كيفية التحقق من بيانات اعتماد المستشار المالي

لا تتعامل مع مخطط مالي أو مستشار مالي أو مستشار استثمار أو وسيط، دون التحقق أولا من سجل شكاواهم والتحقق من بيانات اعتمادهم.

كيف تفعل هذا؟ مع اثنين من خطوات بسيطة.

أولا، اسألهم ما هي الوكالة، أو الوكالات، والإشراف على أعمالهم

يجب أن تكون الإجابة إما فينرا أو سيك. فينرا تقف على هيئة تنظيم الصناعة المالية. سيك تقف على لجنة الأوراق المالية والبورصات.

• إذا كان الجواب هو فينرا، فإن المستشار يحمل بعض نوع من ترخيص الأوراق المالية، أو ربما عدة تراخيص. يمكنك استخدام ميزة بروكيرتشيك على موقع فينرا لمعرفة ما إذا كان هناك أي شكاوى في الملف.
• إذا كان الجواب هو سيك، يمكنك استخدام ميزة البحث سيك مستشار الاستثمار على موقعه على الانترنت للتحقق من كل من المستشار والشركة التي يعملون ل.

بعض المستشارين الماليين، أو الشركات الاستشارية المالية، يمكن أن تكون مسجلة مع كل من الوكالات التنظيمية.

ثانيا، اسألهم ما هي التعيينات المهنية التي يحملونها

لدى فينرا صفحة تدعى "فهم التسميات المهنية للاستثمار" تسرد كل تسمية كاملة مع رابط إلى المؤسسة التي أصدرت التسمية. يمكنك استخدام هذه الصفحة للنقر من خلال مؤسسة، تحقق لمعرفة ما إذا كان المستشار لديه حقا وثائق التفويض التي يقولون لديهم ومعرفة المزيد حول ما تعني تلك البيانات.

أشجع الناس على البحث عن المخططين الماليين الذين يحملون تسمية سفب ®.

انتقل إلى التحقق من صفحة مخطط سفب ® الخاص بك في المخطط لكتابة اسم مستشار لمعرفة ما إذا كان يحمل هذا التعيين. لسوء الحظ هناك العديد من الحالات الموثقة التي يستخدم فيها أشخاص غير شرفاء أوراق اعتماد لم يكن لديهم. كنت لا تريد أن تتعامل مع شخص يشعر هذا النوع من الخداع على ما يرام.

هذا هو السبب في أنه من المهم للتحقق.

وهناك أيضا أوراق اعتماد مستشار صالحة أخرى تنطبق على مجالات الضرائب والاستثمار والتأمين وتقاعد التقاعد، مثل على التوالي كبا، كفا، تشفك، و رما أو ريكب.

التراخيص ووثائق التفويض مهمة. ومن المهم أيضا توظيف مستشار لديه خبرة في العمل مع أشخاص مثلك. تعلم ما الأسئلة التي تسأل عند استئجار مستشار مالي حتى تتمكن من التأكد من العثور على الشخص المناسب.

الموارد الأخرى على الإنترنت

بدلا من طلب مخطط مالي حيث يتم تسجيلهم، يمكنك كتابة اسمهم في مورد على الانترنت يسمى برايتسكوب، والتي سوف تظهر لك أين هم أعضاء، ما التراخيص التي يحملونها، وإذا كانوا أي بنود إفصاح عنها في سجلها.

يمكنك أيضا استخدام العديد من أنواع محركات البحث على الإنترنت الخاصة بالمخططين الماليين الذين سوف يسردون فقط المستشارين الذين اجتازوا فحص الخلفية الأساسية - بمعنى أنه تم التحقق من بيانات اعتمادهم ولم يكن لديهم عدد كبير من الشكاوى في الملف.تسمح لك معظم محركات البحث عبر الإنترنت بتضييق نطاق البحث حسب الموقع الجغرافي أو مجالات الخبرة أو طريقة التعويض.

لا تخطي على هذه الأنواع من فحص الخلفية. 15 إلى 20 دقيقة من الوقت الذي يقضيه على الانترنت هو استثمار كبير عندما كنت توظيف شخص للعمل مع اموالك.