التعامل مع حصة المستفيد السابق من العقار

وفاة أحد المستفيدين هي واحدة من أكبر المشاكل التي يمكن أن تحدث عندما لا يتم تحديث الإرادة والصدقة الأخيرة أو الثقة الحية القابلة للإلغاء بانتظام. عندما يسبق المستفيد المستفيد من المختبر - الشخص الذي ترك الإرادة - أو صاحب الثقة، ماذا يحدث لحصة المستفيد من الحوزة أو الثقة إذا لم يعد حيا للحصول عليها؟ ويعتمد ذلك على ما تقوله الإرادة أو الثقة - أو لا تقول - عن حصة المستفيد السابق.

عندما ينزل "الوجوه"

قد تقول الإرادة أو الثقة: "أعطي 20 في المئة من مكتبي لبوب إذا كان ينجو مني". إذا كان بوب لا البقاء على قيد الحياة الموصي أو تروستماكر، ثم حصة بوب من الحوزة سوف "انقضاء"، كما يقولون في ليغاليسم. وبعبارة أخرى، فإن حصة بوب 20 في المئة ببساطة لن يتم إنشاؤها لأنه لم يعد يعيش لقبول ذلك.

ماذا يحدث لذلك؟ ولأن هذه الحصة لم تنشأ أبدا، فإنها تظل عادة في الحوزة مقسمة بين مستفيدين آخرين. فسينتقل بوب بنسبة 20 في المئة سيصبح جزءا من ما يسمى "بقايا" الحوزة - ما تبقى بعد وصايا محددة.

في معظم الحالات، سوف ينتقل المقيم العقاري إلى مستفيدين آخرين على قيد الحياة. على سبيل المثال، قد يكون بوب قد أعطي 20 في المئة بينما تلقى سالي 40 في المئة وحصل جو على 40 في المئة. وبما أن 20٪ من بوب يمتص مرة أخرى في الحوزة، مما يجعلها أكبر بكثير مما لو كان قادرا على قبول حصته، تنمو أسهم سالي وجو.

-

> <>> <<> <>> <> ماذا لو كانت الإرادة أو الثقة تقول: "أعطي 20 في المئة من تركاتي لبوب إذا نجا مني، وإذا كان بوب لا ينجو مني، أعطي 20 في المئة من ممتلكاتي لأبناء بوب ثم يعيشون، في ستيربيس ". كل ستيربس هو أكثر قانونية ليترجم إلى "من جذور". في هذه الحالة، الجذور هي أطفال بوب.

إذا كان بوب لا يعيش ولكن نجا من طفلين، سالي و والتر، وإذا كان بوب لا يوجد لديه أطفال متوفين، ثم سالي ترث 10 في المئة من الحوزة و والتر ترث 10 في المئة من الحوزة. وسيحصل كل منهم على حصة 50 في المائة من حصة بوب.

ماذا لو كان سالي متوفيا ولكنه نجا من طفلين هما أليكس وزين؟ ثم يحصل أليكس على 5 في المئة، وسيحصل زين على 5 في المئة، وسيحصل والتر على 10 في المئة الأصلي. مرة أخرى، سوف يحصل كل من أليكس وزين على 50٪ من حصة سالي. وتنتقل حصة كل من الوالدين المتوفين إلى أبنائه على قدم المساواة. إذا كان لدى سالي طفل واحد فقط، فإن هذا الطفل قد ورث لها 10 في المئة بالكامل. ولأنها لديها طفلان، يجب أن تتشاركها على قدم المساواة.

قوانين ولاية العقيدة

ماذا لو كانت الإرادة أو الثقة الدول، "أعطي 100 في المئة من بلدي العقارات لبوب"، وهذا كل شيء.لا شيء آخر مكتوب. ولا يوجد مستفيدون آخرون. الآن ماذا يحدث لحصة بوب؟

ومن المرجح أن يمر أقرب الأقرباء المتوفى بناء على قوانين أمته في الدولة. وتطبق هذه القوانين عندما يموت يموت بدون خطة عقارية، ويتعين على المحكمة أن تحاول معرفة ما كان يريد أن يفعله مع ممتلكاته إذا كان قد أزعج كتابة إرادة أو إنشاء الثقة الحية.

ولكن ليس هناك تخمينات تنطوي على القاضي لأن كل دولة لديها قائمة محددة في قوانينها بشأن من يرث عندما يحدث ذلك. وهذا ما يسمى "الخلافة غير المعتادة".

وغالبا ما تذهب حصة الأسد من الحوزة إلى الزوج الباقي على قيد الحياة مع حصول أطفال الولد أيضا على حصة. من المحتمل ألا يحصل أي شخص آخر - وليس الأشقاء، ولا والدي المتوفى، وبالتأكيد ليس أحفاد بوب - على أي شيء إذا ترك المتوفى زوجا وأطفالا على قيد الحياة. ومن المرجح أن يرثوا كل شيء شريطة ألا يكونوا قد سبقوا أن يسبقوا الموصي. سيحصلون على 100٪ من بوب، حتى لو لم يكن هذا ما يريده المتوفى أو المقصود.

الخلاصة

مربكة، أليس كذلك؟ هذا هو السبب في أنني أوصي عادة أن العملاء تحديث إرادتهم أو تثق بعد أحداث تغيير الحياة مثل وفاة المستفيد اسمه.

على المدى الطويل، سيوفر الوقت والمال، كما أن رغبات الموصي أو تروستماكر الحقيقية ستكون واضحة ولا لبس فيها.