قياس نجاح الاستثمار من خلال الدخل السلبي السنوي

على مدى الخمسة عشر عاما الماضية، تحدثنا كثيرا عن الدخل السلبي. بالنسبة للدخل غير المنضبط، يشير الدخل السلبي إلى الأموال التي تكسبها من مصادر مثل أرباح الأسهم والفائدة والإيجارات. هو المال الذي يكسب المال الخاص بالنسبة لك. التي يحصل إيداعها في حساب مصرفي عائلتك أو كشدا أم لا يمكنك الخروج من السرير في الصباح. والهدف النهائي لمعظم المستثمرين هو توليد ما يكفي من الدخل السلبي الذي يمكن أن يعيش حياة مريحة عند التقاعد عندما لم تعد قادرة على كسب راتب.

لمزيد من المعلومات، وهنا 4 أشياء للبحث عن في دفق الدخل السلبي.

عند إنشاء محفظة استثمارية، هناك خدعة واحدة يمكنك استخدامها للبقاء في الدورة والحصول على الثراء هو قياس نجاحك من خلال المبلغ الإجمالي للدخل السلبي الذي تنشئه محفظتك في النقد البارد والصعب كل عام. بعد هذه الفلسفة ويبدو أن العمل للناس لأنه بسيط ويمكنك أن ترى دليلا ملموسا على التقدم المحرز الخاص بك كما يتم إرسال الشيكات لك في البريد أو إيداعها مباشرة في حسابك المصرفي.

مثال على استخدام الدخل السلبي كما عصا القياس الخاصة بك

تخيل لديك $ 10، 000. 00 في المدخرات التي تريد الاستثمار على المدى الطويل. عليك أن تقرر شراء 500 سهم من جنرال الكتريك في 20 $. 00 للسهم الواحد. لنفترض أن الأرباح الحالية هي 17 ¢ في الربع. وهذا هو، كل 90 يوما، سوف تحصل على الاختيار ل $ 85. 00. إذا كان لديك الأموال المودعة مباشرة، في نهاية العام، سيكون لديك 340 $. 00 نقدا يجلس في الحساب.

في العام التالي، يمكنك حفظ مبلغ إضافي قدره 10.000 دولار. 00 نقدا من أرباحك من جنرال إلكتريك، مما يمنحك $ 10، 340. 00 نقدا نقديا. هذه المرة، تريد تنويع حتى تتمكن من شراء 159 سهم من جونسون آند جونسون في أقل بقليل من 65 $. 00 للسهم الواحد. لنفترض أن أرباحهم السنوية هي $ 2. 44 للسهم الواحد.

في نهاية السنة الثانية، أنت الآن تولد 340 دولارا. 00 في الدخل السلبي من أرباحك في جنرال إلكتريك و 387 دولار أمريكي. 96 في الدخل السلبي من أرباح جونسون & جونسون الخاصة بك للحصول على المجموع الكبير من 727 $. 96. أنت تتجاهل تقلبات سوق الأسهم تماما، مع التركيز على شيء واحد وشيء واحد فقط: ما إذا كان يمكنك الحصول على هذا الرقم الدخل السلبي للنمو أسرع من التضخم مع مرور السنوات. كنت تعتقد مثل صاحب العمل على المدى الطويل، وليس المضارب.

محفظة جيدة للدخل السلبي تنمو مع مرور الوقت

إحدى السمات المميزة لمحفظة دخل سلبي جيدة هي أن المولدات النقدية التي تمتلكها، سواء كانت أسهم أو عقارات أو حصص ملكية في الشركات الخاصة، أو الملكية الفكرية، أو أي شيء آخر يمكنك أن تتخيل أن يلقي الأموال، وتنمو كل عام حتى يتم إلقاء أكثر المال مما كانت عليه في العام السابق.من المهم أن يتجاوز معدل النمو في التوزيعات النقدية معدل التضخم حتى يكون دخل أسرتك آخذ في الاتساع دائما، مما يمنحك المزيد من رأس المال للتخلي عنه أو إعادة استثماره أو حفظه أو إنفاقه.

خذ الأسهم التي ذكرناها. في الوقت الذي كتبت فيه هذه المقالة في الأصل، زادت جونسون آند جونسون أرباحها للسنة 50 على التوالي.

زادت شركة جنرال إلكتريك أرباحها عدة مرات في السنوات القليلة الماضية أيضا، على الرغم من أنها لم تصل بعد إلى المستوى الذي كانت تسجله سابقا قبل الركود الكبير. شركة جيدة هي التي هي قادرة ومستعدة لزيادة أرباح تعويضات لأصحابها باستمرار حتى يحصلون على شيكات الأرباح المتزايدة باستمرار لأن العمليات الأساسية هي بطريقة أو بأخرى متفوقة على المنظمة النموذجية. فكر في شركة مثل كرافت فودز. بغض النظر عن مدى صعوبة شخص يحاول، أوريو الكوكيز على الأرجح دائما الذهاب إلى رتبة بين الأكثر مبيعا في العالم الكوكيز. فكر في كوكا كولا أو بيبسي. بغض النظر عن مقدار المال الذي تستثمره في منافس، سيكون من المستحيل تقريبا إزاحة اثنين من عمالقة المشروبات الغازية من جثمهم فوق فئة المشروبات الغازية.

وبالمثل، يمكن للاستثمار العقاري الجيد أن يدعم زيادة الإيجار قليلا عن التضخم.

كنت لا تريد أن تملك تكافح، الشركات الصعبة. الحياة قصيرة جدا للذهاب إلى هذا الطريق. اتركه لشخص آخر. مهمتك هي التأكد من أن تنتهي في كل عام مع 1.) ملكية موسعة من الشركات الكبيرة، وذات جودة عالية، و 2.) تلك الأصول تلقي المزيد من النقود مما كانت عليه قبل اثني عشر شهرا السابقة. مجتمعة، فإنه ليس من الصعب بناء الثروة إذا كان لديك ما يكفي من الوقت.

استخدام نهج الدخل السلبي يمكن أن يساعدك على حمايتك من الدفع الزائد للأصول

تتمثل الميزة الرئيسية للتركيز على الدخل السلبي السنوي كمقياس للنجاح في أنه يمكن أن يساعدك على حمايتك من الدفع الزائد، مثل مستثمري هوم ديبوت الحمقاء ناقش هنا. هذا هو وظيفة من الرياضيات الأساسية. ومع ارتفاع األسعار، تنخفض العائدات النقدية. فالمستثمر الذي يركز على زيادة دخله السلبي لن يجد هذه الاستثمارات ذات العائد المنخفض تقريبا جذابة، مما يوفر قوة تعويضية حيث أن التفاؤل يجتاح سوق الأسهم أو سوق العقارات. وقد قام دون قصد بحماية استثمارات أسرته.

أكبر خطر لاستثمار الدخل السلبي هو خطر الوقوع في فخ القيمة أو فخ الأرباح

واحدة من أكبر المخاطر بالنسبة للرجال والنساء تركز على الاستثمار في الدخل السلبي تقع في ما يسمى فخ القيمة أو أرباح الأسهم فخ. وكقاعدة عامة، إذا كان الأصل ينتج 3X، 4X، أو أكبر من سندات الخزانة الأمريكية لمدة 30 عاما، أن نكون حذرين. معظم الأصول "الرخيصة" رخيصة لسبب ما. في عالم اليوم، إذا كنت ترى أرباحا بنسبة 6٪، 8٪، 10٪، 12٪ أو أكثر، أنت على الأرجح تسير في أحد هذه الفخاخ المزعومة. قد تكون الشركة التي كان لها أرباح خاصة لمرة واحدة من بيع أصل، مثل شركة تابعة، أو تسوية دعوى لن تتكرر. وقد تكون تجارة سلع اللعب الخالصة منظمة على أنها شراكة محدودة رئيسية لها أرباح قياسية من ارتفاع الأسعار، وهو ما لا يعرف السوق أنه لا يمكن استدامته.ويمكن أن يكون العمل الدوري عرض ما قيمة المستثمرين استدعاء فخ الأرباح ذروة.

في أي حال، كن حذرا. الاستثمار في الدخل السلبي يمكن أن يخدمك بشكل جيد ولكن لا تحصل على الجشع والتوسع للحصول على الغلة. وكما ذكرنا بنجامين غراهام، فقد فقد المزيد من الأموال من قبل المستثمرين الذين وصلوا إلى نصف نقطة إضافية من الدخل السلبي مما سرق في برميل البندقية. انه كان على حق.