الهدف الاستثماري التعريف والأمثلة

إن الهدف الاستثماري، فيما يتعلق بالتخطيط المالي الشخصي، هو الغرض الذي تخدمه محفظة معينة للاحتياجات المالية للفرد أو العميل الاستشاري للاستثمار. وبمجرد تحدید الھدف، سیتم بعد ذلك تمییز فئات الأصول المحددة وأنواع الأمن اللازمة لتحقیق غرض المحفظة.

وبعبارة أخرى، فإن الهدف الاستثماري هو السبب الأساسي الذي تستثمره.

يمكن أيضا أن يحدد هدف الاستثمار كيف يستثمر الصندوق المشترك محفظته. فعلى سبيل المثال، فيما يتعلق بالصناديق المشتركة، يشير هدف الاستثمار المعلن إلى أهداف استثمارية خاصة بالصندوق، استنادا إلى الصيغة الواردة في نشرة إصدار الصندوق.

كيفية تحديد الهدف الاستثماري للمستثمرين الأفراد

يمكنك اعتبار الهدف الاستثماري الإجابة على الأسئلة الأساسية التي هي ذكية أن نسأل قبل البدء في بناء محفظة. ما هو الغرض من أموالك؟ ماذا تريد أن تفعل؟ كم من الوقت لديك حتى كنت في حاجة الى هذا المال؟ ما مقدار المخاطر التي ترغب في اتخاذها لتحقيق عوائد أعلى من المتوسط؟ هل تريد أن تنمو أموالك أو تريد أن تحافظ على القيمة الحالية؟

سوف تساعدك إجابات هذه الأسئلة على الوصول إلى أفقك الاستثماري وتحمل المخاطر، وهي العناصر الأساسية لتحديد هدفك الاستثماري. على سبيل المثال، إذا كان الغرض من أموالك هو للتقاعد، وتقدر أن يكون لديك 20 عاما على الأقل حتى يمكن الوصول إلى هذا الهدف الاستثماري، لديك هدف طويل الأجل.

على افتراض أن تحمل المخاطر الخاص بك ليس منخفضا، فإن الهدف الاستثماري للصندوق الاستثماري المناسب سيصنف عموما على أنه نمو. لذلك كنت ننظر في الأسهم النمو صناديق الاستثمار، فضلا عن صناديق أخرى لتنويع محفظتك.

أمثلة على الأهداف الاستثمارية والأنواع الأساسية

يمكن اعتبار هدفك الاستثماري نموا ولكنه قد يكون أيضا دخلا أو حفظا، إذا كنت متقاعدا، أو يمكن أن يكون بعض المزيج أو الاختلاف من تلك الأنواع.

على سبيل المثال بعض المستثمرين يرغبون في زيادة قيمة حساباتهم مع مرور الوقت ولكنهم يريدون أيضا أن يأخذوا بعض الدخل من استثماراتهم. لذلك، يمكن اعتبار هذا الهدف الاستثماري النمو والدخل. وتسعى أهداف المحافظة عادة إلى إبقاء قيم الحسابات مستقرة أو، كحد أدنى، تنمو بمعدل يساوي المعدل المتوقع للتضخم، وهو عادة ما يتراوح بين 3 و 5٪ إلى 4. 0٪ لأغراض الاستثمار.

قبل البدء في الاستثمار، تأكد من تحديد هدفك الاستثماري. ثم سوف تكون قادرة على تطابق الهدف الخاص بك مع أن من صناديق الاستثمار المشترك لشراء التي هي مناسبة لك وأهدافك.

تنويه: المعلومات الواردة في هذا الموقع هي لأغراض المناقشة فقط، ولا ينبغي أن تفسر على أنها مشورة في مجال الاستثمار.ولا تمثل هذه المعلومات بأي حال من الأحوال توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية.