5 أنواع من النسب المالية

بعض النسب المالية ممتازة مع الأسهم بيني، في حين أن البعض الآخر لا يعمل بشكل جيد. في مقال سابق، وأنا تعرفت التي حسابات تعمل بشكل أفضل مع الشركات الصغيرة والجديدة، وهنا سوف الخوض في الصورة أكبر من 5 أنواع من النسب المالية، وكيف يمكن أن تتحول الشكوك الاستثمار الخاص إلى أرباح واضحة.

النسبة المالية هي مجرد رقم واحد من النتائج المالية للشركة مقسوما على آخر.

عند الجمع بين القيم والمعلومات المختلفة، تظهر مزايا (أو عدم وجود) للشركة الأساسية بوضوح.

على سبيل المثال، حقيقة أن سعر سهم الاستثمار هو 2 دولار. 13 يقول لك القليل جدا. ومع ذلك، إذا كنت تعرف نسبة السعر / الأرباح هي 8. 5، فإنه التبديلات أكثر من ذلك بكثير السياق. أخذ خطوة أبعد من ذلك، يمكنك ثم مقارنة ذلك P / E للشركات الضخمة والمنافسين المباشرين، وحتى النتائج السابقة من نفس الأعمال بالضبط.

نعم، فإن النظر في العديد من هذه النسب سوف تنطوي على قدر قليل من العمل، ولكن يتم حساب معظم تلقائيا لك، وعرضها على جميع البوابات المالية الرئيسية على الانترنت. المعلومات التي يمكنك استخلاص منها هي لا مثيل لها، ويضع لك في ميزة لمجرد كل مستثمر آخر هناك.

في ما يلي الأنواع الخمسة من النسب المالية:

السيولة: ستظهر هذه النسب قدرة الشركة على سداد ديونها ومطلوباتها. وإذا لم يكن لديها أصول كافية قصيرة الأجل لتغطية الالتزامات قصيرة الأجل، أو أنها لا تولد تدفقات نقدية كافية لتغطية التكاليف، فإنها قد تواجه مشاكل مالية.

- 3>>

نسب السيولة ذات أهمية إضافية مع أسهم قرش على وجه التحديد، حيث أن الشركات الأصغر حجما والأحدث تواجه صعوبات هائلة في دفع جميع الفواتير قبل تأسيس أعمالها.

وتشمل بعض نسب السيولة النسبة الحالية، نسبة سريعة، نسبة النقدية، والتدفقات النقدية التشغيلية.

بالنسبة للمستثمرين الراغبين في الحصول على ميزة من خلال اتخاذ كمية صغيرة من العمل، يمكنك أن ترى ملخصات لحسابات نسبة الفعلية على العديد من المواقع العليا.

النشاط: هذه توضح مدى كفاءة عمل الشركة. إلى أي مدى تستخدم الشركة الموارد التي تملكها لتوليد المبيعات؟

هناك عدد قليل من نسب النشاط الكبير التي يجب على المستثمرين تطبيقها في أبحاثهم؛ معدل دوران المخزون؛ دوران الذمم المدينة؛ دائنون دوران؛ رأس المال العامل؛ ودوران الأصول الثابتة؛ اجمالي معدل دوران الاصول.

الرافعة المالية: هذه النسب سوف تظهر قدرة الشركة على سداد ديونها طويلة الأجل.

ويشار إلى نسب الرافعة المالية أيضا بنسب الدين؛ نسبة الدين؛ الدين إلى حقوق الملكية؛ تغطية الفائدة.

الأداء: معدلات الأداء هي كل شيء عن الربح، مما قد يفسر لماذا يشار إليها في كثير من الأحيان كنسب الربحية.

وبما أن معظم الأسهم بيني لا تعمل بشكل مربح، فإنه لن يكون من الممكن توليد أي نسبة نسبة الأداء. لا يمكنك تقسيم سعر الأسهم بنسبة صفر!

نسب الأداء توضح صورة واضحة عن مدى ربحية الأعمال في مراحل مختلفة من عملياتها؛ هامش الربح الإجمالي؛ هامش الربح التشغيلي؛ هامش صافي الربح؛ العائد على الأصول؛ العائد على حقوق المساهمين.

التقييم: نظرا لأن نسب التقييم تستند إلى سعر السهم الحالي، فإنها تقدم صورة عما إذا كان مخزون الأسهم هو استثمار مقنع في المستويات الحالية. في الأساس، كم من النقد، أو رأس المال العامل، أو التدفق النقدي، أو الأرباح، هل تحصل على كل دولار استثمرت؟

وتشمل بعض نسب التقييم؛ السعر / الأرباح (P / E)؛ السعر / التدفق النقدي؛ السعر / المبيعات (P / S)؛ السعر / الأرباح / معدل النمو (بيج).

خذ الوقت لمعرفة كل من هذه النسب، والتي يمكنك بعد ذلك مقارنة مباشرة مع تلك المنافسين، أو حتى ضد نفس الشركة نفسها من السنوات السابقة والسنوات. إن القيمة المضافة لفهمك لنشاطك التجاري ستحدث فرقا في نتائج الاستثمار، ووضوح قرارات التداول.