قائمة التحقق المالية الشهرية والتقويم لشهر يناير

هل تريد تقويم أحداث لمحفظتك؟ لا مزيد من البحث. لقد قمت بإنشاء تقويم مالي شهري. وهنا ما عليك القيام به للبقاء مناسبا ماليا في يناير كانون الثاني.

1 يناير - تعيين قرار!

وأنا أعلم، وأنا أعلم - يقول كليشيه أن قرارات السنة الجديدة من المفترض أن تكون مكسورة. ولكن لماذا يجب أن تنطبق عليك؟

تعيين قرار سنة جديدة هذا سمارت - محددة وقابلة للقياس، يمكن تحقيقها، واقعية وفي الوقت المناسب.

- <>>

على سبيل المثال:

"هذا العام أريد أن أساهم بمبلغ 12000 دولار لحساب تقاعدي".

محددة - "12000 دولار"، "هذا العام" و "حساب التقاعد" كلها محددة.

قابل للقياس - هذا سهل القياس.

يمكن تحقيقه - إنقاذ $ 12،000 في السنة ($ 1، 000 في الشهر) قد يبدو وكأنه امتداد، وهذا أمر جيد. يمكن أن تكون الميزانية مثل ممارسة - من المفترض أن تكون شاقة قليلا.

واقعية - هذا هدف واقعي جدا. الهدف الذي يقول: "أريد أن أتمكن من سداد 8 ملايين دولار من الديون في غضون أسبوع واحد" غير واقعي (ما لم تكسب الكثير حقا!)

في الوقت المناسب - بدون إطار زمني، يقل احتمال تحقيقك الهدف. يمكنك تحسين الاحتمالات الخاصة بك عن طريق إعطاء نفسك الكثير من المواعيد النهائية الصغيرة. حاول إعادة تأطير هذا الهدف في: "أريد تسديد مبلغ 1000 دولار شهريا" أو "230 دولارا أمريكيا (أو ما يعادله بالعملة المحلية) في الأسبوع 76."

الأسبوع الأول من كانون الثاني / يناير: راجع إنفاق عطلتك

راجع إنفاق عطلتك. هل أنفقت أكثر مما كنت تنوي؟ هل بقيت ضمن الميزانية؟

مراجعة الانفاق الخاص بك الآن - في حين ديسمبر هو جديد في عقلك - سوف تساعدك على وضع ميزانية الإنفاق أكثر وضوحا عطلة للعام المقبل.

(استخدم ورقة العمل هذه لحفظ النفقات السنوية).

إلى جانب ذلك، سيكون لديك لمراجعة هذا الإنفاق عطلة من أجل الحصول على النقود في متناول اليد بحلول الوقت فواتير العطلات المستحقة.

الأسبوع الأول من كانون الثاني / يناير: وضع ميزانية للسنة!

يناير هو وقت رائع لوضع الأهداف التي تعكس كم كنت ترغب في إنفاق وحفظ والاستثمار هذا العام.

أولا، اسأل نفسك بعض الأسئلة الصادقة والصادقة.

• كم كنت تريد أن خبأ في حسابات التقاعد الخاص بك هذا العام؟
• كم تريد أن تنحى جانبا لمشروع تجاري جديد محتمل؟
• كم تريد أن تنحى جانبا لأهداف أخرى، مثل شراء منزل، أخذ عطلة، وحضور مدرسة الدراسات العليا، وسداد الديون أو شراء العقارات الإيجار؟
• ما أنت على استعداد للتضحية لجعل هذه الأهداف حقيقة واقعة؟
• بالإضافة إلى خفض الإنفاق الخاص بك، كيف يمكنك كسب المزيد من المال؟

بعد تحديد أهدافك، يمكنك إنشاء ميزانية تناسبها. استخدم هذا الدليل المفيد لإنشاء ميزانية.

الأسبوع الأول / الثاني من كانون الثاني / يناير: بدء التشغيل الآلي

بعد إكمال الخطوتين المذكورتين أعلاه (وضع قرار وإعداد ميزانية)، ضع أهدافك على "الطيار التلقائي" عن طريق توجيه أموالك تلقائيا إلى الأماكن التي تريد أن تذهب.

على سبيل المثال: إذا قررت أنك تريد خبأ 416 دولارا شهريا (5 آلاف دولار في السنة) في روث إيرا، ثم قم بإعداد سحب تلقائي شهري من حسابك المصرفي إلى حساب روث إيرا الخاص بك.

إذا قررت أنك تريد "تسديد دفعة السيارة لنفسك" من أجل إنقاذ لشراء سيارتك القادمة، قم بإعداد سحب تلقائي شهري من حساب التحقق الخاص بك إلى حساب التوفير المخصص لشراء سيارتك المقبل.

إن وضع أهدافك على السيارات التجريبية يعني أنك أكثر عرضة للالتزام بها.

الأسبوع الثاني من كانون الثاني / يناير: الإعداد الضريبي!

تنظيم المستندات الضريبية الخاصة بك. إن النماذج التي ستحتاج إليها (1099-ديف، 1099-إنت's، W2's، إلخ.) من المحتمل أن تتراجع ببطء خلال الشهر أو الشهرين القادمين.

عين حافظة ملف أو صندوقا صغيرا حيث تخبئ فيه جميع العناصر المتعلقة بالضرائب عند وصولها. وبالمثل، أنشئ مجلدا إلكترونيا حيث تخبئ فيه جميع البيانات الإلكترونية المتعلقة بالضرائب التي ستتلقاها.

قم بإنشاء قائمة مرجعية للنماذج الضريبية التي تتوقعها (مثل بيانات الفائدة من البنوك الخاصة بك، وأرباح الأرباح / أشكال مكاسب رأس المال من شركات الوساطة الخاصة بك). كما يصل كل نموذج في البريد (أو في علبة الوارد الخاصة بك)، والتحقق من ذلك من القائمة.

في أي وقت في يناير: تحقق من تقرير الائتمان

هناك ثلاث وكالات تصنيف ائتماني رئيسية هي: إكسيريان، إكيفاكس و ترانسونيون.

كل وكالة تسمح لك لعرض تقرير الائتمان الخاص بك مجانا مرة واحدة في السنة.

إن أفضل طريقة لجدولة ذلك هي عرض تقرير ائتماني واحد كل أربعة أشهر. تحقق من واحد في يناير، واحد في مايو، والآخر في سبتمبر.

على سبيل المثال، قد تحقق:

• إكسفيريان = كانون
• إكيفاكس = ماي
• ترانسونيون = سبتمبر

أو قد تحقق:

• ترانسونيون = يناير
• إكسفيريان = > إكيفاكس = سبتمبر
• ترتيب الوكالات لا يهم. الشيء الأكثر أهمية هو أن تحقق تقرير الائتمان واحد كل أربعة أشهر.

إذا كنت ترى أي أخطاء في التقرير الخاص بك (معلومات غير صحيحة)، تقديم تقرير مع الوكالة على الفور. تقدم كل وكالة تعليمات حول كيفية تقديم مطالبة للحصول على معلومات غير صحيحة.

راجع قائمة المراجعة المالية للسنة المنتهية في ديسمبر / كانون الأول - وتأكد من أنك تذكرت للتحقق من هذه القائمة!