غسل الأموال وعملك

المحتالون في كل مكان، وأنت لا تعرف متى قد يكون عملك في اتصال مع شخص يحاول غسل الأموال. في هذه المقالة، سوف تتعلم عن غسل الأموال، وقانون الولايات المتحدة المتعلقة بغسل الأموال، وما يجب عليك القيام به كشخص تجاري للتأكد من أنك لا تتخلى عن أنظمة غسيل الأموال.

ما هو غسل الأموال؟

ببساطة، غسل الأموال هو المعاملات والأنشطة المستخدمة لإخفاء المصدر الحقيقي للمال.

في كثير من الحالات، تحاول "مؤسسة غير مشروعة" (كما تدعوها مصلحة الضرائب الأمريكية) لجعل الأموال القذرة (من هذه الأنشطة غير المشروعة، مثل صفقة المخدرات، على سبيل المثال) تبدو مشروعة - نظيفة ، هذا هو. ومن ثم يتم غسل الأموال ".

الخارج التجاري يقول إن غسيل الأموال مشكلة دولية.

من السياسيين الفاسدين وكارتلات المخدرات لضريبة الغش والنفقة الميتة، أكثر أو أقل الجميع يفعل ذلك.

كيف يتم الحصول على غسل الأموال؟

مبدأ غسل الأموال هو الحصول على النقد في النظام المالي دون الكشف عن مصدر المال. لنفترض أن شخصا ما لديه نقود من صفقة غير مشروعة. ويحاول الشخص أن يدفع نقدا حتى يدخل النقد إلى النظام المالي دون أن يكشف عن مكانه.

كيف يتم غسل الأموال عادة ما تعمل في عملية من ثلاث مراحل لغسل الأموال. في المرحلة الأولى (التنسيب)، يتم إدخال الأموال "القذرة" في النظام المالي، وعادة في ودائع صغيرة.

في المرحلة الثانية (طبقات)، يتم توزيع الأموال أو تفريقها. وفي المرحلة الثالثة (التكامل)، يتم إعادة إدخال المال في الاقتصاد، وأنها تستخدم لشراء سلع كبيرة تذكرة مثل المنازل أو الشركات.

لماذا غسل الأموال جريمة؟

في حين قد يبدو واضحا، غسل الأموال هو نشاط إجرامي لعدة أسباب.

مصلحة الضرائب هي وكالة اتحادية مكلفة بتتبع هذه المكاسب غير المشروعة، وذلك أساسا لأن هذا الدخل لا يخضع للضريبة. حتى المكاسب غير المشروعة تخضع للضريبة، كما وجدت آل كابوني في عام 1930، عندما أدين بالتهرب من الضرائب.

أكثر خطورة من تجنب الضرائب، تقول وزارة الخزانة الأمريكية

إن غسل الأموال يسهل مجموعة واسعة من الجرائم الجسيمة الكامنة ويهدد سلامة النظام المالي في نهاية المطاف.

ليس أقل هذه الجرائم الاتجار بالمخدرات والإرهاب، لذلك من الضروري للحكومة الأمريكية والحكومات الأخرى أن تكون صعبة على غاسلي الأموال.

ما هو قانون غسل الأموال؟

قانونان من الولايات المتحدة يتعلقان مباشرة بمحاولات الحد من أنشطة غسيل الأموال. ويتضمن قانون السرية المصرفية لعام 1970 اشتراطات للبنوك والمؤسسات المالية للإبلاغ عن أنواع معينة من المعاملات والمعاملات النقدية الكبيرة.

في عام 1986، أصدر الكونغرس قانون مكافحة غسل الأموال الذي يجعل غسل الأموال جريمة فيدرالية محددة. وهو يحظر الأعمال الإجرامية المحددة المتعلقة بالمعاملات المالية (المحددة على نطاق واسع جدا) التي تحاول إخفاء الأماكن التي تأتي منها الأموال، أو التي تملك الأموال، أو التي تسيطر عليها. ويمكن لهذا القانون أن يحاكم الانتهاكات دون حد أدنى للمعاملة.

وقد تم سن قوانين حديثة بشكل رئيسي للبنوك ذات اللوائح والمتطلبات الأكثر صرامة لتحديد عملاء البنوك.

ماذا عن المعاملات المالية خارج الولايات المتحدة؟

غالبا ما يعمل غاسلي الأموال مع الحسابات الخارجية (حسابات مصرفية خارج الولايات المتحدة) لإحباط هذه المحاولات لإخفاء الأموال في الخارج، من المفترض أن يقوم أي شخص لديه أصول بحرية بإبلاغه إلى مصلحة الضرائب الأمريكية. ويسمى القانون ذي الصلة فاتكا (قانون الامتثال الضريبي للحسابات الأجنبية). هذا القانون يتطلب الإبلاغ عن الأصول الأجنبية الكبيرة، مع الحد الأدنى مجموعة اعتمادا على حالة الإيداع الضريبي الخاص بك. إذا کانت أصولك الأجنبیة تحت الحد الأدنی، فلا یتعین علیك تقدیم تقریر عن السنة الضریبیة المعنیة.

ماذا علي أن أفعل للامتثال لقوانين مكافحة غسل الأموال؟

حتى إذا لم يكن عملك مصرفا، فقد تكون ضحية مخطط لغسل الأموال.

إذا كان لدى نشاطك التجاري مبالغ كبيرة من المعاملات (من مبيعات المعدات أو المعاملات العقارية)، أو إذا كنت تفعل الكثير من العمل نقدا (مطعم، على سبيل المثال)، يجب أن تكون على بينة من أين يأتي المال من إلى عملك. هذا المبدأ، في الصناعة المصرفية، ويسمى "اعرف عميلك".

على وجه التحديد، يتطلب القانون الفيدرالي أن تبلغ عن أي معاملات نقدية كبيرة تتجاوز 10 آلاف دولار إلى مصلحة الضرائب الأمريكية. هناك شكل محدد ستحتاج إلى استخدامه للإبلاغ عن هذه المعاملات - نموذج 8300. لاحظ أن هذه هي المعاملات النقدية، والتي لا يمكن تتبعها من خلال النظام المالي.