العثور على أفضل صناديق الاستثمار عن طريق القضاء على أسوأ

ما هي أفضل 10 صناديق استثمار أفضل في كل العصور؟ يمكن أن تكون قائمة كهذه تحديا لإكمالها لأن هناك أكثر من 30 ألف صندوق متاح للمستثمرين، إذا ضمنت جميع فئات الأسهم والصناديق المتداولة في البورصة (إتفس). ولكن، إذا كنت تعرف ما للبحث عنه في صندوق الاستثمار المشترك، فإن الوصول إلى الأفضل يمكن أن يكون سهلا نسبيا. يمكنك أيضا اتباع عملية مماثلة عند البحث عن أفضل الأموال لمحفظتك الخاصة.

العثور على أفضل صناديق عن طريق القضاء على أسوأ: هنا ما تجنب !

كما أن أي كاتب جيد من قائمة مثل هذا من شأنه أن تفعل، قبل أن أقدم القائمة الفعلية ، وسوف تبدأ هذه المادة مع المعايير الأساسية لاختيار أعلى 10. أيضا، تماما مثل أي سوف المستثمر الحكيم القيام به للعثور على أفضل الأموال لمحفظتها الخاصة، فإنها القضاء على أسوأ الأموال.

ملاحظة: لا أوصي بتخطي هذا القسم، ولكن إذا لم يكن لديك بضع دقائق إضافية، يمكنك اتباع هذا الرابط إلى قائمة أفضل 10 صناديق استثمار أفضل.

فيما يلي أنواع وخصائص الأموال التي أزالها فورا أزلت من القائمة:

• لا تستخدم أموال التحميل: أحمال الصناديق المشتركة هي عمولات أو رسوم تدفع للسماسرة للشراء (تحميل الأمامية) أو بيع (تحميل الخلفية) أسهم صناديق الاستثمار المشترك. السبب الوحيد (وليس حتى سبب وجيه) لشراء صندوق مشترك مع الحمل هو أنك تريد استخدام مستشار أو وسيط التي تدفعها اللجان لإعطائك المشورة. ولكن هناك الكثير من الأموال غير المحملة المعلقة للاختيار من بينها في عالم الاستثمار وأفضل أنواع مستشارين الاستثمار لا تحصل على دفعات من قبل اللجان؛ إلا أنها تحصل على دفع من قبلك. فإنها تستخدم فقط أفضل الأموال عدم التحميل والأموال التنازل عن الحمل. ولذلك، فإن الأموال التي تتقاضى حمولة لا تجعل بلدي أعلى 10 قائمة.

• مشاهدة الرسوم المخفية: إذا كنت تولي اهتماما وثيقا، يمكنك بسهولة تفويت (وبالتالي دفع) النفقات غير الضرورية. الرسوم المخبأة الأكثر شهرة هي 12b-1 الرسوم، والتي تهدف إلى تغطية نفقات إدارة الأموال مثل التسويق وتكاليف الخدمة. الرسوم يمكن أن تكون مرتفعة مثل 1. 00٪، وهو ما يكفي لتكلفك الآلاف من الدولارات مع مرور الوقت! ولا تتضمن قائمة أفضل 10 صناديق للصناديق الاستثمارية الجديرة بالنشر أموالا ذات رسوم 12b-1.
• تجنب نسب النفقات المرتفعة: صدقوا أو لا تصدقوا، بعض الأموال المحملة ذات نفقات منخفضة وبعض الأموال التي لا تحمل لها نفقات عالية. بغض النظر عن نوع الصندوق أو وجود حمولة، يجب عليك إزالة الأموال التي لديها معدلات أعلى من المصروفات، والتي هي في الأساس تكاليف إدارة الصندوق. في ما يلي بعض المتوسطات العامة:

صناديق الأسهم الكبيرة: 1. 25٪
صناديق الأسهم المتوسطة: 1. 35٪
صناديق الأسهم الصغيرة: 1. 40٪
صناديق الأسهم الأجنبية : 1. 50٪
مؤشر S & P 500 الصناديق: 0.15٪
صناديق السندات: 0. 90٪

