أنواع صناديق السندات المشتركة

تعد صناديق الاستثمار السندات أداة تنويع ممتازة لمحافظ المستثمرين. وتحقق صناديق السندات مجاملات جيدة لصناديق الأسهم لأن السندات أقل من المخاطر النسبية من الأسهم، ولها علاقة منخفضة في اتجاهات الأداء. وهذا يعني أن صناديق السندات قد يكون لها عوائد إيجابية في حين أن الأسهم تمر بسوق الدب.

صناديق الاستثمار بوند تأتي في العديد من الأشكال والأساليب. دعونا نبدأ مع خمسة أنواع أساسية من الصناديق الاستثمارية السندات، مع تقديم أمثلة لصناديق السندات الجودة …

الدرجة الاستثمارية الصناديق المشتركة للصناديق

تصدر سندات الاستثمار للشركات ذات الجودة العالية من أجل زيادة رأس مال الشركة. يتم تصنيف هذه السندات عادة بب وما فوق من قبل S & P أو با وأعلاه من قبل موديز. وتسمح الصناديق االستثمارية السندات للشركات ذات الدرجة االستثمارية للمستثمرين بالوصول إلى سلة متنوعة من سندات الشركات، مما يقلل من المخاطر) مخاطر االئتمان ومخاطر أسعار الفائدة ومخاطر إعادة االستثمار (.

العديد من صناديق الاستثمار المشترك تقدم صناديق الاستثمار السندات للشركات الدرجة الاستثمارية مع فترات مختلفة واستحقاقات.

• الطليعة قصيرة الأجل الاستثمار
• الطليعة المتوسطة الأجل الاستثمار
• الطليعة طويلة الأجل الاستثمار

صناديق الاستثمار السندات عالية العائد

وغالبا ما يشار إلى سندات العائد باسم "السندات غير المرغوب فيه" بسبب انخفاض تصنيفاتها الائتمانية. يتم إصدار هذه السندات من قبل الشركات ويتم تصنيفها أدناه بب من قبل S & P و / أو أقل با من قبل موديز.

عادة ما تكون السندات ذات العائد المرتفع أعلى من العائد على سندات الشركات الاستثمارية بسبب مخاطر الائتمان الإضافية التي يتحملها مشتر السندات. لذلك، تذكر، العائد المرتفع يأتي مع ارتفاع الغلة ولكن أعلى المخاطر.

فيما يلي صندوقان من صناديق الاستثمار ذات العائد المرتفع:

• صندوق الطليعة ذات العائد المرتفع
• صندوق الإخلاص عالي الدخل

صناديق الأوراق المالية المحمية ضد التضخم (تيبس) صناديق الاقتراض السندات

السندات الصادرة عن الخزانة الأمريكية التي تدفع قسيمة على أصل تعديل السند. يتم تعديل السندات على أساس نصف سنوي مع معدل الرقم القياسي ألسعار المستهلك) مقياس للتضخم (. لذلك، يقال أن تيبس لمواكبة التضخم عن طريق إعادة رأس المال المعدل عند الاستحقاق ومدفوعات القسيمة على طول الطريق. هناك إيجابيات وسلبيات من صناديق الاستثمار تيبس.

وفيما يلي بعض صناديق الاستثمار تيبس السندات:

• طليعة صندوق الأوراق المالية المحمية التضخم
• T. روي> صندوق السندات المحمية ضد التضخم
• صندوق السندات المحمية ضد التضخم

صناديق السندات البلدية

صناديق الاستثمار السندات البلدية تحمل سندات تصدرها البلديات مثل المدن والولايات. وتتلقى السندات البلدية عموما معاملة ضريبية مواتية. والفوائد على معظم السندات البلدية خالية من الضرائب على المستوى الاتحادي وهي معفاة من الضرائب بالنسبة للمستثمرين الذين يشترون سندات بلدية تصدر داخل بلد إقامتهم.وتوجد أيضا سندات بلدية خاصة بالنشاط.

المستثمرون الذين يعيشون في ولاية كاليفورنيا وماساتشوستس ونيويورك والعديد من الولايات الأخرى، لديهم العديد من الخيارات للاستثمار في صناديق الاستثمار البلدي السندات الخالية من الضرائب (فيدرالي والدولة معفاة من الضرائب).

سوف يجد المستثمرون الآخرون صناديق الاستثمار الوطنية السندات البلدية ذات قيمة.

عموما، باستثناء الظروف القصوى، السندات البلدية لديها عائد أقل من السندات الخاضعة للضريبة ذات جودة ائتمانية مماثلة، مما يجعل من الضروري أن نفهم عوائد الضرائب المعادلة

وفيما يلي اثنين من صناديق الاستثمار السندات البلدية:

• الطليعة المتوسطة
• صندوق الإخلاص البلدي

صناديق الاستثمار المشترك الدولية

كما هو الحال تماما، تستثمر صناديق الاستثمار الدولية في السندات الصادرة عن جهات أجنبية. ويمكن للمستثمرين الاستفادة من انخفاض قيمة الدولار الأمريكي من خلال شراء صندوق استئماني للسندات الدولية غير المغطاة. كل شيء آخر يساوي (العائد السندات وسعر السندات)، إذا كنت تملك السندات الأجنبية والدولار الأمريكي يفقد الأرض لتلك العملة السندات الأجنبية، سوف تكسب / تفقد على أساس ارتفاع قيمة العملة الأجنبية / الاستهلاك.

وهناك أيضا صناديق استئمانية للصناديق تمارس تحوط العملة - وذلك لتجنب التقلب المتأصل في أسعار العملات.

فيما يلي بعض صناديق السندات الدولية:

• T. روي سعر السندات الدولية
• فديليتي إنترناشونال بوند

كلمة أخيرة على الصناديق المشتركة بين السندات

قبل أن تستثمر في صندوق استثماري للسندات، هناك بعض البنود التي يجب أخذها في الاعتبار، مثل أهدافك الاستثمارية والتسامح تجاه المخاطر. هل صناديق السندات حق لك؟

في ما يلي المزيد من المقالات لمساعدتك في اختيار الأموال المناسبة لك:

• معركة لأفضل أنواع الصناديق
• قبل أن تقوم بإنشاء محفظة من صناديق الاستثمار

لبناء محفظة متنوعة، من الحكمة للنظر في استخدام أكثر من نوع صندوق السندات ومجاملة صناديق السندات مع أنواع مختلفة من صناديق الاستثمار الأسهم.

تم التحديث في 15 فبراير 2017، من قبل كينت ثيون.