التنويع والصناديق المشتركة: كيف تنويع حقا

يعتبر التنويع أحد أهم جوانب الاستثمار. ولكن ما هو بالضبط التنويع وكيف يمكن للمرء أن تنويع مع صناديق الاستثمار المشترك؟

يمكننا مقارنة الصناديق الاستثمارية إلى أهم ثلاثة أشياء عن الاستثمار في العقارات: الموقع، والمكان، والموقع. ولذلك، فإن الجوانب الثلاثة الحاسمة للاستثمار في أسواق رأس المال هي التنويع والتنويع والتنويع.

لحسن الحظ بالنسبة للمستثمرين، الاستثمار في صناديق الاستثمار يجعل من مهمة التنويع أسهل بكثير من الاستثمار في الأوراق المالية الفردية مثل الأسهم والسندات. الأموال لديها بالفعل حيازات متنوعة، ولكن هناك بعض الفخاخ المشتركة التي يمكن أن تقع في دون إدراك ذلك.

ما هو التنويع؟

قبل تعلم كيفية التنويع مع الصناديق المشتركة، من الجيد معرفة تعريف وأساسيات التنويع. وفقا لمعجم. كوم، يتم تعريف التنويع على النحو التالي:

1. فعل أو عملية التنويع؛ حالة التنوع.
2. فعل أو ممارسة تصنيع مجموعة متنوعة من المنتجات، والاستثمار في مجموعة متنوعة من الأوراق المالية، وبيع مجموعة متنوعة من البضائع، وما إلى ذلك، بحيث الفشل في أو الركود الاقتصادي التي تؤثر على واحد منهم لن تكون كارثية.

العبارة الرئيسية للمستثمرين هي: "… أن الفشل أو الركود الاقتصادي الذي يؤثر على أحدهما لن يكون كارثيا". وبعبارة أخرى، لا تضع كل من البيض في سلة واحدة.

تنويع!

ببساطة، التنويع هو انتشار المخاطر عبر أنواع مختلفة من الأصول، بما في ذلك الأسهم والسندات والنقد. صناديق الاستثمار تجعل من السهل القيام بذلك.

مزايا التنويع مع صناديق الاستثمار

التنويع هو واحد من العديد من المزايا للاستثمار في صناديق الاستثمار المشتركة ويمكن أن يساعد المستثمر بطريقتين: التنويع الفوري وتنويع المحفظة في فئات صناديق متعددة.

أولا، جمال صناديق الاستثمار المشترك هو أنه يمكنك استثمار بضعة آلاف من الدولارات في صندوق واحد والحصول على إمكانية الوصول الفوري إلى محفظة متنوعة. وإلا، من أجل تنويع محفظتك، قد تضطر إلى شراء العديد من الأوراق المالية الفردية. هذا يمكن أن يعرضك لمزيد من المخاطر مما كنت تجد في صناديق الاستثمار المشترك.

- 2>>

على سبيل المثال، إذا كان لديك محفظة نموذجية من الأسهم الفردية التي تضم 20 إلى 30 الأوراق المالية، هذه المحفظة ليست متنوعة تقريبا كما صندوق الاستثمار المشترك الذي يتتبع S & P 500، والذي يتضمن أكثر من 500 الأوراق المالية . وبعبارة أخرى، يتيح الصندوق المشترك للمستثمر التنويع في العديد من الأسهم المختلفة بطريقة أبسط وأكثر فعالية من حيث التكلفة.

في بعض الأحيان، عندما يتعلق الأمر بالتنويع، انها ليست جيدة بما فيه الكفاية لمجرد امتلاك العديد من الأسهم المختلفة.على سبيل المثال، قد تمتلك 100 سهم في صندوق مشترك، وتلك الأسهم 100 في القطاع المالي (صندوق استثمار مشترك). ومن المرجح أكثر من ذلك أنه مع تحرك القطاع المالي صعودا وهبوطا، وكذلك قيمة صندوق الاستثمار المشترك.

وهذا يقودنا إلى النقطة الثانية. كما يسمح الصندوق المشترك للتنويع بين مختلف الأنماط والقطاعات والبلدان، ومجرد عن أي مزيج من أنواع الأمن يمكنك أن تتخيل.

يمكنك إما شراء صندوق متبادل واسع التنوع، أو يمكنك شراء محفظة من صناديق الاستثمار المشتركة عبر مختلف القطاعات وخلق تنويع الخاصة بك.

هل أنت حقا تنويع صناديق الاستثمار المشترك؟

في حين أن الصناديق المشتركة هي أداة عظيمة للتنويع، قد تكون أيضا محاصرين في خطأ شائع. العديد من المستثمرين يعتقدون أن وضع الأموال في صناديق الاستثمار المختلفة هو ما يكفي من التنوع، ولكن مختلفة ليست دائما نفس الشيء متنوعة.

على سبيل المثال، يمكنك الاستثمار في صندوقين متبادلين مختلفين، ولكن لا فائدة إذا كان لديهما نفس الحيازات. أنت لا تنوع في الواقع لأنه إذا كان هناك شيء يؤثر على الأوراق المالية في صندوق واحد، وسوف تؤثر أيضا على الصندوق الآخر.

لتنويع محفظتك حقا، تحتاج إلى الاستثمار في صناديق الاستثمار المشترك التي لا تشارك المقتنيات مع صناديق أخرى.

فكر في مقتنيات المؤشر الذي تستثمره وحاول نشر أموالك في مختلف أنواع فئات صناديق الاستثمار المشترك.

المخاطر والمكافآت والتنويع

باختصار، يسمح صندوق الاستثمار المشترك بالتنويع بين العديد من الأسهم المختلفة مع السماح أيضا بالتنويع بين مختلف القطاعات والأنماط، وما إلى ذلك. ويمكن لصناديق الاستثمار أيضا أن تستثمر في أصول أخرى مثل السندات ، والنقد، أو السلع مثل الذهب والمعادن الثمينة الأخرى. هذا التنويع يسمح للمستثمرين للحد من مخاطر مخزون معين أو قطاع معين. كما أنه يفتح لك لمزيد من المكافآت المحتملة من خلال تقديم تعرض أوسع لمختلف الأسهم والقطاعات.

أساسا، التنويع يسمح لك كمستثمر لإنجاز مهمتك الأساسية، والتي هي لتنمية الثروة المالية مع مرور الوقت. في الوقت نفسه، كنت تقليل المخاطر عن طريق الحد من التقلبات. فقط كم عدد صناديق الاستثمار التي تحتاجها للتنويع يعتمد إلى حد كبير على هدفك الاستثماري.

تم التحديث بواسطة كينت ثون