• تجاهل تاريخ الأداء القصير: هذا ينبغي أن يكون لا العقل. أداء قصير الأجل، ما سأعرف أقل من 3 سنوات، لا يعطي أي مؤشر على نوعية صندوق الاستثمار المشترك. ونحن نعلم جميعا أن الأداء السابق لا يضمن النتائج المستقبلية ولكن إذا كان تاريخ إنشاء الصندوق قبل عام أو عامين فقط، فلن يكون لديك تاريخ كاف لاتخاذ قرار بشأن شراء الصندوق. على سبيل المثال، إذا كان الصندوق لديه تاريخ 2 سنوات وكان العامين الماضيين سوق الثور، لا يوجد أي مؤشر كيف أن هذا الصندوق قد تؤدي في السوق الدب. ومع ذلك، فإن المعايير لبلدي أعلى 10 قائمة أعلى: أنا القضاء على جميع الأموال مع أقل من 10 عاما تاريخ الأداء. والسبب هنا هو أن متوسط ​​دورة السوق الكاملة (وهي الفترة التي تشمل كل من سوق الثور وسوق الدب) هو 5 إلى 7 سنوات. ومن الأفضل أن يكون هناك صندوق أفضل أداء لمدة 10 سنوات من صندوق أفضل أداء لمدة 5 سنوات.
• لا تشتري صناديق تدار بشكل فعال مع مدير مختصر: المنطق على هذه النوعية السلبية يشبه تاريخ الأداء القصير. إذا وجدت صندوقا يبدو جيدا في كل شيء ولكن مدير الصندوق كان فقط على رأس لمدة 6 أشهر، ليس لديك أي مؤشر على أن المدير سيستمر بنفس الطريقة كما المدير السابق. ولذلك فإن أفضل الأموال، وخاصة الأموال المدارة بنشاط، سيكون لها فترة طويلة مدير الحيازة، من الناحية المثالية أكثر من 5 سنوات.
• أنواع الصناديق الغريبة غير مناسبة أو ضرورية لمعظم المستثمرين: لن تتضمن قائمتي أي أموال غير مناسبة للجمهور العام المستثمر. على سبيل المثال، لن تتضمن القائمة العشرة الأوائل صناديق السوق أو صناديق التحوط.
• لا تستقر لتنويع ضعيف: في هذا القضاء المعايير، وأنا أتحدث عن القائمة (أو محفظة لأغراضك)، وليس الأموال نفسها. بلدي أعلى قائمة 10 من أفضل الصناديق، مثل محفظة بنيت بشكل جيد، ويشمل مجموعة متنوعة من صناديق متنوعة من عدة فئات الصناديق، وليس فقط عدد قليل من الصندوق تيبس.

