تحديد العائد على الاستثمارات باستخدام حسابات بسيطة

هل حسبت العائد على الأسهم أو المحفظة مؤخرا، والأهم من ذلك، هل حسبت عائدها بطريقة هادفة؟

هناك العديد من الحسابات التي سوف تعطيك فكرة عن كيفية الاستثمار. بعضها أكثر تعقيدا من غيرها، ولكن لا شيء بعيدا عن متناول المستثمر المتوسط ​​الذي لديه آلة حاسبة. في ما يلي العديد من العمليات الحسابية التي يمكنك استخدامها لمساعدتك على فهم كيفية عمل استثماراتك.

إجمالي العائد

هذه عملية حسابية بسيطة، لكنها تذكرنا بأننا بحاجة إلى تضمين أرباح (عند الاقتضاء) عند معرفة عودة المخزون. وفيما يلي الصيغة:

(قيمة الاستثمار في نهاية السنة - قيمة الاستثمار في بداية السنة) + توزيعات الأرباح / قيمة الاستثمار في بداية السنة = إجمالي العائد

على سبيل المثال، إذا اشتريت مخزونا بقيمة 7 دولارات أمريكية (543 دولارا أمريكيا)، وهو الآن يستحق 8 دولارات أمريكية (أو ما يعادله بالعملة المحلية)، 876، فإنك تحصل على ربح غير محقق قدره 1 دولار أمريكي (أو ما يعادله بالعملة المحلية)، 333. ما هو إجمالي العائد؟

($ 8، 876 - $ 7، 543) + $ 350 / $ 7، 543 = مجموع العائدات
$ 1، 333 + $ 350 / $ 7، 543 = إجمالي العائد
$ 1، 683 / $ 7، 543 = 0. 2231 أو 22. 31٪ = إجمالي العائد
يمكنك استخدام هذه العملية الحسابية لأي فترة زمنية وهي نقطة ضعف لأنها لا تأخذ في الاعتبار قيمة المال على مر الزمن.

عودة بسيطة

عودة بسيطة مماثلة للعائد الكلي، ومع ذلك، يتم استخدامه لحساب عائد الاستثمار الخاص بك بعد أن كنت قد باعت.

وفيما يلي الصيغة:

صافي العائدات + توزيعات الأرباح / أساس التكلفة - 1

فيما يلي مثال: لنفترض أنك اشترت مخزونا بمبلغ 3 آلاف دولار ودفعت عمولة بقيمة 12 دولارا أمريكيا. أساس التكلفة الخاص بك هو $ 3، 012. كنت تبيع الأسهم ل $ 000، 000 وهناك لجنة أخرى 12 $، لذلك صافي العائدات الخاصة بك هي 3 $، 988. توزيعات أرباح بلغت 126 $.

$ 3، 988 + $ 126 / $ 3، 012 - 1 = عودة بسيطة

$ 4، 114 / $ 3، 012 - 1 = عودة بسيطة
1. 36 - 1 = عودة بسيطة
0. 36 أو 36٪ = عودة بسيطة
مثل حساب العائد الإجمالي، فإن العائد البسيط لا يخبرك بأي شيء عن مدة عقد الاستثمار. إذا كنت تريد أن ترى إقرارات ما بعد الضرائب، ببساطة استبدال "صافي العائدات بعد الضرائب" للمتغير الأول واستخدام رقم توزيعات الأرباح بعد الضريبة.

معدل النمو السنوي المركب

للاستثمار الذي يحتفظ به أكثر من سنة واحدة، قد ترغب في النظر إلى هذا الحساب الأكثر تعقيدا، ولكن ليس أكثر تعقيدا بكثير.

معدل النمو السنوي المركب يظهر لك قيمة المال في الاستثمار الخاص بك مع مرور الوقت. وعائد 40 في المئة على مدى عامين كبير، ولكن عودة 40 في المئة على مدى عشر سنوات يترك الكثير مما هو مطلوب. فكر في هذا الحساب كمعدل النمو الذي يأخذك من قيمة الاستثمار الأولية إلى قيمة الاستثمار المنتهية، بافتراض أن الاستثمار قد تفاقم خلال الفترة الزمنية.

لحساب معدل النمو السنوي المركب، قم بتقسيم قيمة الاستثمار في نهاية الفترة التي تنظر إليها بقيمته في بداية تلك الفترة. اتخاذ هذه النتيجة ورفعها إلى قوة واحد مقسوما على طول الفترة، ومن ثم طرح واحد من تلك النتيجة.

أخصص مقالا كاملا عن هذا الحساب الهام الذي يمكنك العثور عليه هنا.

الاستنتاج

حسابات بسيطة أو أكثر تعقيدا قليلا يمكن أن تعطيك أفضل إصلاح على كيفية الاستثمارات الخاصة بك.