أرباح الأسهم المشتركة تعريف، مزايا ونصائح

ربما كنت قد سمعت أن الاستثمار في صناديق الأسهم الموزعة هو فكرة جيدة. ولكن هل هذه الصناديق المشتركة مناسبة لك ولأهدافك الاستثمارية؟ قبل الاستثمار في الأرباح صناديق الاستثمار، تأكد من فهم ما هي عليه، ومعرفة الإيجابيات والسلبيات الأساسية لهذه الصناديق المشتركة التي تدفع أرباحا.

صناديق توزيعات أرباح نقدية تعريف ومزايا

صناديق الاستثمار المشتركة هي صناديق استثمار الأسهم التي تستثمر في المقام الأول في الشركات التي تدفع أرباح الأسهم، وهي الأرباح التي تتقاسمها الشركات مع المساهمين في الأسهم.

يمكن الحصول على توزيعات أرباح كمصدر للدخل أو يمكن استخدامها لشراء المزيد من أسهم الصندوق المشترك. معظم المستثمرين الذين يشترون صناديق الأسهم المشتركة يبحثون عادة عن مصدر للدخل، وهذا يعني أن المستثمر يرغب مدفوعات ثابتة وموثوق بها من استثمارات صناديق الاستثمار المشترك.

في معظم الحالات، وبسبب طبيعتها المدرة للدخل، فإن صناديق الاستثمار في الأرباح هي الأنسب للمستثمرين المتقاعدين. كما أن صناديق الأسهم المشتركة تميل إلى أن تكون أقل عدوانية (أقل خطورة) من الأنواع الأخرى من الصناديق، مثل صناديق الأسهم المشتركة للنمو.

بعض المستثمرين يرغبون أيضا في استخدام صناديق الاستثمار التي تدفع أرباحا في البيئات الاقتصادية حيث الصناديق الاستثمارية السندات ليست جذابة. على سبيل المثال، عندما تكون أسعار الفائدة منخفضة ولكن الظروف الاقتصادية جيدة بشكل عام، يمكن أن يكون لصناديق السندات عوائد أقل من صناديق الأسهم المشتركة.

-

عيوب ونصائح استخدام صناديق توزيعات الأرباح

كل ما سبق يمكن اعتباره فوائد أو مزايا أو إيجابيات صناديق استثمار أرباح، ولكن الطبيعة المدرة للدخل لهذه الصناديق قد تكون غير مؤاتية.

يجب أن يكون المستثمرون حذرين من استخدام صناديق الأسهم المشتركة لأن الأرباح تخضع للضريبة كدخل عادي. لهذا السبب، قد يفكر بعض المستثمرين في شراء صناديق الأسهم المشتركة في حساب التقاعد الفردي (إيرا) أو 401 (k)، حيث تنمو الأرباح تأجيل الضرائب حتى تبدأ السحب. لذلك يجب أن يكون المستثمرون صناديق الاستثمار المشترك على بينة من الضرائب من صناديق الاستثمار المشترك قبل الاستثمار.

على سبيل المثال، إذا كنت تشتري وتحتفظ بأموال توزيعات أرباح في حساب وساطة عادية، فإن الأرباح تخضع للضريبة كدخل منتظم. وإذا كنت ترغب في الحفاظ على الضرائب إلى أدنى حد ممكن، قد لا تحب الضريبة المضافة التي تأتي من أرباح الأسهم.

طريقة سهلة للاستثمار في الأسهم التي تدفع أرباحا مع صناديق الاستثمار المشترك هي استخدام صناديق المؤشرات أو صناديق التداول المتداولة (إتفس). وعادة ما تمتلك هذه الصناديق المشتركة أسهما كبيرة تدفع أرباحا. في حالة صناديق المؤشرات، فإنها غالبا ما تحتفظ بالأسهم ضمن مؤشر، مثل S & P 500، التي تدفع أعلى أرباح. كما تقوم بعض صناديق توزيعات األرباح بشراء وشراء أسهم الشركات التي لديها سجالت في زيادة أرباحها. وبهذه الطريقة، فإن المستثمر لديه القدرة على الحصول على أرباح ولكن أيضا زيادة لهم على مر الزمن.

عند البحث عن صناديق توزيعات الأرباح، يمكنك الحصول على فكرة جيدة عن دفعات الأرباح السابقة والمستقبلية من خلال تحليل العائد من الصندوق. ويشير العائد الذي تبلغ مدته 30 يوما لصندوق الاستثمار المشترك إلى حساب يستند إلى فترة ال 30 يوما التي تنتهي في آخر يوم من الشهر السابق. ويعكس رقم العائد أرباح الأسهم والفوائد المكتسبة خلال الفترة، بعد خصم مصروفات الصندوق.

يشير العائد المتبقي من صندوق الاستثمار المشترك لمدة 12 شهرا، أو العائد على العائد، إلى النسبة المئوية للدخل الذي عادت إليه محفظة الصندوق للمستثمرين خلال ال 12 شهرا الماضية.

وبالتالي فإن العائد سيك لمدة 30 يوما يمنحك فكرة عن العائد الحالي وما قد تتوقعه في المستقبل القريب. العائد العائد على العائد تم يمنحك متوسط ​​العائد من الماضي، والتي قد أو قد لا تكرر على مدى الأشهر ال 12 المقبلة.