك في البرنامج للاستفادة من حوافزه.

المطالبة ب إيوا 529 خصم ضريبة الدخل

المطالبة بخصم الضرائب في ولاية ايوا 529 يتطلب استكمال نموذج ولاية ايوا 1040. يتم الجمع بين الخصم مع تعديلات أخرى للدخل والمدرجة في الخط 24 من العودة. ويجب أن يرافق الإقرار الضريبي شرحا موجزا للنفقات، بما في ذلك المبلغ المخصوم لكل طفل. ويمكن الاطلاع على معلومات إضافية عن ولاية ايوا 529 خصم الضرائب على موقع ولاية ايوا من الإيرادات والموقع المدخرات كلية ولاية ايوا.