1. أفضل مؤشر الأسهم الكبيرة - مؤشر الطليعة 500 (فينيكس): هذا الصندوق في الصدارة بسبب صفاته الخالدة. كما أن لديها نفقات منخفضة وتدار بشكل سلبي، مما يجعلها خيارا بارزا لنواة ما في أي محفظة استثمارية تقريبا. إذا كان كل مدير صندوق يحاول ضرب الرقم القياسي، لماذا لا تملك المؤشر فقط؟ هذا هو ما مؤسس الطليعة جاك بوجل كان يفكر منذ حوالي 50 عاما عندما بدأ هذه الشركة صندوق مؤشر الأسطوري. ملاحظة لعشاق الفهرسة: تتم إدارة معظم أفضل 10 أفضل الأموال المتبقية بشكل نشط.
2. أفضل الأسهم الكبيرة، التي تدار بنشاط - شركة نمو الإخلاص (فدركس): هناك حفنة صغيرة من صناديق الأسهم الأمريكية الكبيرة التي تتفوق على فدركس ولكن أيا منها ليس لديها سجل أداء ثابت، جنبا إلى جنب مع انخفاض النفقات، وحيازة مدير طويل الأجل. حتى كتابة هذه السطور، تمكن ستيف ويمر من إدارة فدركس لأكثر من 17 عاما، حيث كانت مستويات الأداء لمدة سنة و 3 سنوات و 5 سنوات و 10 سنوات و 15 سنة أفضل (أقل) من المئين العاشر، ونسبة النفقات هي فقط 0.83٪.
3. أفضل صندوق دولي للأوراق المالية - دودج & كوكس إنترناشونال ستوك (دودفس) منذ عام 2001، وكان فريق الإدارة في مكان لأكثر من 10 عاما. خلال تلك الحيازة، فإنها تفوق باستمرار 90٪ أو أكثر من الأموال في فئتها من الأسهم الأجنبية الكبيرة.
4. أفضل صندوق رأس المال المتوسط ​​- T. روي متوسط ​​متوسط ​​النمو في رأس المال (رمغس) تم إدارته من قبل بريان بيرغيس لمدة 22 عاما، حتى كتابة هذه السطور في عام 2014. أداء يتجاوز 96٪ من منتصف سقف وصناديق النمو لعوائد لمدة 10 سنوات وأفضل 80٪ لعوائد 15 عاما. ومع ذلك، قد تكون من الحظ شراء الأسهم لأنها مغلقة حاليا للمستثمرين الجدد. نأمل، وسوف تفتح للمستثمرين الجدد قريبا، لذلك تأكد من تحقق، إذا كنت تبحث عن صندوق منتصف كاب جيدة.
5. أفضل صندوق الأسهم الصغيرة - الإخلاص الصغيرة الاكتشاف الصغيرة (فسكركس) هو أيضا مغلقة للمستثمرين الجدد ولكن هذا دليل على مدير جيد. العوائد السنوية لمدة 10 سنوات تضعه قبل 99٪ من الأموال الصغيرة في فئتها. كان 2014 قليلا من انتكاسة في الأداء ولكن 3 سنوات و 5 سنوات أداء المرتبة مكان فسكركس قبل 90٪ على الأقل من أقرانهم الفئة.
6. أفضل صندوق مؤشر السندات - مؤشر الطليعة الكلي للسندات (فمفكس) يحصل على مرتبة الشرف هنا بسبب نسبة الصخر في حسابه بنسبة 0. 20٪ وتعرضه الواسع والمتنوع لمؤشر السندات الرأسمالية لباركلي، يمثل ما يقرب من 16،000 السندات!
7. أفضل صندوق سندات متعدد القطاعات - لوميس سايلز بوند (لسبركس) ، تدار لأكثر من 20 عاما من أسطورة السندات، دان فوس، يفوق 91٪ من جميع الصناديق الأخرى في فئة السندات متعددة القطاعات ل 15 وهو ما يمثل نسبة 46٪ حتى كتابة هذه السطور في عام 2014. فقط حذر من أن العائدات المشابهة للسهم تأتي أكثر خطورة من صندوق السندات العادي لأنها يمكن أن تحمل السندات الأجنبية والسندات غير المرغوب فيها.
8. أفضل صندوق للأصول / الأصول البديلة - توكفيل غولد (تغلدكس) يقود فئة المعادن الثمينة لمدة 15 عاما، بفوزه على 99٪ من أقرانه من الفئة. وتشمل القيادات الأخرى لصناديق القطاع الصحي مخزون الرعاية الصحية والطاقة ولكن لا توجد أموال في هذه المجموعة ذات مدة طويلة من المدير. نضع في اعتبارنا أن الذهب يمكن أن يكون أداة تنويع جيدة ولكن لا ينصح للمبتدئين. أطول فترة عمل بين فريق الإدارة ل تغلدكس هي 16 عاما.
9. أفضل صندوق متوازن - دودج & كوكس بالانسد (دودبكس) : يدار من قبل فريق، الذي يبلغ متوسط ​​مدة عضويته أكثر من 15 عاما مع أطول فترة تزيد على 30 عاما. دودبكس هو تخصيص معتدل من الأسهم السندات والنقدية. هذا الصندوق المتوازن الذي يحافظ على 97٪ من أقرانه من الفئة لمدة 15 عاما سنويا، 86٪ لمدة 10 سنوات من الأداء، وأنه يخرج 99٪ من الأموال المعتدلة والمخصص للعوائد سنة واحدة، و 3 سنوات، و 5 سنوات. إذا كان لديك لاختيار صندوق واحد فقط لمدة 15 عاما بينما كنت تعيش في جزيرة مهجورة، دودج & كوكس المتوازن سيكون خيارا جيدا.
10. أفضل تاريخ مستهدف صناديق التقاعد - صندوق الطليعة صناديق التقاعد: لا يمكن أن تقتصر أفضل صناديق التقاعد المستهدفة على صندوق واحد فقط أو على تاريخ تقاعد مستهدف. أعطي هذا الشرف ل فانغوارد للاستثمارات بسبب اختيارها منخفضة التكلفة، ومتنوعة الصناديق.T. روي يستحق السعر مشرفة بسبب أدائهم المتميز في هذه الفئة. ومع ذلك، فإن خيارات الطليعة تتكون من صناديق المؤشرات وتميل إلى أن تكون أكثر تحفظا قليلا من عروض T. روي.

تم تحديث آخر 10 قائمة في أبريل من عام 2015.

تنويه: المعلومات الواردة في هذا الموقع هي لأغراض المناقشة فقط، ولا ينبغي أن تفسر على أنها المشورة في مجال الاستثمار. ولا تمثل هذه المعلومات بأي حال من الأحوال توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية.