10 أفضل صناديق الاستثمار المتداولة لأي هدف أو نمط استثمار

العثور على أفضل صناديق الاستثمار المتداولة مع تعدد الاستخدامات وسجل حافل لتناسب أي محفظة استثمارية تقريبا ليست مهمة بسيطة. لكننا قمنا بالواجبات المنزلية ونزلنا من خلال عشرات الأموال للوصول إلى أفضل 10 صناديق استثمار متداولة تمثل فئات متنوعة. وهذا يعني أن أي مستثمر تقريبا يمكن أن يستخدم هذه الأموال لبناء محفظة متنوعة.

قبل أن ندخل في قائمة الأموال، دعونا نراجع أساسيات صناديق الاستثمار المتداولة للتأكد من أن هذا النوع من الاستثمار مناسب لاحتياجاتك الاستثمارية.

- 1>>

إتف تعريف، أساسيات ومقارنة لصناديق الاستثمار المشترك

حتى لو لم تكن قد استثمرت في صناديق الاستثمار المتداولة، فمن الجيد أن تكون قد سمعت عن هذه السيارة الاستثمارية المتنوعة. ولكن ما هو بالضبط صناديق الاستثمار المتداولة؟

إتف هو اختصار الذي يقف لصندوق التبادل المتداول. إنهم يشبهون الصناديق التعاونية حيث أنهم أوراق مالية واحدة تحتفظ بسلة من الأوراق المالية الأساسية. مثل صناديق المؤشرات، فإن الغالبية العظمى من صناديق الاستثمار المتداولة تتبع مؤشر مرجعي بشكل سلبي، مثل مؤشر S & P 500، أو مؤشر ناسداك 100، أو راسل 2000. ولكن هذا هو المكان الذي تنتهي فيه أوجه التشابه بين صناديق الاستثمار المتداولة وصناديق الاستثمار المشتركة.

على عكس صناديق الاستثمار، تتداول صناديق الاستثمار المتداولة خلال اليوم مثل الأسهم، في حين تتداول صناديق الاستثمار في نهاية اليوم. وهذا يوفر تنوعا أكبر في اختيار نقطة دخول، مما يحتمل أن يستفيد من التقلبات القصيرة الأجل في الأسعار. ومع ذلك، يمكن لصناديق الاستثمار المتداولة أن تكون خيارات استثمارية ذكية للمستثمرين على المدى الطويل، وهي تشابه آخر لأبناء عموم صناديق الاستثمار المشترك.

وبسبب بساطتها وطبيعتها السلبية، تميل صناديق الاستثمار المتداولة إلى انخفاض النفقات من الصناديق المشتركة. ولأن قلة التداول في محفظة الأوراق المالية الأساسية، فإن صناديق الاستثمار المتداولة ذات كفاءة ضريبية جدا، مما يجعلها حيازات ذكية لحسابات الوساطة الخاضعة للضريبة.

الآن مع مقدمات رسمية من الطريق، كنت فقط تركت مع مهمة اختيار أفضل صناديق الاستثمار المتداولة لعقد في محفظتك.

كما هو الحال مع قوة التنويع مع الصناديق الاستثمارية وأنواع الاستثمار الأخرى، فمن الحكمة أن تعقد أكثر من صندوق استثمار متداول واحد لمعظم الأهداف الاستثمارية.

أفضل صناديق الاستثمار المتداولة التي تتبع مؤشرات الأسواق الرئيسية

لتبدأ قائمة أفضل 10 صناديق استثمار متداولة لعقد أي هدف أو أسلوب استثمار، سنبدأ بصناديق متداولة على نطاق واسع تتتبع المؤشرات المتنوعة على نطاق واسع. ويعني هذا أن صناديق الاستثمار المتداولة هذه تتبع كل منها مؤشرا يحمل مخزونات عبر عدة قطاعات. ومع ذلك، لكل منها

1. العنكبوت S & P 500 (سبي) : افتتاح للمستثمرين في عام 1993، سبي هو أول إتف المتاحة في السوق. كما يوحي اسمها، سبي يتتبع بشكل سلبي مؤشر S & P 500، والذي يمثل أكثر من 500 من أكبر الأسهم في الولايات المتحدة، كما تقاس القيمة السوقية. وهذا يعني أن المساهمين يحصلون على محفظة متنوعة من الأسهم مثل أبل (آبل)، مايكروسوفت (مسفت)، والأبجدية (غوغ).يمكن أن تعمل سبي بشكل جيد باعتبارها استثمارا قائما بذاته من أجل تحقيق أهداف استثمارية طويلة الأجل أو كنواة في محفظة أكثر تنوعا. وينبغي للمستثمرين المحتملين أن يدركوا أنه على الرغم من أن الشركة تملك مئات الأسهم، فإنه من المتوقع حدوث انخفاضات قصيرة الأجل في القيمة. نسبة النفقات ل سبي هي فقط 0. 0945 في المئة، أو 9 $. 45 سنويا لكل 10 آلاف دولار استثمرت.

وهذا يجعل سبي أرخص من معظم S & P 500 صناديق المؤشر.

2. إشاريس راسل 3000 (إوف) : المستثمرون الذين يريدون تنويع أوسع من S & P 500 العروض، وسوف نود أن نلقي نظرة فاحصة على إوف. يتتبع هذا المؤشر المتداول مؤشر راسل 3000، الذي يمثل حوالي 3 آلاف سهم، معظمها من الأسهم القيادية. ومع ذلك، فإن مؤشر أسعار الطاقة العالمي یحمل أیضا أسھم صغیرة ومتوسطة، وھو ما یجعل الحیازة أکثر تنوعا من صنادیق مؤشر S & P 500. إوف يمكن أن يكون خيارا ذكيا للمستثمرين البدء في الاستثمار مع صناديق الاستثمار المتداولة. وحقيقة أن إوف تمتلك مخزونات بنسبة 100٪ يعني أن المستثمرين يجب أن يكون لديهم آفاق زمنية طويلة الأجل وارتفاع تحمل المخاطر النسبية. وتبلغ نسبة المصروفات الخاصة ب إوف 0. 20 في المائة، أو 20 دولارا سنويا لكل 10 آلاف دولار مستثمر.

3. إشاريس راسل 2000 (إوم) : يمكن أن يكون هذا الصندوق خيارا ذكيا للمستثمرين العدائيين الراغبين في التعرض على نطاق واسع للأسهم الصغيرة.

تتتبع إوم مؤشر رسل 2000، الذي يمثل حوالي 2 ألف سهم من رأس المال الصغير. فالأسهم الصغيرة لديها مخاطر سوقية أكبر من الأسهم الكبيرة ولكن لديها أيضا إمكانية تحقيق عوائد أعلى على المدى الطويل. يمكن إوم جعل صندوق الأقمار الصناعية جيدة في محفظة من خلال زيادة الكسب المحتملة مع الحد من المخاطر من خلال التنويع. وتبلغ مصروفات إوم 0.20 في المائة، أو 20 دولارا سنويا لكل 10 آلاف دولار استثمرت.

4. الطليعة S & P 400 منتصف كاب 400 (إيفو) : تشتهر الطليعة لصناديق الاستثمار عالية الجودة، ومنخفضة التكلفة، وعدم تحميل ولكن لديهم أيضا مجموعة متنوعة من صناديق الاستثمار المتداولة و إيفو قد يكون أفضل منتصف- كاب إتف في السوق. وغالبا ما تسمى الأسهم المتوسطة "البقعة الحلو" للسوق لأنها كانت تاريخيا أعلى عوائد طويلة الأجل من الأسهم الكبيرة في حين تحمل مخاطر السوق أقل من الأسهم الصغيرة. هذه النوعية المزدوجة في الاستثمار تجعل من شركة إيفو خيارا ذكيا لاستخدامها كجهاز أساسي قوي أو مكمل لصندوق مؤشر S & P 500. وتبلغ نسبة المصروفات بالنسبة إلى إيفو 0.15 في المائة، أو 15 دولارا سنويا مقابل 10 آلاف دولار.

5. إشاريس مسي إيف (إفا) : إذا كان لديك لاختيار واحد فقط إتف الأسهم الأجنبية لشراء، سوف إفا يكون خيارا ذكيا. ويتتبع مؤشر إتف مؤشر مسي إيف الذي يمثل أكثر من 900 سهم في مناطق العالم المتقدم في أوروبا، وأستراليا (أستراليا ونيوزيلندا)، والشرق الأقصى، الذي يشكل اختصارا ل إيفا. وتشمل المخزونات حيازات كبيرة ومتوسطة. يميل الاستثمار الأجنبي إلى تحمل مخاطر سوقية أعلى من الاستثمار في الولايات المتحدة، مما يعني أن أفضل استخدام للتعليم للجميع هو ساتل يحتفظ به في محفظة متنوعة. وتبلغ نسبة المصروفات المخصصة للتعليم للجميع 0. 33 في المائة، أو 33 دولارا سنويا لكل 000 10 دولار مستثمر.

6.إشاريس كور بوند أغريغات بوند (أغ) : في أحد صناديق الاستثمار الأوروبية فقط، يمكن للمستثمر أن يستحوذ على سوق السندات الأميركية بكاملها، وهذا التنويع الواسع يجعل من أغ جزءا أساسيا من الدخل الثابت للمحفظة أو كصندوق مستقل للسندات . فقط 0. 05 في المئة نسبة حساب، يمكنك الحصول على التعرض لأكثر من 6 000 السندات.

أفضل صناديق الاستثمار المتداولة للقطاعات

الاستثمار في صناديق القطاع ليس للجميع ولكن يمكن أن تكون إضافات ذكية إلى أي محفظة لغرض التنويع وإمكانية زيادة العائدات على المدى الطويل. وبالنسبة للصناديق الأربعة الأخيرة في قائمتنا لأفضل صناديق الاستثمار المتداولة، سنسلط الضوء على أموال القطاع.

7. الرعاية الصحية سبدر (زلف) : يركز هذا الصندوق على القطاع الصحي، الذي يعرف بفوائده المشتركة من إمكانات النمو على المدى الطويل والصفات الدفاعية. وشمل القطاع الصحي شركات الأدوية وشركات التكنولوجيا الحيوية، ومصنعي الأجهزة الطبية، وشركات المستشفيات، وغير ذلك. ومع تقدم السكان في السن والتقدم في مجال الطب، من المتوقع أن يكون القطاع الصحي قطاعا أفضل أداء في المستقبل المنظور. والسبب في أن المخزونات الصحية تعتبر دفاعية لأنها تميل إلى الاحتفاظ بقيمتها أفضل من السوق الواسع خلال الانخفاضات الكبرى. لا يزال الناس بحاجة إلى دواء وزيارة الطبيب في فترات الركود. وتبلغ نسبة المصروفات الخاصة ب زلف 0. 14 في المائة، أو 14 دولارا سنويا لكل 10 آلاف دولار.

8. الطاقة حدد القطاع سبدر (شل) : يمكن أن يكون قطاع الطاقة أيضا إضافة نوعية إلى محفظة متنوعة من صناديق الاستثمار المتداولة. وتشمل الطاقة الشركات التي تنتج النفط والغاز الطبيعي. وبما أن النفط هو مورد محدود، فمن المرجح أن تتجه أسعار الطاقة إلى الارتفاع، كما أن أسعار أسهم الطاقة. وتبلغ نسبة المصروفات لشل 0. 14 في المائة، أو 14 دولارا سنويا لكل 10 آلاف دولار.

9. المرافق حدد القطاع سبدر (زلو) : وتشمل المرافق الشركات التي تقدم خدمات المرافق مثل الغاز والكهرباء والماء والهاتف للمستهلكين. مثل الصحة، لا تزال هناك حاجة إلى المرافق العامة من قبل المستهلكين خلال انكماش السوق، مما يجعل هذه الأسهم جيدة الدفاعية وأدوات التنويع الذكية لأي ما يقرب من أي محفظة طويلة الأجل. وتبلغ نسبة المصروفات ل زلو 0. 14 في المائة، أو 14 دولارا سنويا لكل 10 آلاف دولار.

10. السلع الاستهلاكية الأساسية سيليكت سيبد سبدر (زلب) : إذا كنت تريد تنويع أوسع للأرصدة الدفاعية، فإن قطاع السلع الاستهلاكية الأساسية هو وسيلة جيدة لتحقيق هذا الهدف. السلع الاستهلاكية هي العناصر التي يشتريها المستهلكون للحياة اليومية. وتشمل بعض هذه المواد الرعاية الصحية والغذاء والمرافق والكحول والتبغ. وتبلغ نسبة المصروفات ل زلو 0. 14 في المائة، أو 14 دولارا سنويا لكل 10 آلاف دولار.

تنويه: يتم توفير المعلومات الواردة في هذا الموقع لأغراض المناقشة فقط، ولا ينبغي أن تفسر على أنها مشورة في مجال الاستثمار. ولا تمثل هذه المعلومات بأي حال من الأحوال توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية. كينت ثون لا يحمل شخصيا أي من الأوراق المالية المذكورة أعلاه حتى كتابة هذه السطور ولكنه يحملها في بعض حسابات العملاء.