كسب المال من الاستثمار العقاري

عندما يتعلق الأمر بكسب المال في الاستثمار العقاري، وهناك حقا سوى عدد قليل من الطرق للقيام بذلك. على الرغم من أن المفاهيم هي بسيطة لفهم، لا ينخدع في التفكير أنها يمكن تنفيذها بسهولة وتنفيذها. الاستيلاء على جهاز كمبيوتر محمول وقلم رصاص، لأنه في الدقائق العشر المقبلة، وأنا المشي لكم من خلال لمحة موجزة لمساعدتك على فهم أساسيات العقارات وكيفية نجاح المستثمرين العقاريين العمل من أجل تحقيق أقصى قدر من أرباحهم.

ثلاث طرق رئيسية لكسب المال من الاستثمارات العقارية

هناك ثلاث طرق رئيسية للمستثمرين كسب المال من العقارات:

• زيادة في قيمة العقار،
• إيرادات الإيجار التي تم جمعها عن طريق تأجير العقار للمستأجرين، و
• الأرباح الناتجة عن النشاط التجاري التي تعتمد على العقارات.

باختصار، هذا هو عليه. وبطبيعة الحال، هناك دائما طرق أخرى للاستفادة مباشرة أو غير مباشرة من العقارات، مثل التعلم للتخصص في مجالات أكثر مقصور على فئة معينة مثل شهادات الرهن الضريبي، ولكن هذه البنود الثلاثة تمثل الغالبية العظمى من الدخل السلبي، والثروات في نهاية المطاف، أن وقد تم في صناعة العقارات. من خلال تعلم كيفية الاستفادة منها للمحفظة الخاصة بك، يمكنك إضافة فئة الأصول الأخرى لتخصيص الأصول بشكل عام، وزيادة كل من التنويع، وإذا نفذت بحكمة، والحد من المخاطر.

1. كسب المال من زيادة في قيمة العقار من الاستثمارات العقارية

أولا، من المهم أن نفهم أن قيم الملكية لا تزيد دائما.

ويمكن أن يصبح هذا واضحا بشكل مؤلم خلال فترات مثل أواخر الثمانينيات وأوائل التسعينات، والانهيار العقاري في الفترة 2007-2009. والواقع أن قيم الممتلكات نادرا ما تضرب التضخم في حالات كثيرة. على سبيل المثال، إذا كنت تملك 500 ألف دولار من العقارات، والتضخم هو 3٪، قد يبيع العقار الخاص بك $ 515، 000 (500، 000 × 1. 03٪) ولكنك لست أكثر ثراء مما كنت في العام الماضي .

وهذا يعني أنه لا يزال بإمكانك شراء نفس الكمية من الحليب والخبز والجبن والنفط والبنزين وغيرها من السلع (صحيح، قد يكون الجبن أسفل هذا العام والبنزين، ولكن مستوى المعيشة الخاص بك سيبقى تقريبا نفس ). السبب؟ لم يكن الربح 15000 $ الحقيقي. كان اسميا.

يحدث هذا لأن الحكومة لديها لخلق المال عندما تنفق أكثر مما يتطلبه من خلال الضرائب. كل شيء آخر يساوي، مع مرور الوقت، وهذا يؤدي إلى كل الدولار الحالي فقدان القيمة وتصبح أقل مما كانت عليه في الماضي.

واحدة من الطرق التي يمكن للمستثمرين العقاريين الأكثر حذرا كسب المال في العقارات هو الاستفادة من الوضع الذي يبدو أن المحاصيل تصل كل بضعة عقود: عندما من المتوقع أن يتجاوز معدل التضخم المعدل الحالي للمدى الطويل، قد تجد الناس على استعداد للمقامرة من خلال الحصول على الممتلكات، واقتراض المال لتمويل الشراء، ومن ثم الانتظار لزيادة التضخم.وبهذه الطريقة، يمكنهم دفع الرهون العقارية بالدولار التي تستحق قيمتها أقل بكثير. ويمثل ذلك تحويلا من المدخرين إلى المدينين. رأيت الكثير من المستثمرين العقاريين كسب المال بهذه الطريقة في 1970s وأوائل 1980s مع بدء التضخم إلى دوامة خارج نطاق السيطرة قبل بول فولكر استغرق 2X4 إلى ظهره وجلبت تحت السيطرة من خلال رفع أسعار الفائدة بشكل كبير.

الحيلة هي لشراء عندما تكون معدلات سقف تعديل دوري جذابة أو عندما كنت تعتقد أن هناك سبب محدد أن قطعة معينة من العقارات سوف تكون يوما ما تستحق أكثر من معدل الحد الحالي وحده يشير إلى أنه ينبغي أن يكون. على سبيل المثال، يمكن للمطورين العقاريين الموهوبين النظر في المشروع المناسب، في الوقت المناسب، بالسعر المناسب، وحقيقيا خلق الدخل الإيجار في المستقبل لدعم التقييم التي قد تظهر خلاف ذلك غنية على أساس الظروف الحالية لأنها فهم الاقتصاد، وعوامل السوق، والمستهلكين. في مسقط رأس بلدي القديم، شاهدت فندق قديم رهيب على قطعة كبيرة من الأرض تتحول إلى مركز تسوق الصاخبة مع مباني المكاتب ضخ إيجارات كبيرة للمالك. وبغض النظر عن تلك التدفقات النقدية أو القيمة الحالية الحالية أو الصافية، فإنك تتضارب بدرجة أو بأخرى، بغض النظر عن ما تقوله لنفسك، بغض النظر عن المصارف التي توافق على قروضك، وبصرف النظر عما يقوله المجتمع من حولك.

