تم العائد مقابل العائد على عائدات صندوق الاستثمار المشترك لمدة 30 يوما

إذا كنت مستثمرا للدخل وكنت تبحث في عائد تم للسندات المشتركة ومعدل العائد على الاستثمار لمدة 30 يوما، أي واحد هو أفضل عائد لتحليلها؟ أو يجب أن تنظر كلا من الغلة؟

المستثمرون الذين يبحثون عن دخل ذكي لتعلم أساسيات تحليل العائد من صندوق الاستثمار المشترك. في هذه المقالة نحفر لأساسيات عوائد صناديق الاستثمار المشترك وجعل الغلة سهلة الفهم.

ما هو العائد الإثني عشر شهرا (تم)؟

يشير العائد على العائد من صندوق الاستثمار المشترك إلى النسبة المئوية للدخل الذي عادت إليه محفظة الصندوق للمستثمرين خلال ال 12 شهرا الماضية.

و تم عبارة عن اختصار يشير إلى "اثنا عشر شهرا متتالية".

يتم حسابه بأخذ المتوسط ​​المرجح لعائدات الحيازات (أي الأسهم أو السندات أو الصناديق الاستثمارية الأخرى) الموجودة في محفظة الصندوق. وعلى سبيل المقارنة، يتم احتساب العائد الخاص بالموجودات المملوكة لصندوق معين بقسمة إجمالي مبلغ توزيعات األرباح على الدوالر الذي يتم دفعه كدخل للمساهمين عن طريق سعر السهم.

يوفر العائد العائد على العائد (تم) تاريخ حديث لصندوق الاستثمار المشترك متوسط ​​توزيعات الأرباح ودفع الفوائد للمستثمرين. على سبيل المثال، إذا كنت تقوم بتحليل صندوق وترى أنه تم العائد هو 3. 00٪، كان سيدفع 3 آلاف دولار للمستثمر بمبلغ 100 ألف دولار متوسط ​​مبلغ الاستثمار خلال العام السابق. ومع ذلك، من المهم أن نلاحظ أن العائد العائد على العائد يجب أن يعتبر تقديرا لأنه قد لا يمثل الإيرادات الفعلية التي يتلقاها مستثمر معين.

كما هو الحال بالنسبة للأداء السابق، فإن الدخل المدفوع من قبل صندوق الاستثمار المشترك في العام الماضي لا يضمن أنه سيحصل على نفس المبلغ خلال ال 12 شهرا القادمة.

ما هو 30 ثانية سيك العائد؟

يشير العائد الخاص ب 30 يوما من سيك للصناديق الاستثمارية إلى حساب يستند إلى فترة ال 30 يوما التي تنتهي في آخر يوم من الشهر السابق. ويعكس رقم العائد أرباح الأسهم والفوائد المكتسبة خلال الفترة، بعد خصم مصروفات الصندوق.

يدعى العائد للشركة السعودية للأوراق المالية لأنه هو مطلوب شركات العائد لتقرير لجنة الأوراق المالية والبورصات.

بالنسبة لصناديق السندات، فإن رقم العائد من هيئة الأوراق المالية الأمريكية يقارب العائد الذي سيحصل عليه المستثمر في السنة بافتراض أن كل سند في المحفظة يحتفظ به حتى تاريخ الاستحقاق. ولكن يجب أن نضع في اعتبارنا أن حيازات صناديق السندات (سندات السندات الأساسية) ليست محتفظ بها حتى تاريخ الاستحقاق وأن صناديق السندات لا "تنضج".
ومع ذلك، لا يزال العائد من 30 يوما للمجلس الأعلى للأوراق المالية يوفر معلومات مفيدة للمستثمرين لأنه يساعد على تقدير الدخل ، معبرا عنها كنسبة مئوية، لازمة لأغراض التخطيط.

تم العائد مقابل 30 ثانية سيك العائد

كما قد تفهم بالفعل من خلال قراءة هذه المادة حتى الآن، والفرق الأساسي بين العائد على العائد المتبادل لصندوق الاستثمار المشترك و 30 يوما سيك العائد هو أن الأخير هو أكثر حداثة قياس العائد.

لا ينبغي اعتبار أي من الأرقام مؤشرا دقيقا لإمكانيات الصندوق المستقبلية لإدرار الدخل. ويمكن لصناديق الاستثمار المشترك، والفوائد، وتاريخ التوزيع تسليط بعض الضوء على اتجاه أسعار الفائدة وتوجيه التوقعات. على سبيل المثال، إذا كانت عوائد تم أعلى من عائد سيك لمدة 30 يوما، فإن المعلومات المجمعة تكشف عن أن العائد المستقبلي للصندوق قد ينخفض. ويمكن أيضا النظر في هذه المعلومات بالاقتران مع أسعار الفائدة السائدة والاقتصاد عموما.

بشكل عام، إذا خفض مجلس الاحتياطي الاتحادي أسعار الفائدة، فإن العائد على الأسهم والسندات والصناديق المشتركة التي تحتفظ بهذه الأوراق المالية سوف تنخفض أيضا.

على سبيل المثال، إذا كان العائد على العائد تم هو 99٪ و 30 يوما سيك العائد هو 2. 99٪، قد تخطط لعائد الصندوق على مدى الأشهر المقبلة والسنة لتكون أقل من 2. 99٪. فقط تأكد من أن تكون متحفظة في تقديراتك وتوقع أبدا أن تتحرك معدلات أعلى على المدى القصير.

تنويه: يتم توفير المعلومات الواردة في هذا الموقع لأغراض المناقشة فقط، ولا ينبغي أن تفسر على أنها مشورة في مجال الاستثمار. ولا تمثل هذه المعلومات بأي حال من الأحوال توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية.