الجدل المستشار روبو

ربما قرأت الجدل الأخير بين شركتي الخدمات المالية، تشارلز شواب و ويالثفرونت. وقد نشأت نقاش بين هاتين الشركتين الأسبوع الماضي عندما عرضت شواب عرض روبو الآلي الجديد، محافظ شواب الذكية. اتهم الرئيس التنفيذي لشركة ويالثفرونت آدم ناش علنا ​​شواب بالتداول في قيمه من أجل الأرباح وخداع المستثمرين عمدا من خلال الترويج لمنبرته مجانا في مدونة، القيم المكسورة والخطوط السفلية.

وأدى ذلك إلى رد من شواب، ومواجهة ادعاءات ناش والدفاع عن عرضها وموقعها.

أعتقد أنه سيكون من غير المجادل أن نتحدث عن تفاصيل برامج شواب و ويالثفرونت روبو، وأنا أستطيع أن نقدر أن كلا الشركتين تبحث عن سبل للاستفادة من التكنولوجيا الجديدة. ومع ذلك، كما كتبت من قبل، وأعتقد أن المستشارين روبو نقية في عداد المفقودين علامة على ما الاستفادة من التكنولوجيا يمكن أن تعني حقا لصناعة الاستثمار. في حين أن هذه الشركات خفضت تكاليف الاستثمار، ما لا تقدمه هو النصائح الشخصية التي يحتاجها الناس عندما يواجهون قرارات مالية هامة في العالم الحقيقي.

النموذج الذي سيعمل هو نموذج هجين في شكل مستشار رقمي. ويجمع المستشارون الرقميون بين رسوم التكلفة المنخفضة وسهولة الوصول إلى التكنولوجيا مع الخدمات التقليدية لخدمات الوساطة مثل خدمات ميريل لينش ومورغان ستانلي. ويمنح المستشارون الرقميون الثراء الجماهيري، أو أولئك الذين لديهم أقل من مليون دولار في الأصول القابلة للاستثمار، وفرصة للاستثمار، وفي الوقت نفسه توفير الوصول إلى مستشار الاستثمار الحقيقي الذي يمكن أن تساعد في التنقل في بعض الأحيان المياه متقلبة من المدخرات الكلية، والتقاعد، والضرائب وغيرها من التحديات المالية الكبيرة.

الإفصاح: يتم توفير هذه المعلومات لك كمورد لأغراض إعلامية فقط. يتم تقديمها دون النظر في أهداف الاستثمار أو تحمل المخاطر أو الظروف المالية لأي مستثمر معين وقد لا تكون مناسبة لجميع المستثمرين. الأداء السابق لا یشیر إلی النتائج المستقبلیة.

يشمل الاستثمار مخاطر بما في ذلك الخسارة المحتملة للأصل. لا يقصد بهذه المعلومات، ولا ينبغي أن تشكل، أساسا أوليا لأي قرار استثماري قد تقوم به. دائما استشارة المستشار القانوني أو الضرائب أو الاستثمار الخاص قبل اتخاذ أي اعتبارات الاستثمار / الضرائب / العقارات / التخطيط المالي أو القرارات.