ما هي صناديق الاستثمار المشتركة الأفضل في سوق الدب؟

قبل إعداد محفظتك لسوق الدب، من المهم أن نفهم أن توقيت السوق المطلق لا ينصح لأي مستثمر، بغض النظر عن مستوى معرفتهم أو مهارات الاستثمار. حتى أفضل مديري الأموال المهنية لديهم نجاح ثابت التنقل في تعقيدات أسواق رأس المال والظروف الاقتصادية. ولكن هذا لا يعني أنه يجب أن لا تتعلم أن تكون مستعدة للاستثمار في كل من الدب والأسواق الثور.

وهنا ما يجب أن تعرفه عن أفضل استثمارات صناديق الاستثمار المشتركة للسوق الدب.

أفضل الأسهم والقطاعات لارتفاع أسعار الفائدة

بعد القراءة كيفية الاستثمار لسوق الدب، لديك بعض القرائن لمشاهدة للبدء في التحضير لسوق الدب الجديد ويمكنك البدء في النظر في أنواع المتبادلة والأموال التي يمكن أن تؤدي بشكل جيد في البيئة المؤدية إليها وأنواع الاستثمار التي تعمل بمجرد أن يبدأ الدب رسميا.

ومرة ​​أخرى، عندما تكون أسعار الفائدة آخذة في الارتفاع، فإن الاقتصاد يقترب عادة من الذروة (مجلس الاحتياطي الاتحادي يرفع المعدلات عندما يبدو أن الاقتصاد ينمو بسرعة كبيرة، وبالتالي التضخم هو مصدر قلق). وسيهدف أولئك الذين يهدفون إلى وقت السوق مع القطاعات إلى تحقيق عوائد إيجابية على الجانب الصعودي بينما يستعدون للحماية من الانخفاضات الأكثر صعوبة عندما يتراجع السوق (مرة أخرى، فكر 2007-2007).

- <>>

قد يعتبر التجار والمستثمرون القطاعات التي تميل إلى أداء أفضل (انخفاض في السعر الأقل) عندما يتجه السوق والاقتصاد نحو الأسفل:

• صناديق الاستثمار في قطاع السلع الأساسية الاستهلاكية : يعرف أيضا باسم "غير الدوريات"، لا يزال الناس بحاجة لشراء محلات البقالة وشراء المنتجات، والتي تسمى مجتمعة السلع الاستهلاكية، للحياة اليومية عندما يبدأ الركود لضرب.
• صناديق قطاع الرعاية الصحية : على غرار المواد الغذائية الأساسية، لا يزال المستهلكون بحاجة لشراء الأدوية والذهاب إلى الطبيب في كل الأوقات الجيدة والسيئة. هذا هو السبب في أن القطاع الصحي قد لا تضرب بصعوبة في سوق الدب والكساد كما متوسطات السوق الأوسع.
• صناديق الذهب وصناديق الاستثمار المتداولة : عندما يتوقع التجار والمستثمرون تباطؤا اقتصاديا، يميلون إلى الانتقال إلى صناديق مثل صناديق الذهب وصناديق الاستثمار المتداولة التي تستثمر في أنواع الأصول الحقيقية التي يعتبرونها أكثر موثوقية من الاستثمارات في الأوراق المالية ، والعملات والنقد.

أفضل صناديق السندات لارتفاع أسعار الفائدة

تتحرك أسعار السندات في الاتجاه المعاكس مع أسعار الفائدة. وفيما يلي بعض أنواع السندات التي يمكن أن تقلل من مخاطر سعر الفائدة في ظروف السوق المحملة:

• سندات قصيرة الأجل: ارتفاع أسعار الفائدة يجعل أسعار السندات تنخفض ولكن كلما طال النضج، سوف تنخفض الأسعار. وبالتالي فإن العكس صحيح: إن سندات استحقاق أقصر ستحقق أفضل من تلك التي لها آجال استحقاق أطول في بيئة ارتفاع أسعار الفائدة بسبب أسعارها.ومع ذلك، نضع في اعتبارنا أن "القيام بعمل أفضل" قد لا يزال يعني انخفاض الأسعار، على الرغم من أن الانخفاض هو عموما أقل حدة. وهناك عدد قليل من صناديق السندات التي تعمل بشكل جيد وتشمل بيمكو منخفضة المدة D (بلدكس) ومؤشر السندات قصيرة الأجل الطليعة (فبيسكس).
• سندات متوسطة الأجل: على الرغم من أن آجال الاستحقاق أطول مع هذه الأموال، فلا يعرف المستثمر حقا ما هي أسعار الفائدة والتضخم. لذلك، يمكن لصناديق السندات متوسطة الأجل أن توفر خيارا جيدا وسط الطريق أمام المستثمرين الذين يختارون بحكمة عدم التنبؤ بما سيقوم به سوق السندات على المدى القصير. على سبيل المثال، حتى أفضل مديري الصناديق يعتقدون أن التضخم (وانخفاض أسعار السندات) سيعود في عام 2011، مما سيؤدي إلى ارتفاع أسعار الفائدة وجعل السندات قصيرة الأجل أكثر جاذبية. وكانوا خاطئين وخسر مديرو الصناديق لصناديق المؤشرات، مثل مؤشر السندات الطليعية المتوسطة الأجل (فييكس) الذي فاز على 99٪ من جميع صناديق السندات المتوسطة الأجل الأخرى في عام 2011. ولم تسجل أموال السندات عموما في السعر الكامل السنة التقويمية حتى عام 2013. يمكنك أيضا تجربة نهج أكثر تنوعا مع مؤشر سوق السندات المتداولة في البورصة (إتف)، مثل إغاريس باركلي's بوند بوند (أغ).
• السندات المحمية ضد التضخم: والمعروفة أيضا باسم سندات الخزينة المحمية بالتضخم (تيبس)، يمكن لصناديق السندات هذه أن تفعل جيدا قبل وأثناء البيئات التضخمية، والتي غالبا ما تتزامن مع ارتفاع أسعار الفائدة والاقتصادات المتنامية. ومن بين الصناديق القليلة لأموال تيبس صندوق سيكوريتس المحمي من التضخم الطائفي (فيبسكس) و بيمكو ريال ريتورن D (بردكس).

النظر في قطاعات الأسهم الدفاعية

تركز صناديق القطاع على صناعة معينة أو هدف اجتماعي أو قطاع صناعي مثل الرعاية الصحية أو العقارات أو التكنولوجيا. هدفهم الاستثماري هو توفير التعرض المركزة لمجموعات صناعية محددة، تسمى القطاعات. وتستثمر صناديق القطاع الدفاعي في القطاعات التي قد تؤدي أداء جيدا فيما يتعلق بالصناعات الأخرى خلال فترة من الضعف السوقي أو الاقتصادي، مثل سوق الدب أو الركود، على التوالي.

وتشمل الأمثلة قطاع الرعاية الصحية والمرافق. قد تنظر أيضا في صناديق الأسهم الخطيئة.

الاستثمار في صناديق الدب سوق (مع الحذر)

الدب سوق صناديق ليست للجميع. فهي صناديق الاستثمار المشترك بنيت ومصممة لكسب المال خلال سوق الدب، وبالتالي اسم. ولتحقيق ذلك، يجب أن تستثمر صناديق السوق في المراكز القصيرة والمشتقات، وبالتالي تتحرك عائداتها عموما في الاتجاه المعاكس للمؤشر القياسي.

على سبيل المثال، خلال سوق الدب لعام 2008، كان لدى بعض صناديق السوق عائدات أكثر من 37٪، في حين انخفض مؤشر ستاندرد اند بورز 500 بقيمة 37٪ وهو ما يمثل عائدا عكسيا كاملا، أو ميزة بنسبة 74٪ على السوق الواسعة المعايير.

يمكنك دائما استخدام استراتيجية محفظة كسول

بالنسبة لمعظم المستثمرين، يمكن أن يكون من الذكاء ببساطة البقاء بعيدا عن توقيت السوق واستراتيجيات دقيقة من محاولة للضغط على كل شيء ممكن من العائد (وفي خطر إضافي على ذلك ).

بدلا من ذلك، يمكنك تنويع مع صناديق مؤشر والسماح فقط السوق تفعل ما سوف (لأنه لا حتى الايجابيات يمكن التنبؤ به).في ما يلي مثال بسيط، باستخدام كل صناديق مؤشر الطليعة، تسمى "ثلاثة صناديق صندوق كسول:"

40٪ مؤشر سوق الأسهم الإجمالي
30٪ إجمالي مؤشر الأسهم الدولية
30٪ إجمالي مؤشر سوق السندات > قبل كل شيء، تفعل ما يعمل بشكل أفضل بالنسبة لك. إذا كنت بحاجة إلى مزيد من التوجيه، تحقق من ما يجب القيام به قبل أن تقوم بإنشاء محفظة من صناديق الاستثمار المشترك.

حول المال لا تقدم خدمات الضرائب أو الاستثمار أو الخدمات المالية والمشورة. يتم عرض المعلومات دون النظر في أهداف الاستثمار أو تحمل المخاطر أو الظروف المالية لأي مستثمر معين وقد لا تكون مناسبة لجميع المستثمرين. الأداء السابق لا یشیر إلی النتائج المستقبلیة. الاستثمار ينطوي على مخاطر، بما في ذلك احتمال خسارة من رأس المال.