6 طرق لتنويع محفظتك لحماية إضافية

سواء كنت مستثمرا جديدا أو كنت في لعبة الاستثمار لفترة من الوقت، فإن كلمة واحدة ستسمعها مرارا وتكرارا هي تنويع . والسبب في ذلك بسيط ومهم. والتنويع ضروري للتخفيف من حدة المخاطر. يقول جيم كرامر، المضيف المشهور لبرنامج تلفزيوني ماد ماني سي إن بي سي، "التنويع هو المفهوم الوحيد الأكثر أهمية في الاستثمار.

كيف يمكنك تنويع محفظتك و أكثر من اللازم التنويع ولكن هناك العديد من الطرق المختلفة لتنويع محفظتك، ولكن عليك أن تضع في اعتبارك أنه ينبغي اتخاذ أي قرارات مالية كبيرة مع مستشار مالي موثوق به أو بعد القيام بالكثير من الواجبات المنزلية الهامة.ومن المهم أيضا أن نتذكر أن

<- ->>

1. تنويع الأمن

أهم مستوى للتنويع هو تنويع الأمن وهنا، فإن المخاطر من خلال زيادة عدد الأسهم المختلفة في المحفظة، والسؤال الكبير هنا هو كم من الأسهم التي يجب أن تمتلكها لتنويعها بشكل صحيح، وقد أظهرت الدراسات أن مستوى التنويع يستمر في الزيادة مع إضافة المزيد من الأسهم إلى محفظة، ولكن في معدل تباطؤ.وامتلاك عدد قليل جدا من الأسهم هو محفوف بالمخاطر، ولكن امتلاك الكثير جدا يمكن أن تكون مخففة. ويمكن أيضا أن تكون مكلفة جدا، وأنه من الصعب بالتأكيد لمواكبة الأخبار والمالية من عدد كبير من الشركات.

من أجل التنويع الأمني الأمثل، من الأفضل التحدث إلى خبير حول عدد الأسهم التي يجب أن تكون في محفظتك. يمكن لمستشار موثوق به اقتراح استراتيجية من شأنها أن توفر فوائد التنويع الأمني دون الذهاب إلى الخارج.

2. تنويع القطاعات

تنويع القطاعات أمر بالغ الأهمية للنظر فيه.

القطاعات هي مجموعة معينة من الأسهم ضمن سوق اقتصادية محددة. أن يكون وزنها بشكل كبير جدا في قطاع واحد يمكن أن يسبب شيئا ولكن صداع إذا كان هذا القطاع يأخذ ضربة كبيرة. النظر في الأزمة المالية لعام 2008. إن القول بأن القطاع المالي قد ضرب بشدة هو أقل من الواقع. أي شخص كان قد احتفظ بعدد كبير من الأسهم المصرفية ربما رأى انخفاض قيمتها الصافية بشكل كبير، عمليا بين عشية وضحاها.

المرافق

المواصلات
التكنولوجيا
السلع الاستهلاكية
الصناعات
السلع الاستهلاكية
المرافق
البيانات المالية
الطاقة
المواد الأساسية
خدمات الاتصالات
الرعاية الصحية
تذكر، يمكن للقطاعات الفردية في السوق أن تنتج عوائد متباينة على نطاق واسع، اعتمادا إلى حد كبير على الظروف الاقتصادية.فالاستثمار في عدد محدود فقط من القطاعات يمكن أن يزيد من تقلبات (مخاطر) العوائد.

3. تنويع الصناعة

المستوى التالي للتنويع هو

تنويع الصناعة . فمن المحتمل تماما أن الأوراق المالية تشترك في نفس القطاع، ولكن ليس نفس التركيز على الأعمال التجارية. دعونا نأخذ قطاع التكنولوجيا كمثال على ذلك. هناك شركات تركز على جعل أجهزة الكمبيوتر، والبعض الآخر الذي يجعل مكونات لأجهزة الكمبيوتر، ومع الآخرين التي تطور البرمجيات. وهذا بالكاد خدش السطح عندما يتعلق الأمر التكنولوجيا. في قطاع الرعاية الصحية، ستجد شركات تنتج أدوية، وأخرى تقوم بتطوير معدات طبية، وغيرها من الشركات التي تعمل على إيجاد علاج للمرض والمرض. كما ترون، يمكنك تنويع استثماراتك على نطاق واسع داخل قطاع معين.

4. تنويع رأس المال

المستوى التالي للتنويع

القيمة السوقية . لا شك أنك تستخدم لسماع أو قراءة شروط الأسهم الكبيرة، منتصف كاب، والأسهم الصغيرة على أساس يومي. وكاستعراض، فإن الرسملة هي ببساطة سعر سهم الشركة مضروبا في عدد الأسهم القائمة. على سبيل المثال، فإن الشركة التي يبلغ سعر أسهمها 25 دولارا مع 10 آلاف سهم قائمة لها قيمة سوقية تبلغ 250 ألف دولار. يتم تحديد مستويات الرسملة حسب سقفها السوقي: مخزون كاب كبير

فإن رؤوس الأموال الكبيرة لديها عادة رؤوس أموال تزيد على خمسة مليارات دولار. بعض الأمثلة قد تكون جنرال موتورز، ومايكروسوفت، وكوكا كولا. أما أسهم رأس المال الكبير فهي أقل خطورة من األسهم المتوسطة والصغيرة، مما يعني أيضا أنها تميل إلى تحقيق أقل عائد) أقل مخاطر = عائد أقل (. يتم تتبع قيمة الأسهم الكبيرة من خلال مؤشرين رئيسيين هما مؤشر داو جونز الصناعي و ستاندارد آند بورز 500. أسهم رأس المال <
عادة ما تكون الأسهم المتوسطة رأس المال بين واحد وخمسة مليار دولار. وتتيح أسهم الشركات في هذا القطاع من السوق للمستثمرين فرصة الاستثمار في شركات أكثر خبرة من نظيراتها الصغيرة، ولكنها ليست كبيرة مثل الأسهم الكبيرة. ويعد مؤشر هو المؤشر الأنسب لأسهم الأسهم المتوسطة ويقدم مؤشر مرجح قيمته 400 سهم. أسهم رأس المال الصغير < عادة ما تكون الأسهم الصغيرة هي الشركات الصغيرة ذات النمو الموجه برأس مال يصل إلى مليار دولار. ومن المعروف أن أسهم الشركات الصغيرة هي الأكثر تعرضا للخطر، ولكنها توفر أيضا أكبر قدر ممكن من العائدات. هناك مؤشران رئيسيان تتبعان هذه الأسهم. واحد هو

راسل 2000 ، الذي يتتبع الأسهم 2000 التي تمثل فقط 11٪ من إجمالي القيمة السوقية في الولايات المتحدة. أما مؤشر الكابالت الصغيرة األخرى فهو مؤشر ناسداك الرابطة الوطنية لتجار األوراق المالية المؤتمتين (كومبوسيت كومبوسيت)، وهو مؤشر مرجح يقيس أداء الأوراق المالية دون وصفة طبية. 5. التنويع الجغرافي التنويع الجغرافي

يتناول تطوير المحافظ التي تحتوي على كل من الأسهم الدولية والولايات المتحدة. ويظهر لنا الماضي أن المحافظ التي تحتوي على مخزونات دولية ومحلية على حد سواء كانت لديها مستويات مخاطر عامة أقل من تلك التي استثمرت حصرا في واحدة أو أخرى. ومع ذلك، فإنه يأخذ المستثمر محنك لتكون مريحة مع الاستثمار في الأسهم الدولية.

6. تنويع نمط الاستثمار تنويع نمط الاستثمار

هي الطريقة التي تقوم بها، كمستثمر فردي، بإدارة محفظتك. وتميل أنماط الاستثمار إلى التحرك داخل السوق وخارجه، مع تفوق نمط واحد على الآخر خلال فترات زمنية معينة. لهذا السبب، اختيار نمط معين واحد يمكن أن تكون محفوفة بالمخاطر إلى حد كبير. وفيما يلي نظرة عامة موجزة جدا على الأساليب الثلاثة الرئيسية للاستثمار:

القيمة - يسعى هذا النهج إلى الشركات التي يبدو أنها أقل من قيمتها الحالية

النمو - يسعى هذا النهج إلى تحديد الشركات التي قد تنمو أسرع من السوق

الفهرسة < هذا النهج هو نهج محايد، وتميل إلى محاولة تكرار مؤشر السوق

تذكر، التنويع هو وسيلة هامة للحد من المخاطر، ولكن الكثير من التنويع يمكن تكون مخففة ومكلفة. تأكد من القيام بكل من واجبك ودائما استشارة مستشار مالي موثوق قبل اتخاذ أي قرارات كبيرة. اتبع ويس على

تويتر

، الفيسبوك و ويسموس. كوم . للحصول على أدوات مالية قيمة ومعلومات عن كيفية تعيين نفسك لسعادة التقاعد، تحقق من ذلك: التقاعد آلة حاسبة، 401k، كيف يمكنني المكدس؟ ، والمال والسعادة مسابقة ويمكنك التقاعد أسرع مما كنت اعتقد

الإفصاح:

يتم توفير هذه المعلومات لك كمورد لأغراض إعلامية فقط. يتم تقديمها دون النظر في أهداف الاستثمار أو تحمل المخاطر أو الظروف المالية لأي مستثمر معين وقد لا تكون مناسبة لجميع المستثمرين. الأداء السابق لا یشیر إلی النتائج المستقبلیة. الاستثمار ينطوي على مخاطر، بما في ذلك احتمال خسارة من رأس المال. لا يقصد بهذه المعلومات، ولا ينبغي أن تشكل، أساسا أوليا لأي قرار استثماري قد تقوم به. دائما استشارة المستشار القانوني أو الضرائب أو الاستثمار الخاص قبل اتخاذ أي اعتبارات الاستثمار / الضرائب / العقارات / التخطيط المالي أو القرارات.