متوسط ​​نسب النفقات للصناديق المشتركة

مقارنة نسب النفقات مثل مقارنة التفاح والبرتقال - بعض أنواع الأموال لديها بطبيعة الحال نسب حساب أعلى من غيرها. لذلك، عند تحليل الصناديق الاستثمارية، من الجيد معرفة متوسط ​​نسبة المصروفات بالنسبة للنوع الخاص من الصندوق الذي تقوم بتحليله، ثم محاولة العثور على أفضل الأموال التي لديها أيضا نفقات أقل من المتوسط.

متوسط ​​نسب المصروفات حسب نوع الصندوق

هناك الكثير من الصناديق الاستثمارية الجيدة مع نسب حساب أقل من المتوسط ​​للاختيار من بينها في الكون.

لذلك لا تسوية مكلفة عندما يمكن أن يكون غير مكلفة وذات جودة عالية! وفيما يلي توزيع ومقارنة متوسط ​​نسب المصروفات ألنواع الصناديق األساسية:

صناديق األسهم الكبيرة: 1. 25٪
صناديق األسهم المتوسطة: 1. 35٪
صناديق األسهم الصغيرة: 1.40٪
صناديق الأسهم الأجنبية: 1. 50٪
مؤشر ستاندرد آند بور 500 صناديق: 0. 15٪
صناديق السندات: 0. 90٪

لا تشتري أبدا صندوقا مشتركا بنسب حساب أعلى من تلك! لاحظ أن متوسط ​​النفقات يتغير حسب فئة الصندوق. والسبب الأساسي في ذلك هو أن تكاليف البحث في إدارة الحافظة أعلى بالنسبة لبعض المجالات المتخصصة، مثل الأسهم الصغيرة والأسهم الأجنبية، حيث لا تتوفر المعلومات بسهولة بالمقارنة مع الشركات المحلية الكبيرة. ولذلك فإن البحوث المضافة التي يحتاجها المحللون والمديرون صندوق الاستثمار المشترك وبطبيعة الحال دفع تكاليف التشغيل للصندوق المشترك أعلى.

ملاحظة: هذه المتوسطات هي ما أسميه "تقريبات مقربة" وأخذت مباشرة من برنامج مورنينغستار للصناديق الاستثمارية.

يمكنك أيضا العثور على أرقام مماثلة على معظم مواقع البحوث صناديق الاستثمار المشترك.

صناديق المؤشرات لديها نسب مصروفات أقل

للسبب المعاكس، فإن صناديق المؤشرات لديها نفقات منخفضة. وبما أن إدارة الصندوق تدار بشكل سلبي، فإن ذلك يعني أن مدير الصندوق لا يتتبع سوى الأسهم أو السندات مع المؤشر المرجعي للصندوق، إلا أن التكاليف التشغيلية للصندوق يمكن أن تظل منخفضة للغاية.

على سبيل المثال، يحتفظ صندوق مؤشر ستاندرد آند بورز 500 بنفس الأسهم داخل المؤشر، وبالتالي لا يلزم إجراء أي بحث أو تحليل للعثور على الأسهم أو السندات لشراء الصندوق، كما هو الحال بالنسبة للصناديق المدارة بنشاط.

معظم صناديق المؤشرات سوف يكون لها نسب حساب حوالي 0. ​​20٪ أو أقل. بعض صناديق التداول المتداولة في البورصة، أو صناديق الاستثمار المتداولة، يمكن أن يكون لها نسب حساب أقل من صناديق الاستثمار المشتركة.

مع ذلك، فإن الأموال ذات نسب حساب أقل ليست دائما الأفضل. لذلك، عند تحليل صندوق الاستثمار المشترك، ونسبة المصروفات هي مجرد واحدة من عدة أشياء للنظر فيها قبل أن تشتري الصندوق.

تنويه: يتم توفير المعلومات الواردة في هذا الموقع لأغراض المناقشة فقط، ولا ينبغي أن تفسر على أنها مشورة في مجال الاستثمار. ولا تمثل هذه المعلومات بأي حال من الأحوال توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية.