الوصف الوظيفي للمستشار المالي

عندما يتعلق الأمر بتوفير أموالنا، لدينا خيارات. يمكننا وضعه تحت فراش أو في البنك، أو يمكننا استثماره. وعادة ما يقترح الخبراء مجموعة من هذين الأخيرين ودائما تثبط الخيار الأول. من هم هؤلاء الخبراء؟ وهم مستشارون ماليون مهمتهم مساعدة زبائنهم على التخطيط لأهدافهم المالية قصيرة وطويلة الأجل. ويشمل ذلك شراء منزل، ودفع تكاليف تعليم أبنائهم، والتقاعد.

يمكن للمستشار المالي تقديم المشورة في مجال الاستثمار والضرائب والتأمين. كما أنه يقضي الكثير من الوقت في تنمية قاعدة عملاء.

حقائق سريعة عن المستشارين الماليين

• في عام 2016، حصل المستشارون الماليون على متوسط ​​راتب سنوي قدره 90 دولارا، 530.
• أكثر من 249 شخص عملوا في هذا العمل في عام 2014.
• منهم.
• الوظائف عادة ما تكون بدوام كامل.
• 20٪ من المستشارين الماليين لحسابهم الخاص.
• وتوقع مكتب الولايات المتحدة لإحصاءات العمل (بلس) توقعات وظيفته سيكون أسرع بكثير من المتوسط ​​لجميع المهن خلال عام 2024، وبالتالي اعتبرها "توقعات مشرق" الاحتلال.

يوم في حياة المستشار المالي

هذه الواجبات الوظيفية النموذجية تأتي من الإعلانات عبر الإنترنت لمناصب المستشار المالي الموجودة في الواقع.

• "التوصية بالمنتجات والخدمات الاستثمارية المناسبة للآفاق والزبائن بناء على أهدافهم ومواردهم وأفقهم الزمني ومخاطرهم وتفضيلاتهم"
• "تنفيذ والتفاوض من خلال تنفيذ مركبات التنفيذ بما في ذلك التأمين والاستثمارات ، والتخطيط الضريبي، وإدارة الديون، والتخطيط العقاري، وغيرها من المهام نقلت إلى العميل "
• " تقرر كيفية بناء الممارسة الخاصة بك عن طريق اختيار العملاء والأسواق التي تريد متابعة "
• " طلب العملاء بنشاط عبر الهاتف والبريد ، الإحالات، الخ. "

-

• "الحفاظ على الوثائق الصحيحة وفقا للمبادئ التوجيهية المحددة مسبقا التي وضعتها الامتثال والإدارة"
• "الامتثال لجميع القواعد واللوائح الصناعية"

كيف تصبح مستشار مالي

للعمل ك المستشار المالي، سوف تحتاج إلى كسب، على الأقل، على درجة البكالوريوس. التخصصات التي توفر إعداد جيد لهذا الاحتلال تشمل المالية والاقتصاد أو المحاسبة. الحصول على ماجستير في إدارة الأعمال (ماجستير في إدارة الأعمال) أو على درجة الماجستير في التمويل يمكن أن تساعدك على المضي قدما في نهاية المطاف إلى منصب الإدارة.

إذا كانت وظيفتك تتضمن بيع منتجات مالية مثل الأسهم والسندات ووثائق التأمين، فستحتاج إلى تراخيص للقيام بذلك. انظر دليل قوانين الأوراق المالية واللوائح على موقع جمعية إدارة الأوراق المالية في أمريكا الشمالية (ناسا) للحصول على معلومات الترخيص. يجب على المستشارين الماليين الذين يديرون استثمارات عملائهم التسجيل لدى الدولة أو الولايات المتحدة.S. لجنة الأوراق المالية والبورصة (سيك)، وهذا يتوقف على حجم الشركة التي يعملون بها.

كثير من الناس الذين يعملون في هذا المجال كسب الاعتماد المعتمد مخطط مالي من مجلس معايير المخطط المالي المعتمد (مجلس سفب). للقيام بذلك، يجب عليهم اجتياز الامتحان بعد الحصول على درجة البكالوريوس أولا والحصول على ثلاث سنوات من الخبرة في مجال التخطيط المالي.

ما هي المهارات التي تحتاجها؟

بالإضافة إلى درجة وترخيص، تحتاج أيضا بعض المهارات الناعمة، والخصائص الشخصية التي لا يمكنك أن تتعلم من خلال التدريب الرسمي، لتحقيق النجاح في هذا الاحتلال. وفيما يلي أهمها:

• الاستماع الفعال: يجب أن تكون قادرا على الاستماع إلى وفهم الأهداف المالية لعملائك.
• التفكير النقدي: لمعرفة كيفية مساعدة العملاء على تحقيق أهدافهم، تحتاج إلى تقييم جميع البيانات المتاحة.
• فهم القراءة: من الضروري فهم الوثائق التي تصف مختلف الأدوات المالية.
• التواصل اللفظي: يجب أن تكون قادرا على شرح واضح للخدمات المالية التي يمكن أن تقدمها للعملاء المحتملين.
• خدمة التوجه: الرغبة في مساعدة الناس على التخطيط للمستقبل هو المهم.

ماذا سيتوقع أصحاب العمل منك؟

بالإضافة إلى المهارات والخبرات، ما هي الصفات التي يبحث عنها أصحاب العمل عند توظيفهم؟

وهنا بعض المتطلبات من إعلانات الوظائف الفعلية وجدت في الواقع.

• "القدرة على التأثير على الناس"
• "يمتلك التزاما بالمهنية والصدق وأخلاقيات العمل القوية"
• " وقد أثبتت القدرة على طلب التعيين، وتأهل للحصول على فرصة والأعمال التجارية وثيقة في 2 إلى 3 مكالمات "
• " العمل بشكل مستقل وكذلك وظيفة كجزء من فريق "
• " مهارات الكمبيوتر بارع، وخاصة تطبيقات ميكروسوفت أوفيس "
• هل هذه الوظيفة مناسبة لك؟

من بين العوامل التي من شأنها تحديد ما إذا كان المستشار المالي هو مناسبا لك هي اهتماماتك، ونوع الشخصية، والقيم المتعلقة بالعمل.

الاهتمامات

(هولاند كود): إكس (المغامرة، التقليدية، والاجتماعية) نوع الشخصية

(مايرز بريغز شخصية نوع المؤشر [مبتي]) : إنتي، إنتي، إنتب، إنتب، أو إستب القيم المتعلقة بالعمل

: الاستقلال والإنجاز والاعتراف المهن والأنشطة والأنشطة ذات الصلة

(999)> أقل من التعليم المطلوب	الحد الأدنى المطلوب	موظف القرض	يساعد الناس والشركات على الحصول على قروض من البنوك ومؤسسات الإقراض الأخرى
$ 63، 650	بكالوريوس		$ 44، 380
البكالوريوس	محاسب	يتحقق من سجلات المنظمة المالية لعلامات سوء الإدارة	$ 68، 150
بكالوريوس	جمع التبرعات	يساعد المؤسسات على التخطيط للأحداث والحملات لجمع الأموال	$ 54، 130
لا توجد متطلبات تعليمية محددة، B بعض أصحاب العمل يفضلون درجة البكالوريوس	المصادر:	مكتب إحصاءات العمل، U.وزارة العمل،	كتيب التوقعات المهنية

، 2016-17 (زار 24 سبتمبر 2017).
إدارة التوظيف والتدريب، وزارة العمل الأمريكية، O * نيت أونلين (فيسيت سيبتمبر 24، 2017).
أقرأ المزيد عن الوظائف المالية الأخرى والأعمال التجارية الأخرى