صناديق الاستثمار المحافظين مثال ونموذج

لدى معظم المستثمرين فهم أساسي لما يعنيه أن يكونوا متحفظين ولكن ما هي بالضبط صناديق الاستثمار المحافظة وكيف يستثمرون؟ من يجب أن يستثمر في صناديق الاستثمار المتبادلة؟

إذا كنت مستثمرا محافظا، أو تعتقد أنك يجب أن تكون، سوف تحتاج إلى القيام قليلا من الواجبات المنزلية لمعرفة أفضل طريقة للاستثمار متحفظ مع صناديق الاستثمار المشترك. قد ترغب أيضا في معرفة كيفية بناء محفظة المحافظ الخاصة بك مع مجموعة متنوعة من الأموال.

-

صنادیق الاستثمار المشترك المحافظ

یشار إلی الصنادیق الاستثماریة المحافظ ة عادة باسم "أموال التخصیص المحافظ" لأنھا تملك مخصصا (مزيجا من الأرصدة والسندات والنقد) منخفض نسبیا في خطر. المحافظ المحافظ عادة ما تسعى إلى توفير كل من زيادة رأس المال والدخل للمستثمر. وتميل أموال التخصيص المحافظ إلى الاحتفاظ بمقادير أصغر من المخزونات من حافظات التخصيص المعتدل وهي أقل بكثير من المخاطر من محافظ الصناديق العدوانية.

وعادة ما تكون المخصصات المحافظة ما بين 20٪ و 50٪ من أصول المحفظة في الأسهم و 50٪ إلى 80٪ من الأصول في مزيج من السندات والنقد.

من يجب أن يستثمر في صناديق الاستثمار المحافظة؟

محفظة محافظ مناسبة للمستثمر مع تحمل المخاطر المنخفضة والأفق الزمني من فوري إلى أطول من 3 سنوات. المستثمرون المحافظون ليسوا على استعداد لقبول فترات تقلب شديد في السوق (صعودا وهبوطا كبيرا في قيمة الحساب) ويسعون للحصول على عوائد تتناسب مع التضخم أو تفوقه قليلا.

-

نموذج محفظة المحافظين من صناديق الاستثمار

يمكن للمستثمرين بناء محفظة المحافظ الخاصة بهم من صناديق الاستثمار المشترك مع مزيج متوازن من مختلف أنواع صناديق الاستثمار المشترك من فئات صناديق مختلفة.

وفيما يلي مثال لمحفظة محافظ تتكون من خمسة صناديق. توزيع الأصول هو 25٪ الأسهم، 45٪ السندات و 30٪ النقدية (سوق المال).

15٪ الأسهم القيادية (فهرس)
05٪ الأسهم الصغيرة
05٪ الأسهم الأجنبية
45٪ السندات المتوسطة الأجل
30٪ أفضل صناديق التمويل المحافظ

واحدة من أفضل الأموال المحافظ المحافظة مع تاريخ من عائدات مستقرة التي كان متوسطها تاريخيا فوق معدل التضخم

الطليعة ويلسلي الدخل (فوينكس). على سبيل المثال، كان من أسوأ سنوات الأسهم عام 2008، عندما انخفض مؤشر ستاندرد أند بورز 500 بنسبة 37٪. وكان فوينكس خسارة فقط 9. 8٪، الذي يدق 90٪ من جميع صناديق المحافظين تخصيص المحافظ. العائد على المدى الطويل (10 سنوات أو أكثر) متوسط ​​ما يقرب من 7٪. وبعبارة أخرى، يمكن للمستثمر المريض الذي لا يمانع في خسارة عرضية من حوالي 10٪ في سنة واحدة من حوالي 10 سنوات، ولكن لا يزال الحصول على متوسط ​​عوائد سنوية أعلى بكثير من معدل التضخم يمكن النظر فوينكس. إذا كنت ترغب في بناء محفظة الخاصة بك مثل الطليعة ويلسلي الدخل، طريقة ذكية للقيام بذلك هو لشراء أموال مؤشر وتخصيصها بطريقة مماثلة ل فوينكس. ويتراوح توزيع الأصول في ويليسلي عادة حوالي 35٪ من الأسهم، و 60٪ من السندات و 5٪ من النقد.

كلمات الحكمة على الاستثمار المحافظ

قبل أن تقرر لجعل هدفك الاستثماري محافظا، تأكد من معرفة أولوياتك. إذا كان هدفك هو زيادة أموالك مع مرور الوقت، فقد تحتاج إلى زيادة تعرضك للأسهم والاستثمار في صندوق مخصص للتخصيص أو إنشاء مزيج معتدل من صناديق الاستثمار المشترك (أي 60٪ من الأسهم و 35٪ من السندات و 5٪ من النقد) .

وإذا كانت الأولوية الخاصة بك هي السلامة، وكنت لا تمانع في كسب ما يقرب من الصفر الفائدة، صناديق الاستثمار وربما ليست أفضل خيار.

ولكن إذا كنت ترغب في مواكبة (أو تفوق) التضخم مع الاستثمارات الخاصة بك، سوف تحتاج إلى اتخاذ درجة معينة من المخاطر وتكون على استعداد لرؤية الانخفاضات نادرة ولكن لا مفر منه في القيمة.

تنويه: يتم توفير المعلومات الواردة في هذا الموقع لأغراض المناقشة فقط، ولا ينبغي أن تفسر على أنها مشورة في مجال الاستثمار. ولا تمثل هذه المعلومات بأي حال من الأحوال توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية.