تسمية صندوق عائلتك

كيفية تسمية الصندوق الاستئماني لعائلتك هو سؤال شائع ويواجهه العديد من المستثمرين يوما ما. سواء كان ذلك وضع الممتلكات الخاصة بك في الثقة المعيشة القابلة للإلغاء لتجنب بروبيت، وتخصيص العقارات لأحفادك لتوفير نفقات معيشتهم لبقية حياتهم، والتبرع الأسهم تقدير للجمعيات الخيرية مع أرباح تدفع بانتظام لدعم المطلوب الخاص بك أو تخفيض ضريبة عقلك، أو حماية ميراث أطفالك من الدائنين الحاليين أو المحتملين من خلال استخدام مخصصات الإنفاق، فإن الثقة الأسرية هي واحدة من الأدوات الأكثر فائدة المتاحة بمعنى عاجلا أم آجلا، إذا كانت قيمتها الصافية تعبر عن نقطة معينة، فإن المحامين أو المخططين الماليين أو غيرهم من المستشارين سوف يقترحون ذلك (بالإضافة إلى أنها أدوات عظيمة لإنشاء ممتلكات عائلية خاصة).

سواء كنت تسمين أول ثقة أسرتكم أو سابعتك، كيف تختارون حقا مديرا جيدا عندما تذهبون لتأسيس الثقة؟ الاحتمالات هي، بعد كل شيء، ورثتك أو المستفيدين سوف يعيشون معها لبعض الوقت.

لماذا تحتاج الأسرة إلى اسم في المقام الأول؟

صندوق استئماني هو كيان قانوني مميز له رقم هويته ورقم تعريفه الضريبي. مثل شركة، هو الخيال القانوني. فإنه يمكن امتلاك الأصول مثل شخص يمكن. إذا كان الصك الاستئماني يسمح بذلك، فإنه يمكن اقتراض المال مثل شخص يمكن. ومثلما يحتاج شخص أو شركة إلى اسم لتحديد نفسه، يجب أن يكون لدى الثقة الأسرية شيئا لوضعه على سندات الملكية، وشهادات الأسهم، والإيصالات، والسجلات المحاسبية، والإيداعات الضريبية الاتحادية والدولة التي تقدمها للحكومة قائلا: "هي ، هذا لي!".

الخيار الأكثر شيوعا عند تسمية صندوق عائلتك الاستئماني هو استخدام اسم العائلة بالإضافة إلى بعض تاريخ التعيين

يبدو بسيطا ببساطة غبي - وهذا هو، وهذا هو السبب الكثير من المحامين و لكن الاسم الأكثر شيوعا المعطى للائتمانات العائلية يميل إلى أن يكون بعض المزيج من:

1. اسم الشخص الذي ينشئ الصندوق الاستئماني و / أو يهدئ الممتلكات إلى الثقة
2. "

على سبيل المثال، إذا أراد جون سميث تسمية الثقة الأسرية، فقد يطلق عليه اسم" جون سميث فاميلي تروست ". انها بروسيك، بالتأكيد، لكنه لا يترك أي شك في ما هو عليه.

بعض الناس، وخاصة الأسر الغنية التي تقوم بإنشاء أنواع متعددة من الثقة مع العديد من المستفيدين على مدى عقود عديدة، لديهم عادة من إنشاء سنة التأسيس أيضا.

مثال على ذلك: إذا رأيت الكشف المالي دونالد ترامب في الترشح الجمهوري لرئاسة الولايات المتحدة لعام 2016، لاحظت أنه عند تسمية أسرته الثقة، اختار والد دونالد فرانك ترامب:

• فريد C.ترامب ديسمبر 16، 1976 الثقة لصالح جونالد تومب
• فريد C. ترامب 16 ديسمبر 1976 الثقة لصالح ديفيد ديفيدون
• فريد C. ترامب ديسمبر 16، 1976 تروست فور بينيفيت أوف روبرت S. ترومب
• فريد C. ترومب ديسمبر 16، 1976 تروست فور ذي بينيفيت أوف إليزابيث J. ترومب
• فريد C. ترومب ديسمبر 16، 1976 الثقة لصالح ماريان T. باري
• فريد ترامب ديسمبر 16، 1976 الثقة لصالح فريد C. ترامب الثالث
• فريد C. ترامب ديسمبر 16، 1976 الثقة لصالح ماري ترامب

في بعض الأحيان، التاريخ ليس من الناحية الفنية جزءا من اسم الثقة الأسرة ولكن تستخدم كأداة تنظيمية. فثروة عائلة روكفلر الشاسعة، على سبيل التوضيح، مرتبة إلى حد كبير حول مجموعتين رئيسيتين من الصناديق المعروفة باسم "الثقة 1934"، والتي كانت تلك قطب النفط التي أنشئت لأبنائه، والثقة "1952"، التي ابنه، جون D. روكفلر، الابن، التي أنشئت لأحفاده (الجيل الرابع من روكيفيلرز).

على الرغم من أن معظم ثروة الحسابات، فإن ثروة روكفلر تقام الآن عبر مئات من الثروات، فإن كل الثروة تقريبا تنبع من هاتين المجموعتين.

بالعودة إلى المثال الواقعي ل فريد ترامب، أنشأت الشركة أيضا العديد من صناديق العائلة الأخرى مع اتفاقيات تسمية مختلفة، بما في ذلك اثنان من المانحين احتفظوا بعلاقات سنوية. (A غرات هو أسلوب التخطيط العقاري باستخدام الثقة التي لا رجعة فيها تهدف إلى التقليل من الالتزامات الضريبية عند تحويل مبالغ كبيرة من المال بين أجيال متعددة من الأسرة، على وجه التحديد، يتلقى المانح المعاش لفترة محددة من الوقت في حين أن قيمة الأصول نفسها يتم فصلها عن العقار الرئيسي، مما يسمح بأي تقدير لهم للهروب من حدود الضرائب العقارية، وهو أكثر تعقيدا قليلا، وأنه أبعد من نطاق هذه المقالة حول تسمية الثقة بالأسرة ولذا فإننا سوف تخطي التفاصيل في الوقت الراهن.): < فريد C. ترومب، غرات تروست فور ذي بينيفيت أوف إليزابيث ترومب غراو

• ماريان ترومب غرات تروست لصالح إليزابيث ترامب غراو
• وعلاوة على ذلك، في وقت وفاته، (تروستنتاري تروستس) حيث تم اتباع هذه التسمية العامة:

الثقة تحت إرادة فريد C. ترامب لصالح إليزابيث ترامب غراو

• الثقة تحت إرادة فريد C. ترامب لصالح أحفاد فري d ترامب
• الثقة تحت وصية ماريان ترامب لصالح أحفاد فريد C. ترامب
• لا يزال هناك مستثمرون آخرون يفضلون تسمية أسرهم الثقة بالتتابع. على سبيل المثال، ليس من غير المعتاد أن نرى ما يلي:

صندوق أسرة جون سميث I

• مؤسسة جون سميث فاميلي تروست إي
• مؤسسة جون سميث فاميلي تروست إي
• بعض صناديق الأسرة سميت بعد المستفيد جنبا إلى جنب مع الغرض

وثمة خيار شائع آخر عند تسمية الثقة الأسرية هو تسمية الصندوق الاستئماني بعد المستفيد ويذكر الغرض من المال. تخيل اسمك كان فرانكلين البستاني. لديك أربعة أطفال: جيمس، جون، سارة، وتشارلوت. يمكنك تخصيص 50٪ من العقارات الخاصة بك بالنسبة لهم، مع توجيه 4٪ من القيمة سيتم توزيعها كل عيد الميلاد، وأنه يجب أن تستثمر الأموال في الأسهم توزيعات الأرباح، مع كامل كامل الثقة توزع كاملة في عيد ميلادهم ال 65.يمكنك أن تسمي هذه الثقة الأسرية:

الثقة توزيعات جيمس البستاني

• الثقة جون البستاني
• سارة البستاني الثقة توزيعات
• الثقة تشارلوت البستاني الثقة
• أنت ثم حجز آخر 40٪ أحفاد، كطبقة، الذين تريد أن تساعد في حضور الكلية. اسم هذه الثقة الأسرة:

فرانكلين البستاني التربوي الثقة

• وأخيرا، يمكنك وضع جانبا 10٪ المتبقية من الممتلكات الخاصة بك للأعمال الخيرية. (999)> الثقة الخيرية في جبل سموكي للحياة البرية

ضع في اعتبارك تسمية عائلتك تروست شيء مجهول سبرينغ أو جينيريك حتى تستمتع بخصوصية مضافة

• واحدة من المشاكل مع النهج المذكور أعلاه هو نقص كبير في الخصوصية يخلق. تخيل أنك بناء البيض عش لطيف على مر السنين، لتصبح مليونيرا سرية. كنت لا تريد أي شخص آخر أن يعرف كم من المال لديك أو ما تملكه. عندما تموت، يمكنك ترك أحفادك كومة من رأس المال الذي يستخدم لشراء مبنى سكني 000 000 2 دولار، والإيجارات لتوزيعها كل ثلاثة أشهر للتمتع بها؛ لشراء السيارات الجديدة، ودفع ثمن المدرسة، وتغطية فواتيرهم، أو أخذ العطلات. اسم الثقة بعد نفسك - دعونا نقول لديك اسم فريد مثل بياتريكس أدليرسفلوجيل - واصفا إياه "بياتريكس أدليرسفلوجيل الأسرة الثقة".

تهانينا، لقد فتحت للتو ميراث عائلتك لعين العالم. يمكن لأي شخص الذهاب إلى مسجل البلد ومعرفة اسم المالك على سند ملكية المبنى السكني، فضلا عن القيمة المقدرة. وباستخدام تلك المعلومات، يمكنهم البدء بالحفر لمعرفة ما إذا كان بإمكانهم العثور على أي حيازات أخرى. حتى لو كنت تستخدم وسيط - لنفترض أن الثقة أنشأت شركة ذات مسؤولية محدودة - إلا إذا كنت تستخدم بروكسي قانوني من خلال مكتب المحامي الخاص بك أو خدمة الشركات، قد يتم سرد الثقة كمنظم على الأوراق التي تتوفر ك وهو سجل عام من وزير الخارجية.

إذا كانت الحوزة كبيرة بما فيه الكفاية لتبرير المتاعب والتكلفة، كان بياتريكس قد كان أكثر ذكاء تفعل شيئا مثل تسمية أسرتها الثقة "كريسنت ريدج كابيتال تروست"، ثم وجودها إنشاء نيفادا ليك اسمه "20938 مين ستريت بروبيرتي، ليك "، جميع الأوراق الموقعة من قبل محام في مكتب فرعي في ولاية نيفادا مع عدم وجود سجل عام من اسم عائلتها على أي من الوثائق والتوزيعات التي تم إجراؤها على حساب مصرفي معزول لا يخدم أي غرض آخر من جمع الأموال الواردة. فعلت بشكل صحيح، ليس هناك تقريبا أي وسيلة يمكن للشخص اكتشاف مالك المبنى شقة، ناهيك عن معرفة من قبل خصم معقول من المستفيدين. على افتراض، بالطبع، الورثة الخاص بك ليسوا أحمق وتذهب تشغيل أفواههم للجميع عن المفاجئة التي تلقوها. وبهذه الطريقة، إذا كان من المؤسف على الإطلاق أن يكون في حادث سيارة خطير أو القيام بشيء يؤدي إلى دائن يحاول أن يذهب بعدهم، فإنها قد تميل إلى المشي بعيدا أو تسوية أقل لا يعرفون وجود السبعة، الشكل.

وبطبيعة الحال، لا شيء من هذا ضروري إذا كنت تترك عائلتك 500،000 $ في الأسهم رقاقة، وصناديق مؤشر، وسندات الشركات، و ملبس، ليتم إدارتها من قبل قسم الثقة الطليعة لما يصل إلى 1٪ إلى 3 ٪ الرسوم (الحد الأدنى للرسوم، في وقت كتابة هذه السطور، هو $ 4، 500 لإدارة الاستثمار نفسها + رسوم البحث من خلال الأموال الطليعة (على سبيل المثال، والنفقات صندوق الاستثمار المشترك) + $ 2، 500 لكل تسجيل الثقة رسوم للخدمة كصديق وحيد أو مشترك، بالإضافة إلى أي رسوم خدمة). وقد يبدو هذا الأمر كبيرا، ولكن من 7 آلاف إلى 15 ألف دولار في السنة، وكل الأشياء التي تؤخذ في الاعتبار، من أجل توفير جميع خدمات الثقة في محفظة من هذا الحجم أكثر من المعقول، خاصة بالنظر إلى المخاطر الائتمانية التي يجب على الشركة اتخاذها على نفسها.

وبغض النظر عن ذلك، فإنه لا يضر لاختيار اسم الثقة الأسرة التي يصعب تتبعها. فتح القاموس ومسح صفحات عشوائية. رمي السهام على الخريطة. البحث عن المعارك التاريخية أو استخدام مولد كلمة أو مولد اسم المدينة على الانترنت ليكون ذلك خلق شروط بالنسبة لك. يمكنك حتى إنشاء الاختصارات إذا كنت ترغب. فقط جعل من الصعب تتبع حتى العينين التطفل لا يمكن معرفة ما هو على الميزانية العمومية عائلتك.