سوف تحتاج إلى تضخم كبير بالعملة الاسمية (إذا كنت تستخدم الدين لتمويل الشراء) لإطلاق سراحك أو نوع من الحدث الاحتمالي المنخفض للعمل لصالحك.

2. كسب المال من إيرادات الإيجار التي تنتجها استثماراتك العقارية

كسب المال من جمع الإيجارات هو بسيط جدا أن كل ست سنوات من العمر الذي لعب من أي وقت مضى لعبة الاحتكار يفهم على مستوى الحشوية كيف تعمل أساسيات. إذا كنت تملك منزل أو مبنى سكني أو مبنى مكاتب أو فندق أو أي استثمار عقاري آخر، يمكنك تحصيل رسوم الإيجار للأشخاص مقابل السماح لهم باستخدام العقار أو المنشأة. وبطبيعة الحال، بسيطة وسهلة ليست هي نفس الشيء. إذا كنت تملك المباني السكنية أو بيوت التأجير، فقد تجد نفسك تتعامل مع كل شيء من المراحيض المكسورة إلى المستأجرين الذين يديرون مختبرات ميث. إذا كنت تملك مراكز تجارية أو مباني مكاتب، فقد يتعين عليك التعامل مع نشاط تجاري مستأجر منك. إذا كنت تملك المستودعات الصناعية، قد تجد نفسك تواجه التحقيقات البيئية لأفعال المستأجرين الذين استخدموا الممتلكات الخاصة بك. إذا كنت تملك وحدات التخزين، والسرقة يمكن أن يكون مصدر قلق. الاستثمارات العقارية ليست نوع يمكنك الهاتف في ونتوقع كل شيء على ما يرام.

والخبر السار هو أن هناك أدوات المتاحة التي تجعل المقارنات بين الاستثمارات العقارية المحتملة أسهل. واحدة من هذه، والتي سوف تصبح لا تقدر بثمن بالنسبة لك على سعيكم لكسب المال من العقارات هو نسبة مالية خاصة تسمى معدل الحد الأقصى، وهو اختصار ل "معدل الرسملة". إذا كان العقار يكسب 100 ألف دولار سنويا ويبيع بمبلغ 000 000 1 دولار، فإنك ستقسم الأرباح (100 دولار أمريكي) حسب السعر (000 1 دولار أمريكي) والحصول على 0.1، أو 10٪. وهذا يعني أن معدل الحد الأقصى للعقار هو 10٪، أو أنك سوف تكسب 10٪ المتوقعة على الاستثمار الخاص بك إذا كنت تدفع للعقارات تماما نقدا ولا دين.

كما أن المخزون هو في نهاية المطاف يستحق فقط القيمة الحالية الصافية لتدفقاته النقدية المخصومة، فإن العقار هو في نهاية المطاف يستحق مزيج من 1.) الأداة التي يولدها لصاحبها و 2.) صافي التدفقات النقدية الحالية يولد نسبة إلى السعر الذي تم دفعه للاستثمار. يمكن أن تكون إيرادات التأجير هامش أمان يحميك أثناء الانهيار. وهناك أنواع معينة من الاستثمارات العقارية هي الأنسب لهذا الغرض. للعودة إلى مناقشاتنا السابقة للتحديات من كسب المال من العقارات والمباني المكاتب، لتقديم التوضيح واحد، وعادة ما تنطوي على عقود الإيجار طويلة ومتعددة السنوات. شراء واحدة بالسعر المناسب، في الوقت المناسب، ومع المستأجر الحق واستئجار التأجير الشخصي، وكنت يمكن أن تبحر من خلال انهيار العقارات جمع فوق الشيكات الإيجار المتوسط ​​أن الشركات التأجير من يجب أن توفر (نظرا ل عقد الإيجار الذي وقعوا عليه) حتى عندما تتوفر أسعار أقل في أماكن أخرى. خاطئة، على الرغم من ذلك، ويمكن أن تكون مؤمنا في عوائد الاسمية الفرعية بعد أن تعافى السوق.

3. كسب المال من العمليات التجارية العقارية

الطريقة النهائية لكسب المال من الاستثمارات العقارية تنطوي على الخدمات الخاصة والأنشطة التجارية. إذا كنت تملك فندقا، يمكنك بيع الأفلام حسب الطلب لضيوفك. إذا كنت تملك مبنى مكاتب، يمكنك كسب المال من آلات البيع ومرائب وقوف السيارات. إذا كنت تملك غسيل السيارات، قد كسب المال من المكانس الكهربائية التي تسيطر عليها الوقت. وتتطلب هذه الأنواع من الاستثمارات دائما تقريبا معرفة تخصص فرعي؛ ه. ز. ، هناك الرجال والنساء الذين يقضون حياتهم المهنية كلها متخصصة في تصميم وبناء وامتلاك وتشغيل غسيل السيارات. بالنسبة لأولئك الذين يرتفعون إلى أعلى مجالهم وفهم تعقيدات سوق معينة، وفرصة لكسب المال يمكن أن يكون لا نهاية لها.

المزيد حول صنع المال في العقارات

لمزيد من المعلومات حول كيفية كسب المال في العقارات، اقرأ دليل المبتدئين الكامل للاستثمار العقاري.