أعلى 6 مزايا الاستثمار في صناديق الاستثمار

الاستثمار في صناديق الاستثمار المشترك يمكن أن يكون خطوة ذكية لأي نوع من المستثمرين تقريبا. بداية المستثمرين ومديري الأموال المهنية، وكل درجة خبرة من المستثمرين في بين، يمكن الاستفادة من ميزات وفوائد صناديق الاستثمار المشترك وتطبيقها على أهدافها الاستثمارية.

هناك العديد من الصفات من صناديق الاستثمار المشتركة للتعلم ولكن لحسن الحظ الاستثمار فيها هو أسهل بكثير من تقديم قائمة من المزايا!

مع ذلك، وفي أي ترتيب معين، وهنا ست مزايا الاستثمار في صناديق الاستثمار المشترك.

1. الاستثمار في صناديق الاستثمار المشتركة من السهل

قد يكون من الصعب، إن لم يكن مستحيلا، جمع محفظة من الأسهم والسندات بالنسبة للمستثمر العادي. على سبيل المثال، الوقت والمعرفة المطلوبة للبحث وتحليل عشرات أو أكثر من الأسهم يمكن أن تكون صعبة للغاية بالنسبة لمعظم الناس. هذا ناهيك عن جميع الصفقات اللازمة لبناء محفظة، بالإضافة إلى البحوث والتحليلات الجارية اللازمة للحفاظ على محفظة. ولكن عندما يتعلق الأمر بالاستثمار في صناديق الاستثمار المشترك، يمكن للمستثمرين البدء في الاستثمار بصندوق استثمار واحد فقط.

بمجرد أن تعرف هدفك الاستثماري، والذي سيشمل عدد السنوات للاستثمار ومقدار المخاطر التي ترغب في اتخاذها، يمكنك اختيار أفضل صندوق أو صناديق متبادلة لك. واعتمادا على أنواع الصناديق المشتركة التي تستخدمها، فإن الصيانة المستمرة المطلوبة قد تكون قليلة إلى لا شيء.

2. عرض صناديق الاستثمار المشترك الإدارة المهنية

أحد الأسباب الرئيسية لاستثمار صناديق الاستثمار هو أمر سهل لأنهم يديرون مهنيا. بدلا من البحث، وتحليل وشراء وبيع الأسهم أو السندات نفسك، لديك مدير المال المهرة تفعل ذلك بالنسبة لك. الإدارة المهنية هي في صميم كيفية عمل صناديق الاستثمار المشترك: عندما يشتري المستثمرون أسهم صناديق الاستثمار المشترك، فإنهم يجمعون أموالهم معا.

يستخدم المديرون هذه المجموعة من المال لشراء الأوراق المالية أو سندات السندات التي تنتهي في نهاية المطاف تشكيل محفظة واحدة.

فكر في صناديق الاستثمار باعتبارها سلال استثمارية للأوراق المالية. كل سلة لها هدفها الخاص والمدير (أو فريق الإدارة). ولدى المدير أيضا فريق من المحللين يساعدون في إجراء البحوث. نضع في اعتبارنا أيضا أنه عندما يتعلق الأمر بالإدارة، والصناديق المشتركة تقع في فئتين رئيسيتين - واحدة هي الإدارة النشطة والآخر هو إدارة سلبية.

سوف يستخدم مديرو الصناديق المدارة بنشاط مواردهم لمحاولة "التغلب على السوق"، أي أنهم سيحاولون التفوق على معيار معين، مثل مؤشر S & P 500. ومع ذلك، فإن مدير صندوق مشترك تدار بشكل سلبي لن يحاول التغلب على المؤشر ولكن بدلا من ذلك شراء وشراء سلة من الأسهم التي من شأنها تكرار حيازات وأداء المؤشر.

3. صناديق الاستثمار المشترك هي استثمارات متنوعة

طبيعة الصناديق الاستثمارية كاستثمارات مجمعة تدار باحتراف يعني أن المستثمرين يمكن أن يحققوا بسهولة واحدة من أهم معايير الاستثمار الذكي - التنويع. لتنويع وسائل نشر مخاطر السوق من خلال عقد مجموعة متنوعة من عدة أوراق مالية مختلفة، وليس مجرد عدد قليل.

تستثمر معظم صناديق الاستثمار في عشرات أو مئات الأسهم أو السندات ضمن محفظة واحدة.

اعتمادا على نوع الصندوق، وهذا ينجز أساسيات التنويع مع أقل من واحد أو اثنين من صناديق الاستثمار المشترك. ومع ذلك، عند بناء محفظة من الصناديق الاستثمارية، خاصة وأن الأصول والأهداف الاستثمارية تزداد تعقيدا بمرور الوقت، فإن المستثمرين يتمتعون بالذكاء لتنويع العديد من الصناديق في مختلف الفئات.

السبب في أهمية التنويع هو أن الاستثمار في واحد أو اثنين من الأوراق المالية يمكن أن يكون خطرا جدا. على سبيل المثال، إذا كان المستثمر يشتري فقط عدد قليل من الأسهم وتلك المخزونات شهدت انخفاضا كبيرا في الأسعار على مدى فترة قصيرة من الزمن، يمكن أن تنخفض محفظة المستثمر بشكل كبير من حيث القيمة. ولكن إذا كان المستثمر يشتري صندوقا مشتركا يحمل 100 سهم، وعدد قليل من تلك الأسهم يرى انخفاض الأسعار، فإن التأثير على قيمة حساب المستثمر أقل.

4. تكاليف الاستثمار منخفضة لصناديق الاستثمار

يميل المستثمرون إلى التغاضي عن العديد من جوانب بناء وإدارة محفظة، وغالبا ما يأتي التأثير السلبي لتلك البنود التي يتم تجاهلها من المصروفات. اعتمادا على شركة الوساطة أو شركة الاستثمار، يمكن أن يتحمل المستثمرون عمولات عن كل شراء أو بيع الأوراق المالية واحدة، مثل الأسهم. وهذا يمكن أن تضيف ما يصل إلى مئات من الدولارات سنويا، لكل حساب، اعتمادا على وتيرة وحجم الصفقات.

ومع ذلك يمكن أن تكون الصناديق الاستثمارية أقل تكلفة بكثير. يقوم مدير الصندوق المشترك بوضع جميع الصفقات اللازمة للحفاظ على محفظة صناديق الاستثمار المشترك ولكن المستثمر قد يكون مسؤولا عن حساب واحد منخفض. ولكن إذا لم يكن المستثمرون حذرين، فإن الاستثمار في الصناديق الاستثمارية يمكن أن يكون أكثر تكلفة من شراء الأوراق المالية الفردية. وبغية إبقاء التكاليف منخفضة، فإن المستثمرين في صناديق الاستثمار المتبادل من الحكمة أن يشتروا عدم تحميل صناديق الاستثمار بنسب حساب منخفضة. ويمكن أيضا تقليل التكاليف من خلال الاستثمار مع واحدة من أفضل شركات الصناديق الاستثمارية لا تحميل مثل الطليعة، الإخلاص أو T. روي السعر، وكلها لديها مجموعة متنوعة من الأموال عدم تحميل مع نسب حساب منخفضة.

5. يمكن للمستثمرين شراء العديد من أنواع مختلفة من صناديق الاستثمار

أهداف الاستثمار هي فريدة من نوعها لكل مستثمر، وهو ما يعني أن هناك العديد من الأسباب المختلفة لشراء صناديق الاستثمار المشترك. لحسن الحظ، هناك عدة فئات من الأموال التي يمكن أن تناسب أي حاجة الاستثمار. وتشمل بعض الأهداف الاستثمارية الأكثر شيوعا التقاعد والتعليم، وقد يتطلب كل منها تمويلا مختلفا يلائم احتياجات المستثمر.

صناديق التقاعد المستهدفة هي أمثلة جيدة على صناديق منخفضة التكلفة ومتنوعة مصممة خصيصا لتلبية مجموعة متنوعة من آفاق الوقت. وسوف تستثمر هذه الفئة من الصناديق في صناديق استثمار مشتركة أخرى تتضافر لتكون مناسبة لمجموعة عمرية معينة من المستثمرين.وتصنف صناديق التقاعد المستهدفة حسب العقد. على سبيل المثال، قد يتوقع المستثمر البالغ من العمر 25 عاما التقاعد في 35 إلى 45 عاما. وبالتالي فإن صندوقا مثل تقاعد الطليعة المستهدفة 2050 (ففكس) يمكن أن يعمل بشكل جيد في 401 (ك) أو حساب الاستجابة العاجلة لهذا المستثمر.

يعتبر التقاعد عموما هدفا استثماريا طويل الأجل. ولكن هناك أنواع صناديق الاستثمار المشترك، مثل صناديق سوق المال أو صناديق السندات، التي هي مناسبة لمعظم الاحتياجات قصيرة الأجل. ويمكن للمستثمرين أيضا أن يجمعوا بين أنواع من الأموال لتكييف أهداف استثمارية أكثر تحديدا.

6. صناديق الاستثمار متعددة الاستخدامات بما فيه الكفاية ليتم استخدامها من قبل جميع أنواع المستثمرين

جميع مزايا صناديق الاستثمار المشتركة المذكورة في هذه المقالة تجمع بين ميزة واحدة من المرونة. انهم بسيطة بما فيه الكفاية ليتم فهمها واستخدامها من قبل مبتدئين ولكن تنوعا بما فيه الكفاية لاستخدامها من قبل مديري الأموال المهنية، الذين غالبا ما تستخدم لهم لبناء محافظ للعملاء.

المستثمر الأول قد يشتري أول صندوق استثمار مشترك له لبدء الادخار للتقاعد، في حين أن شركة استثمار كبيرة قد تستخدم نفس صندوق الاستثمار المشترك في محفظة من الأموال لعميل رئيسي، مثل عميل ثري الثقة أو صندوق الهبات المستخدمة من قبل جامعة كبرى أو منظمة غير ربحية.

ليس هناك شك في أن الصناديق المشتركة هنا للبقاء لسنوات عديدة وعقود قادمة. مع تريليونات الدولارات التي استثمرت في صناديق الاستثمار في الولايات المتحدة وحدها، وشعبية زيادة في الأسواق الناشئة مثل الهند، ليس هناك سبب للتوقع هذا النوع الاستثماري تنوعا سوف تفعل أي شيء ولكن اكتساب شعبية في المستقبل.

تنويه: يتم توفير المعلومات الواردة في هذا الموقع لأغراض المناقشة فقط، ولا ينبغي أن تفسر على أنها مشورة في مجال الاستثمار. ولا تمثل هذه المعلومات بأي حال من الأحوال توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية.