أوراق اعتماد المستشار المالي

توظيف محترف التمويل المناسب يمكن أن يكون قليلا مثل تبحث عن زميله المثالي. كنت يعهد هذا الشخص مع شيء قريب وعزيز لك - أموالك. من الواضح أنك تريد التأكد من أن لديه الخبرة للتعامل مع التحديات والأسئلة سيكون لديك على مر السنين. كيف يمكنك أن تعرف أن لديه ما يلزم؟

الخطوة الأولى التي ينطوي عليها فحص اختصاصيي التمويل هي فهم التسمية بعد اسمه ومعرفة ما يعنيه بالضبط - سيخبرك عن نوع التمويل الذي تدرب عليه.

- >

التخطيط المالي

ابحث عن محترف الذي حصل على سفب ^® مخطط مالي معتمد ^تم مستشار مالي مؤهل لعائلتك. يجب أن يلبي متطلبات <سفب ^® مجلس التعليم، والفحص، والخبرة، والأخلاقيات لاستخدام هذا التعيين.

يغطي الامتحان نطاقا واسعا من مجالات التأمين والاستثمار والضرائب والتخطيط العقاري والتخطيط المالي. معظم هؤلاء المهنيين هم خبراء في واحد فقط، ومع ذلك، ويستخدمون المهنيين الآخرين في شبكاتهم للتعامل مع المسائل التي تتجاوز قدراتها. يمكنك التعرف على مزيد من المعلومات حول التسمية ^® سفب من لوحة تحكم ^® سفب.

تعيين جدير آخر هو بس. هذا هو تعيين المستشار المالي أن المحاسبين القانونيين المعتمدين أو اتفاق السلام الشامل يمكن تحقيقه. في الواقع، فقط اكتساب يمكن الحصول على تعيين بس. قد ترغب في تحديد موقع شخص ما مع هذا التعيين إذا كنت قد تقدمت احتياجات التخطيط الضريبي جنبا إلى جنب مع احتياجات التخطيط المالي.

- <

تسميات مخطط التقاعد

على الرغم من أن العديد من التسميات تشير إلى أن شخصا ما قد يكون لديه خبرة تنطبق على كبار السن، إلا أن العديد منها لا تعتبر ذات مصداقية. إذا كنت تقترب من التقاعد، تقول وول ستريت جورنال أنك سترغب في أن يكون لدى مستشارك المالي أحد التسميات الثلاثة التالية:

• ريتيرمنت ماناجيمنت Analyst®، أو RMA®، التي أنشأتها رابطة التقاعد للدخل > المعاش التقاعدي المعتمد، أو ريكب، التي تقدم من خلال الكلية الأمريكية
• مستشار التقاعد المعتمد أو كرك، التي أنشأتها المؤسسة الدولية للتقاعد
• يمكنك العثور على مقارنة تفصيلية لهذه التسميات الثلاثة من قبل خبير الصناعة مايكل كيتسيس في ريكب مقابل رما مقابل كرك - اختيار أفضل تعيين الدخل التقاعد للمستشارين الماليين.

أوراق اعتماد إدارة الاستثمار

إذا كنت ترغب في تعيين مستشار استثماري لإدارة محفظة من الأسهم والسندات الفردية، فابحث عن شخص لديه كفا

® ^{. هذا التعيين يقف على المحلل المالي المعتمد وهو ما يعني أنه اضطر للدراسة لعدة سنوات وإظهار معرفة متعمقة لصناعة الأوراق المالية من خلال تمرير ثلاثة مستويات امتحان مختلفة.معظم الوظائف العليا في عالم إدارة صناديق الاستثمار المشترك يقامها أشخاص حصلوا على تسمية كفا على الأقل.} إذا كنت تعين مستشارا لإدارة محفظة من صناديق الاستثمار المشتركة أو لاختيار المستشارين الأساسيين لأجزاء مختلفة من محفظتك، فكر في شخص يحمل شهادة سيما. سيما لتقف على شهادة إدارة الاستثمار أناليست ®.

يتطلب هذا التعيين معرفة الخبراء بالإحصاءات والتمويل والاقتصاد والأسواق المتخصصة ونظرية المحفظة والتمويل السلوكي والتركيز على اختيار مدير المحفظة لبناء محافظ متنوعة.

أخصائيو التأمين

اعتمادا على احتياجات التأمين الخاصة بك، قد لا تحتاج شخص ما الذي حقق مستوى إتقان الاكتتاب أو فهم متقدم لماذا منتج واحد التأمين هو سعر مختلف عن آخر. ولكن العديد من المخططين يستخدمون التأمين كوسيلة لنقل المخاطر أو التخطيط الضريبي، لذلك فمن المنطقي أن نفهم خلفية التأمين المهني.

يحمل العديد من هؤلاء المهنيين المستشار المالي القانوني

® ^{أو تسمية تشف. وسيقوم محترف تشف نموذجي قضاء ما يقرب من 400 ساعة لتحقيق هذه العلامة ويجب عليه إكمال 30 ساعة من التعليم المستمر كل عامين للحفاظ عليه.} يتم التركيز على مجالات تخصص نقل الثروة والتخطيط الشامل مع هذا التعيين.

موارد إضافية

يمكن للمستشار المالي الحصول على العديد من التعيينات الأخرى، ولكن الكثير منها لا يتطلب معايير صارمة. إنها مصممة لمساعدة شخص ما على إضافة أحرف خلف اسمه. يمكنك معرفة المزيد عن التسميات الأخرى من خلال الذهاب إلى فهم التسميات المالية، وهو موقع برعاية واحدة من الوكالات التنظيمية الخدمات المالية.

ودائما التحقق من أوراق اعتماد المستشار الخاص بك وسجل شكوى قبل أن استئجاره.